【推薦閱讀】正菱集團涉非法集資近百億 柳州首富4月起不知去向
柳州首富傾覆
——正菱集團非法吸儲案調(diào)查
一家位列全國民營企業(yè)500強、連續(xù)多年被權(quán)威部門評為“重合同守信用”的大型民企，一位曾榮登胡潤百富榜、被譽為“柳州首富”的草根創(chuàng)業(yè)者，卻在短短數(shù)年間深陷巨額債務(wù)的泥潭。不僅銀行貸款的命脈被漸漸收緊，其民間的高息借貸更是連利息都無法支付，被執(zhí)法部門立案調(diào)查。
在首富傾覆的背后，是轉(zhuǎn)型升級大趨勢下，不切實際的“大干快上”粗放模式的破產(chǎn)與傳統(tǒng)家族式企業(yè)管理的效率缺失。
⊙見習記者 韋承武 ○編輯 孫放
警方公告“捅破”巨額債務(wù)黑洞
警方27日深夜發(fā)出通告后，柳州乃至全廣西的金融機構(gòu)都十分緊張，如臨大敵，很多單位連夜召集風控部門開會商議應(yīng)對策略
5月27日深夜，柳州公安局的一條微博讓曾經(jīng)光環(huán)耀眼的“柳州首富”廖榮納及其一手打造的正菱集團重重摔落！
據(jù)柳州公安局經(jīng)偵支隊通告，正菱集團涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)初查，已于今年4月立案偵查。因案件偵查需要，警方要求與正菱集團(含下屬子公司、公司高管)有集資關(guān)系的單位和個人在6月13日前，到指定地點登記。
一石激起千層浪，正菱集團所涉非法吸儲案牽連甚廣，波及柳州幾乎所有金融機構(gòu)、廣西多家大型企業(yè)，和眾多個人債主。
5月29日是警方進行債權(quán)人登記的第一天，記者在柳州市柳南區(qū)的登記點看到，從早上9點開始，在一小時內(nèi)便有20多名債權(quán)人進行登記。現(xiàn)場負責登記的警務(wù)人員告訴記者，柳南區(qū)是七個登記點中登記人數(shù)最多的。目前，警方尚不掌握正菱集團債務(wù)總額、波及范圍等整體情況，對此次登記數(shù)據(jù)的統(tǒng)計也要在十天后才能得悉。
不過，事實上部分債權(quán)人先知先覺，他們的追討行動早于柳州警方的立案調(diào)查。
覃軍(化名)是柳州本地的一名律師，他告訴記者，其所在的律師事務(wù)所從去年底開始就已經(jīng)接到多起向正菱集團追債的案子，截至目前，該律師事務(wù)所代理的此類案件涉案額已達4億元?！傲菁皬V西本地有不少個人將資金借貸給了正菱集團，據(jù)一些債權(quán)人稱，還有不少外省人也牽連其中?！瘪娬f。
此前曾有報道稱，正菱集團債務(wù)已達百億之巨，其中銀行70億，民間30億。對此，記者從多個接近監(jiān)管部門的消息渠道，側(cè)面驗證了上述債務(wù)規(guī)模。
供職于柳州一家金融機構(gòu)的吳麗(化名)告訴記者，僅她所在的單位向正菱集團直接與間接的貸款額就達到近5億?！熬?7日深夜發(fā)出通告后，柳州乃至全廣西的金融機構(gòu)都十分緊張，如臨大敵，很多單位連夜召集風控部門開會商議應(yīng)對策略?！眳躯愅嘎?。
除個人和金融機構(gòu)外，此次受波及的企業(yè)，多數(shù)都是平日與正菱集團及廖榮納關(guān)系甚為密切的。覃軍告訴記者，廖榮納長期擔任柳南區(qū)工商聯(lián)合會會長、客家商會會長，商會里很多成員企業(yè)都卷入本案。
此外，廖榮納的老家廣西賀州也有不少企業(yè)受到波及?？偛课挥谫R州的上市公司桂東電力(9.27, -0.07, -0.75%)就在其中。桂東電力5月24日披露，子公司欽州永盛向正菱集團及其子公司開出的2億多元銀行承兌匯票存在較大風險，相關(guān)合同簽約時間在去年11月、12月，上述承兌匯票是欽州永盛向正菱集團等方面購買煤炭、車床等產(chǎn)品的預(yù)付金。桂東電力在公告中表示，正菱集團至今沒有履行相關(guān)合同，并已基本喪失了合同履行能力。
相對于外界的沸沸揚揚，處于暴風眼中心的正菱集團卻平靜異常。
5月29日、30日，記者在位于柳州市柳邕路273號的正菱集團總部看到，包括總部辦公區(qū)、小貸公司以及齒輪廠均處于正常運營狀態(tài)，各部門的中層領(lǐng)導也都在辦公室。此外，廖家經(jīng)營了多年的榮昌賓館仍在正常營業(yè)(之所以起名“榮昌”是由于廖榮納在家族中為“榮”字輩，其子女為“昌”字輩)。但常年停在榮昌賓館樓下的一輛價值數(shù)百萬的勞斯萊斯轎車早已不見蹤影，幾乎與豪車同時“消失”的還有其主人廖榮納。直至發(fā)稿之時，記者撥打廖榮納尾數(shù)為“8888”的手機號，仍處于無法接通狀態(tài)。而廖氏家族其他成員以及正菱集團高層也已集體失去聯(lián)系。
