基金入門(mén)基礎(chǔ)知識(shí)
基金類(lèi)別：
1.證券投資基金 2.開(kāi)放式基金 3.封閉式基金 4.契約型基金 5.公司型基金 6.成長(zhǎng)型基金 7.收入型基金 8.平衡型基金 9.公募基金 10.私募基金 11.股票基金 12.債券基金 13.指數(shù)基金 14.保本基金 15.交易所交易基金（ETF）和上市型開(kāi)放式基金（LOF） 16.貨幣市場(chǎng)基金 17.傘型基金 18.專(zhuān)向基金
償債基金：償債基金亦稱(chēng)"減債基金"。國(guó)家或發(fā)行公司為償還未到期公債或公司債而設(shè)置的專(zhuān)項(xiàng)基金；很多發(fā)達(dá)國(guó)家都設(shè)立了償債基金制度。日本的償債基金制度，是在日本明治39年根據(jù)國(guó)債整理基金特別會(huì)計(jì)法確定的。償債基金是一般是在債券實(shí)行分期償還方式下才予設(shè)置。償債基金一般是每年從發(fā)行公司盈余中按一定比例提取，也可以每年按固定金額或已發(fā)行債券比例提取。
政府公債基金：政府公債基金指專(zhuān)門(mén)投資于直接或間接由政府擔(dān)保的有價(jià)證券的基金。技資對(duì)象包括國(guó)庫(kù)券、國(guó)庫(kù)本票、政府債券及政府機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券。投資于這種基金的最大優(yōu)點(diǎn)是安全性高。因?yàn)樗姓畵?dān)保，收益相對(duì)穩(wěn)定，且流動(dòng)性也大。
基金組織：
4. 基金持有人大會(huì)：基金持有人大會(huì)是由全體基金單位持有人或委托代表參加。主要討論有關(guān)基金持有人利益的重大事項(xiàng)，如修改基金契約，終止基金，更換基金托管人，更換基金管理人，延長(zhǎng)基金期限，變更基金類(lèi)型，以及召集人認(rèn)為要提交基金持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
5. 基金托管協(xié)議：基金托管協(xié)議是基金管理人與基金托管人（一般為商業(yè)銀行）就基金資產(chǎn)托管一事達(dá)成的協(xié)議書(shū)。協(xié)議書(shū)以合同的形式明確委托人和托管人的責(zé)任和權(quán)利、義務(wù)關(guān)系。
基金交易：
1. 基金成立日：是指基金達(dá)到成立條件后，基金管理人宣布基金成立的日期。
2. 基金募集期：是指自招募說(shuō)明書(shū)公告之日起到基金成立日的時(shí)間段?！?a target="_blank">基金募集期的利息如何計(jì)算
3. 基金存續(xù)期：是指基金發(fā)行成功，并通過(guò)一段時(shí)間的封閉期后，稱(chēng)作基金的存續(xù)期。
4. 基金單位：是指基金發(fā)起人向不特定的投資者發(fā)行的，表示持有人對(duì)基金享有資產(chǎn)所有權(quán)、收益分配權(quán)和其他相關(guān)權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的憑證。
5. 基金開(kāi)放日：就是可以辦理開(kāi)放式基金的開(kāi)戶(hù)、申購(gòu)、贖回、銷(xiāo)戶(hù)、掛失、過(guò)戶(hù)等等一系列手續(xù)的工作日。對(duì)于一只開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，并不是在任何一個(gè)工作日都可以進(jìn)行交易，因此，規(guī)定每周的某幾個(gè)工作日進(jìn)行交易，這幾個(gè)工作日就稱(chēng)為開(kāi)放日。
6. 基金認(rèn)購(gòu)：是指投資者在開(kāi)放式基金募集期間、基金尚未成立時(shí)購(gòu)買(mǎi)基金單位的過(guò)程。通常認(rèn)購(gòu)價(jià)為基金單位面值（1元）加上一定的銷(xiāo)售費(fèi)用。投資者認(rèn)購(gòu)基金應(yīng)在基金銷(xiāo)售點(diǎn)填寫(xiě)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)書(shū)，交付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)?！。?a >開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回］
7. 基金申購(gòu)：是指投資者到基金管理公司或選定的基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)基金帳戶(hù)，按照規(guī)定的程序申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金單位。申購(gòu)基金單位的數(shù)量是以申購(gòu)日的基金單位資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的，具體計(jì)算方法須符合監(jiān)管部門(mén)有關(guān)規(guī)定的要求，并在基金銷(xiāo)售文件中載明?！。?a target="_blank">基金申購(gòu)與贖回交易基礎(chǔ)知識(shí)］
8. 基金轉(zhuǎn)換：是指投資者在持有本公司發(fā)行的任一開(kāi)放式基金后，可直接自由轉(zhuǎn)換到本公司管理的其它開(kāi)放式基金，而不需要先贖回已持有的基金單位，再申購(gòu)目標(biāo)基金。例如，在本公司目前已經(jīng)發(fā)行的兩只開(kāi)放式基金當(dāng)中，投資者可以將持有的南方寶元債券型基金的份額轉(zhuǎn)換為南方穩(wěn)健成長(zhǎng)基金的份額，也可以將持有的南方穩(wěn)健成長(zhǎng)基金的份額轉(zhuǎn)換為南方寶元債券型基金的份額?！。?a target="_blank">基金轉(zhuǎn)換入門(mén)知識(shí)］
9. 基金轉(zhuǎn)托管：是指投資者同一基金在不同托管點(diǎn)（不同銷(xiāo)售商及同一銷(xiāo)售商的不能通存通況的城市或分行）之間實(shí)施的所持基金份額托管機(jī)構(gòu)變更的操作。
