6月1日記者獨家獲悉,銀保監(jiān)會日前向各銀保監(jiān)局,各保險集團(控股)公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司,保險業(yè)協(xié)會、保險資管業(yè)協(xié)會下發(fā)《加強保險機構(gòu)資金運用關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管工作有關(guān)事項通知》(下稱《通知》)。
《通知》總體要求,強力整治保險機構(gòu)大股東或?qū)嶋H控制人、內(nèi)部人等關(guān)聯(lián)方通過關(guān)聯(lián)交易挪用、侵占、套取保險資金,輸送利益,轉(zhuǎn)移財產(chǎn),規(guī)避監(jiān)管,隱匿風(fēng)險等,堅持零容忍、重處罰、嚴監(jiān)管,堅決遏制資金運用違法違規(guī)關(guān)聯(lián)交易,推動保險行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。
《通知》強調(diào),保險機構(gòu)資金運用關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管應(yīng)當重點監(jiān)測和檢查以下機構(gòu)和行為:
一是以資本運作為主業(yè)的金控平臺或隱形金控平臺投資設(shè)立的保險機構(gòu);杠桿率高、資金流緊張、激進擴張的產(chǎn)業(yè)資本投資設(shè)立的保險機構(gòu);股權(quán)高度集中、運作不規(guī)范的保險機構(gòu);
二是在高風(fēng)險銀行存款占比高、另類投資集中度高、關(guān)聯(lián)交易金額大、資金運用關(guān)聯(lián)交易比例高或關(guān)聯(lián)交易信息披露異常的保險機構(gòu);
三是關(guān)注銀行存款、未上市企業(yè)股權(quán)、私募股權(quán)投資基金、 信托計劃等業(yè)務(wù)領(lǐng)域投資,穿透識別存在向關(guān)聯(lián)方或關(guān)聯(lián)方指定方違規(guī)提供融資、質(zhì)押擔(dān)保、輸送利益、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的行為;
四是風(fēng)險資產(chǎn)長期未計提減值、長期不處置不報告,通過續(xù)作等方式遮掩資產(chǎn)風(fēng)險、延緩風(fēng)險暴露的行為。
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