提醒
“管好”你的身份證
閑置卡最好去銷戶
辦案檢察官建議廣大市民應(yīng)保管好自己的身份信息，一般情形下不要輕易將身份證借給他人使用，銀行也要嚴格審核辦卡人身份，發(fā)現(xiàn)冒用他人身份證開卡開戶時，應(yīng)當及時報警，堵住犯罪分子“被發(fā)現(xiàn)后也不了了之”的僥幸心理，讓犯罪分子不敢以身試法。
同時，根據(jù)銀行的建議， 持卡客戶應(yīng)將閑置的銀行卡及時拿到銀行柜臺進行銷戶處理，以免引起不必要的麻煩和損失。
【疑問】
1.蒙騙銀行辦卡后怎樣賺錢?
南山檢察院檢察官介紹到：“犯罪分子一方面可以低價網(wǎng)購到真實的居民身份證，另一方面，在蒙騙銀行開辦銀行卡后，也可以通過網(wǎng)絡(luò)高價賣給潛在的客戶，這一切交易都是在網(wǎng)絡(luò)上悄悄進行的，從一定程度上也可降低案發(fā)的風險性?！?/p>
據(jù)多名被告人的供述，因到銀行機構(gòu)辦理銀行卡時，工作人員會認真審核開戶者個人信息，他們在網(wǎng)購身份證時，也會特意挑選身份證上照片與自己的長相較為接近的，從而提高成功蒙騙銀行開卡開戶的幾率。
在網(wǎng)絡(luò)上販賣已開好的銀行卡，有的在論壇上發(fā)信息，有的是利用微博發(fā)信息，有的則利用QQ ，“加入一些群然后在群里發(fā) 我有銀行卡出售 后，就會有人來聯(lián)系購卡?！币幻桓嫒斯┦龅健?/p>
2.這些銀行卡被用作什么用途?
目前看來，這些銀行卡最大的流向，就是信用卡詐騙犯罪。成為洗錢罪、詐騙罪等財產(chǎn)性犯罪的輔助手段，從而引發(fā)更大的社會危害結(jié)果，這種情況在司法實踐中也并不少見。
比如電話詐騙的犯罪團伙，就需要用到大量的銀行卡，他們騙到錢后，馬上就通過多張銀行卡之間的轉(zhuǎn)賬，最終在個把小時內(nèi)把錢轉(zhuǎn)到國外，然后在國外取現(xiàn)，躲避偵查機關(guān)的攔截跟蹤。
另外，還有一種買入銀行卡的特殊群體是一些淘寶商家。一方面， 店主用這些非本人身份證及其名下的銀行卡注冊開店，以逃避其在網(wǎng)上交易中違規(guī)或違法行為的責任。
【后果】
會給開卡人留下信用污點
如果你沒保管好身份證，被人莫名其妙地開了卡，會有什么危害呢?
警方在調(diào)查時發(fā)現(xiàn)，一些被莫名其妙開卡的市民，少則在一兩個銀行機構(gòu)被開卡，多則在五六個銀行機構(gòu)被開卡，而這樣開戶開卡完全有可能給被害人的銀行信用記錄留下污點。這樣就會直接影響以后辦理各種銀行業(yè)務(wù)。
按照相關(guān)司法解釋，使用虛假的身份證到銀行開卡開戶，已經(jīng)符合了妨害信用卡管理罪的構(gòu)成要件。
聯(lián)系客服