10. 非交易過(guò)戶(hù)：是指因遺產(chǎn)繼承、捐贈(zèng)或司法執(zhí)行等原因引起的基金單位持有人的變更行為?；鸱墙灰走^(guò)戶(hù)包括遺產(chǎn)繼承、捐贈(zèng)和司法執(zhí)行。?。?a target="_blank">轉(zhuǎn)托管；非交易過(guò)戶(hù)；轉(zhuǎn)登記入門(mén)知識(shí)］
基金費(fèi)用：
1. 基金交易費(fèi)用：是指在進(jìn)行基金交易時(shí)發(fā)生的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、基金轉(zhuǎn)托管費(fèi)、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)等。 ?。?a target="_blank">揭密基金交易費(fèi)用的幾個(gè)秘密］
2. 基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)：指的是在基金運(yùn)作過(guò)程中所發(fā)生的費(fèi)用，通常是從基金資產(chǎn)中扣除，因此會(huì)降低基金凈值。主要的基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)包括：基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、持續(xù)銷(xiāo)售法、證券交易費(fèi)用、基金信息披露費(fèi)用、與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)、召開(kāi)持有人大會(huì)費(fèi)用等按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以列入的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用等。
基金信息披露：
1. 開(kāi)放式基金信息披露：內(nèi)容包括招募說(shuō)明書(shū)（公開(kāi)說(shuō)明書(shū)）、定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告三大類(lèi)。定期報(bào)告又由每日公布單位凈值公告、季度投資組合公告、中期報(bào)告、年度報(bào)告四項(xiàng)組成。法定披露信息由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核，于規(guī)定時(shí)限內(nèi)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露報(bào)刊和網(wǎng)站上發(fā)布。
?。?a target="_blank">基金信息披露與運(yùn)作禁止和限制行為有哪些］
?。?a target="_blank">保護(hù)中小投資者利益的基金信息披露制度］
2. 招募說(shuō)明書(shū)：（初次發(fā)行后也稱(chēng)為公開(kāi)說(shuō)明書(shū)），該報(bào)告旨在充分披露可能對(duì)投資者做出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息。包括管理人情況、托管人情況、基金銷(xiāo)售渠道、申購(gòu)和贖回的方式及價(jià)格、費(fèi)用種類(lèi)及比率、基金的投資目標(biāo)、基金的會(huì)計(jì)核算原則、收益分配方式等。 ?。?a target="_top">基民怎樣看基金招募說(shuō)明書(shū)］
3. 公開(kāi)說(shuō)明書(shū)：是指基金成立后定期公告的有關(guān)基金簡(jiǎn)介、基金投資組合公告、基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、重要變更事項(xiàng)合其他按法律規(guī)定應(yīng)披露事項(xiàng)的說(shuō)明。
4. 基金年度報(bào)告：是反映基金全年的運(yùn)作及業(yè)績(jī)情況的報(bào)告。除中期報(bào)告應(yīng)披露的內(nèi)容外，年度報(bào)告還必須披露托管人報(bào)告、審計(jì)報(bào)告等內(nèi)容。該報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90天內(nèi)公告。
5. 基金中期報(bào)告：是反映基金上半年的運(yùn)作及業(yè)績(jī)情況。主要內(nèi)容包括：管理人報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告重要事項(xiàng)揭示等，其中，財(cái)務(wù)報(bào)告包括資產(chǎn)負(fù)債表、收益及分配表、凈資產(chǎn)變動(dòng)表等會(huì)計(jì)報(bào)表及其附注，以及關(guān)聯(lián)事項(xiàng)的說(shuō)明等。該報(bào)告在會(huì)計(jì)年度的前6個(gè)月結(jié)束后60日內(nèi)公告。
6. 基金資產(chǎn)總值：是包括基金購(gòu)買(mǎi)的各類(lèi)證券價(jià)值、銀行存款本息以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
7. 基金資產(chǎn)凈值：是指基金資產(chǎn)總值減去按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以在基金資產(chǎn)中扣除的費(fèi)用后的價(jià)值。
8. 基金單位資產(chǎn)凈值：是指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金單位總數(shù)后的價(jià)值。
9. 基金累計(jì)凈值：是基金單位資產(chǎn)凈值與基金成立以來(lái)累計(jì)分紅的總和。
基金收益分配：
1. 基金收益：是指基金資產(chǎn)在運(yùn)作過(guò)程中所產(chǎn)生的超過(guò)自身價(jià)值的部分。具體地說(shuō)，基金收益包括基金投資所得紅利、股息、債券利息、買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差、存款利息和其他收入。 ［謹(jǐn)防基金收益認(rèn)識(shí)的五大偏差］
