臨近年底，不少小伙伴紛紛籌劃著為2021年基金投資進(jìn)行布局，如何選產(chǎn)品成為眼下最頭疼的問題。
你還別說，別看這兩年大盤漲得慢如蝸牛，但不少基金早已賺翻了天。老司基查了一下數(shù)據(jù)，真的被震撼到了。
自2019年以來，截至2020年12月2日，公募偏股型基金已經(jīng)連續(xù)牛了兩年，有1159只偏股基金產(chǎn)品凈值漲幅超100%，最高漲幅達(dá)277%。2019年偏股基金收益率中位數(shù)達(dá)到35%，今年以來中位數(shù)已達(dá)37%。中位數(shù)代表平均收益，換句話說，如果你這兩年的基金投資總收益率低于70%，是跑輸了平均水平的。
1100多只翻倍?；阃狭似骄找娴暮笸让?？2021年的基金投資，還會(huì)不會(huì)有如此逆天的收益？我們簡單來聊一聊這個(gè)話題。
這些?；鶟q瘋啦！
近兩年，A股慢牛行情推進(jìn)。同花順數(shù)據(jù)顯示，2019年1月1日以來，截至2020年12月2日收盤，上證指數(shù)累計(jì)漲幅為38.31%。最牛的創(chuàng)業(yè)板指數(shù)上漲114.55%，滬深300指數(shù)上漲68.31%，上證50上漲54.61%。
與此對應(yīng)，公募偏股型主動(dòng)基金（普通股票型+偏股混合型+靈活配置型）凈值也水漲船高。數(shù)據(jù)顯示，所有普通股票型、偏股混合型、靈活配置型基金中，各類份額分開統(tǒng)計(jì)，共有1159只基金近兩年的收益率超過100%。其中，漲幅超過200%的?；灿?2只，今年股基奪冠大熱門廣發(fā)高端制造股票A（004997）近兩年累計(jì)漲幅達(dá)277.47%，高居榜首！
表1：近兩年偏股混合型基金TOP20
偏股混合型基金中，TOP20的基金有9只產(chǎn)品的收益率超過了200%。這些?；饕性卺t(yī)藥醫(yī)療、新能源、高端制造等主題方向。其中，收益最高的廣發(fā)高端制造股票A，2020年收益率達(dá)128.35%，是今年股基奪冠大熱門。目前領(lǐng)先于排名第二的農(nóng)銀匯理工業(yè)4.0（001606）15個(gè)百分點(diǎn)，后者的收益率為113.23%。
表2：近兩年普通股票型基金TOP20
股票倉位更高的普通股票型基金，最近兩年，有12只普通股票型基金收益率超過200%，其中黃興亮管理的萬家行業(yè)優(yōu)選（161903）以255.24%的超高收益率，高居榜首。該基金2020年的收益率也高達(dá)87.14%，黃興亮不偏好擇時(shí)，但精于選股，專注于成長股策略。
另外，廣發(fā)基金臺(tái)柱子劉格菘有兩只基金入選前20，廣發(fā)雙擎升級(jí)混合A（005911）和廣發(fā)小盤成長（162703）的總收益率分別達(dá)到236.49%和203.98%。劉格菘是去年的股基冠軍，今年幾只基金都還有超50%的收益，“冠軍魔咒”好像在他這里有點(diǎn)失靈。富國明星基金經(jīng)理李元博，也有兩只基金進(jìn)入榜單，分別為富國高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)混合（100060）和富國創(chuàng)新科技混合（002692），總收益率分別達(dá)到232.4%、194.23%。李元博以科技股投資見長，這幾年投資能力圈從科技股向外不斷拓展。富國高新技術(shù)今年三季報(bào)顯示，其十大重倉股中，化工持倉提高，電氣設(shè)備、有色金屬、機(jī)械設(shè)備等行業(yè)也有個(gè)股布局。
表3：近兩年靈活配置型基金TOP20
股票倉位更為靈活的靈活配置型基金TOP20，整體收益更加亮眼，全部產(chǎn)品收益都超過了200%。其中，劉格菘等人管理的廣發(fā)創(chuàng)新升級(jí)（002939）以236.58%的收益率高居榜首。另外，劉格菘管理的廣發(fā)鑫享混合（002132）累計(jì)收益率為212.7%，該基金也是2020年為數(shù)不多的幾只收益率翻倍的?；?，今年收益率為100.79%。另外，明星基金經(jīng)理曲揚(yáng)、蕭楠、王宗合、崔瑩等人，均有基金入選該榜單。
明年還會(huì)有高收益么？
2019年上證指數(shù)漲幅22.3%，今年上證指數(shù)又上漲了約13%左右。
明年呢？大盤還會(huì)漲么？現(xiàn)在誰也不知道。
老司基看了一下，A股30年歷史上，大盤連續(xù)3年上漲的次數(shù)僅出現(xiàn)過1次，而且是發(fā)生在A股剛開市的頭3年。從此以后，最長的連漲記錄就是兩年。也就是說，2021年大盤如果再上漲就要平了A股歷史記錄了。
業(yè)界大佬李迅雷指出，2020年以來，所有偏股型基金收益率中位數(shù)是36.8%，這是2010年以來最高收益率水平。同時(shí)，2019年偏股型基金的中位數(shù)達(dá)35%。從歷史上看，公募基金連續(xù)兩年收益率超過30%比較罕見，上一次還是2006年至2007年間。這說明，時(shí)代的天平正在向機(jī)構(gòu)投資者傾斜。
老司基覺著，不管明年A股能不能繼續(xù)大漲，咱們都得調(diào)低一下基金投資的預(yù)期收益率了，或許15%-20%是一個(gè)比較合適的預(yù)期。一代股神巴菲特，長期年化收益率也就20%左右，咱就別指望，基金年年都能翻倍漲了。
如果你對基金經(jīng)理有深入研究，可以選擇3-5只績優(yōu)的主動(dòng)基金做個(gè)投資組合，讓基金經(jīng)理為你打工，捕捉明年股市的結(jié)構(gòu)性行情機(jī)會(huì)。如果你實(shí)在不會(huì)選人，做一個(gè)指數(shù)基金組合，也是大概率可以獲得市場平均收益的。
2019年初，老司基正好建立了風(fēng)云一號(hào)實(shí)盤組合，這是一個(gè)指數(shù)基金組合。我們看看，這兩年，是否獲得了市場的平均收益。
數(shù)據(jù)顯示，截至2020年12月2日，該組合自2019年1月2日成立至今，兩年的總收益率為82.11%，今年的收益率為35.6%。你說巧不巧，正好和這兩年基金的中位數(shù)收益接近。對于這個(gè)收益率，個(gè)人還是比較滿意的。至少，咱沒有拖平均收益的后腿不是。
與其滿世界追趕?；蝗缱鰝€(gè)安靜美男子，基金定投也是蠻香的。
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