一日巨虧接近7成，建信鑫豐回報C份額引發(fā)的“血案”令市場矚目，更讓部分投資者承受了不小的損失。
1月29日，建信基金旗下建信鑫豐回報C類份額1月29日的份額凈值為0.337元，而在前一開放日該基金的單位凈值為1.039元。也就是說，僅僅一天時間，該基金份額跌幅高達67.56%之多。
《第一財經(jīng)日報》記者了解到，建信鑫豐回報并非杠桿基金，去年四季報顯示，該基金主要投資于銀行存款和結(jié)算備付金等現(xiàn)金類資產(chǎn)，該部分資產(chǎn)占基金總資產(chǎn)的比例是67.77%，權(quán)益類與固收類占比分別只有0.06%和2.62%。因此，該基金能夠在一天時間內(nèi)發(fā)生67.56%的凈值跌幅，并不是正常情況。
在四季報中，該基金也表示，會適度參與二級市場股票的投資，增加現(xiàn)金類和債券類資產(chǎn)的配置，積極參與一級市場股票申購增厚組合收益。顯然，這只基金被定位為一只打新基金。
建信基金在官網(wǎng)上表示，該基金凈值發(fā)生較大波動的主要原因是1月28日該基金C類份額發(fā)生了巨額贖回，根據(jù)該基金招募說明書和基金合同的規(guī)定，基金份額凈值的計算精確到0.001元，小數(shù)點后的第4位四舍五入。而由于基金份額凈值四舍五入產(chǎn)生的誤差計入C類份額基金財產(chǎn)，導(dǎo)致該基金C類份額凈值發(fā)生大幅波動。
也就是說，該基金近七成的跌幅主要由兩個原因造成：一是巨額贖回;二是基金估值。
北京一位基金經(jīng)理表示這種情況并不難于理解：“1月28日的基金凈值是1.0385，四舍五入后多了0.0005元，加上當(dāng)天發(fā)生了巨額的贖回，根據(jù)基金凈值的1.039，贖回者每份多了0.0005元?！?/strong>
記者計算按照1億份贖回計算，剩下份額份數(shù)約是0.0071億份。而進一步計算得知，贖回比例高達99.29%。
該基金經(jīng)理進一步解釋道：“如果是2億份，那就是100萬元，也就是說剩余的投資者承擔(dān)了這100萬元的虧損?！?/strong>
那沒有贖回的投資者，是不是就要承擔(dān)四舍五入帶來的虧損呢?
建信基金認(rèn)為，該基金份額凈值計算符合基金合同和法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，單日大幅波動是在現(xiàn)有估值方法下出現(xiàn)的特殊事件。
“為了維護基金持有人利益，勤勉盡責(zé)地履行受托人義務(wù)和責(zé)任，本公司將修復(fù)基金份額凈值因估值方法造成的波動，保護本基金持有人利益不受損失?！苯ㄐ呕鹪诠嬷斜硎尽?/p>
2月1日下午，建信基金相關(guān)人士向《第一財經(jīng)日報》記者表示，“確實是巨額贖回造成的，按照目前的估值方法調(diào)整四舍五入就會有一個誤差。實際上從這個估值方法來計算的話我們不存在不合規(guī)的問題，都是合法合規(guī)的。從客戶來說，這種意外事件對客戶是不公平的，從客戶考慮我們修復(fù)的是估值方法造成的波動，但市場該怎么樣波動還是會怎么樣波動。”
“沒有贖回的客戶確實是因為估值方法的不妥，對他們造成了損失?！币晃换饦I(yè)人士坦承。
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