［純債基金收益難敵強(qiáng)股性債基］?。?a target="_blank">怎樣計(jì)算投資基金收益率］
2. 基金凈收益：是指基金收益減去按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。
3. 權(quán)益登記日：是基金管理人進(jìn)行紅利分配時(shí)，需要定出某一天，界定哪些基金持有人可以參加分紅，定出的這一天就是股權(quán)登記日。也就說(shuō)，在權(quán)益登記日當(dāng)天仍持有或申購(gòu)南方穩(wěn)健成長(zhǎng)基金并得到確認(rèn)的投資者均可享受此次分紅?！ 。?a >開(kāi)放式基金的權(quán)益登記日和紅利發(fā)放日］
4. 除息日：是權(quán)益登記日（T日）后的第一個(gè)工作日，即T＋1日?！ 。?a >什么是除權(quán)除息日］
5. 紅利再投資：是指將投資者分得的收益再投資于基金，并折算成相應(yīng)數(shù)量的基金單位這實(shí)際上是將應(yīng)分配的收益折為等額的新的基金單位送給投資者。
?。?a target="_blank">什么是紅利再投資及必要條件］
［現(xiàn)金分紅和紅利再投資的區(qū)別］
?。?a target="_blank">基金紅利再投資基礎(chǔ)知識(shí)］
基金風(fēng)險(xiǎn)： ?。?a target="_blank">什么是基金風(fēng)險(xiǎn) ］［評(píng)測(cè)你的基金風(fēng)險(xiǎn)的承受能力］
1. 開(kāi)放式基金的申購(gòu)及贖回未知價(jià)風(fēng)險(xiǎn)：是指投資者在當(dāng)日進(jìn)行申購(gòu)、贖回基金單位時(shí)，所參考的單位資產(chǎn)凈值是上一個(gè)基金開(kāi)放日的數(shù)據(jù)，而對(duì)于基金單位資產(chǎn)凈值在自上一交易日至開(kāi)放日當(dāng)日所發(fā)生的變化，投資者無(wú)法預(yù)知，因此投資者在申購(gòu)、贖回時(shí)無(wú)法知道會(huì)以什么價(jià)格成交，這種風(fēng)險(xiǎn)就是開(kāi)放式基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格未知的風(fēng)險(xiǎn)。
2. 開(kāi)放式基金的投資風(fēng)險(xiǎn)：是指股票投資風(fēng)險(xiǎn)和債券投資風(fēng)險(xiǎn)。其中，股票投資風(fēng)險(xiǎn)主要取決于上市公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等，債券投資風(fēng)險(xiǎn)主要指利率變動(dòng)影響債券投資收益的風(fēng)險(xiǎn)和債券投資的信用風(fēng)險(xiǎn)。基金的投資目標(biāo)不同，其投資風(fēng)險(xiǎn)通常也不同。收益型基金投資風(fēng)險(xiǎn)最低，成長(zhǎng)型基金風(fēng)險(xiǎn)最高，平衡型基金居中。投資者可根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇適合自己財(cái)務(wù)狀況和投資目標(biāo)的基金品種。
3. 不可抗力風(fēng)險(xiǎn)：是指戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力發(fā)生時(shí)給對(duì)基金投資者帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。
4. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：主要包括是政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)等。
5. 政策風(fēng)險(xiǎn)：是指因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
6. 經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)：是指隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，各個(gè)行業(yè)及上市公司的盈利水平也呈周期性變化，從而影響到個(gè)股乃至整個(gè)行業(yè)板塊的二級(jí)市場(chǎng)的走勢(shì)。
8. 上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：是指上市公司的經(jīng)營(yíng)好壞受多種因素影響，如管理能力、財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)前景、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、人員素質(zhì)等，這些都會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的上市公司經(jīng)營(yíng)不善，其股票價(jià)格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤(rùn)減少，使基金投資收益下降。雖然基金可以通過(guò)投資多樣化來(lái)分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全規(guī)避。
9. 購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)：是指基金的利潤(rùn)將主要通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊懚鴮?dǎo)致購(gòu)買(mǎi)力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。
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