吳麗對記者表示，“我們家跟廖家有些交往，3月底4月初家里辦喜事曾聯(lián)系過廖榮納，想邀請他參加，但電話以及短信均沒有回應(yīng)，當時就傳言廖榮納被限制離境了，5月底警方公告之后，包括廖榮納兒子在內(nèi)的廖家親屬我們一個也聯(lián)系不上了?！?/p>
資金緊張轉(zhuǎn)投非法吸儲飲鴆止渴
一開始，每月利息普遍在2分左右，但越到后期越高，2014年初甚至有7分的月利
經(jīng)過三十多年的創(chuàng)業(yè)積累，資產(chǎn)規(guī)模以及營收均以百億計，利稅也達億元的正菱集團何至于驟然崩塌？“負債率急速上升，最終內(nèi)外交困被壓垮，”是廣西當?shù)刂T多業(yè)內(nèi)人士的一致觀點。一是正菱集團近年擴張速度過快，其管理水平卻并沒有跟上規(guī)模擴張；二是近年來銀行對正菱的放貸全面收緊。
柳州一家律師事務(wù)所的負責人劉明(化名)對記者表示，據(jù)其了解，早在2010年，正菱集團的負債率就已經(jīng)非常高了，當時柳州當?shù)亟鹑跈C構(gòu)及政府部門曾經(jīng)動過讓正菱集團將不良資產(chǎn)打包到子公司，然后讓子公司破產(chǎn)，以清理部分債務(wù)的念頭。
但考慮到這樣做牽涉面太廣，且正菱集團的貸款絕大多數(shù)還是來自銀行，民間借貸并不多，加上正菱集團仍有不少優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，若能保持盈利，尚不至于造成重大風險。
“當時正菱集團已擁有廣西為數(shù)不多的整車生產(chǎn)資質(zhì)，僅這一點就很稀缺，所以當時并沒有啟動處理不良資產(chǎn)。”劉明說，但這一動議的后果是，自2010年起廣西當?shù)劂y行開始逐步收縮對正菱集團的貸款。
銀行業(yè)人士證實了劉明的這一說法。吳麗對記者表示，其所在銀行早些年對正菱集團的借貸規(guī)模均維持在10億元左右，但最近幾年持續(xù)收縮，目前的借貸規(guī)模僅不足5億。
藍毅(化名)也是廣西某銀行的高管，常年與正菱集團保持業(yè)務(wù)關(guān)系，他向記者詳細描述了所在銀行收縮對正菱貸款的情況：前兩年最多時的借貸規(guī)模高達20億，但在2013年初進行風險排查時，發(fā)現(xiàn)正菱集團負債率過高，因此在短短數(shù)月內(nèi)將貸款規(guī)模急劇縮減至4億。
“不光我們銀行，就在2013年底，廣西一家城商行私下與廖榮納約定，讓廖把欠他們銀行的8個億先還清，理由是快到年底了，要讓報表好看一些，并承諾等今年初再重新放款給正菱集團。但這家銀行在收回8億資金后，就再也沒有給正菱集團放過一分錢?！彼{毅說。
僅記者所了解到的這三家銀行，近幾年對正菱集團借貸的縮減規(guī)模就超過20億元，全線告急的正菱集團為解資金之渴，此時開始了“末路狂奔”。
據(jù)藍毅介紹，銀行逐步收緊信貸后，正菱集團一開始并沒有馬上向個人進行借貸，而是先把手伸向友好企業(yè)。
“廖榮納平時對朋友很大方很仗義，加上他在多個商會任職，因此在廣西企業(yè)界人緣很好。其借錢的常見做法是，這些企業(yè)以自己財產(chǎn)抵押向銀行借出7%左右利息的資金，然后再加上3到5個點的利息，轉(zhuǎn)手借給正菱集團，也有通過承兌匯票幫助正菱集團進行短期融資的?！彼{毅說。
或許是把可以幫忙融資的企業(yè)的錢都借完了，從2013年下半年開始，正菱集團開始大量向個人借貸，這也成了柳州警方將正菱集團列為非法吸儲案的導火索。
律師覃軍告訴記者，從2013年上半年開始，有很多朋友向他咨詢能否向正菱集團“放數(shù)”(柳州本地對民間借貸的稱謂)。一開始，每月利息普遍在2分左右，但越到后期越高，2014年初甚至有7分的月利。
在正菱集團危機爆發(fā)前的2013年下半年，柳州本地的民間借貸圈甚至還以向“信譽不錯”的正菱集團“放數(shù)”為榮。當時，在覃軍參與的一個飯局上，有債權(quán)人洋洋自得地炫耀上個月向正菱集團放了一筆月息三分五的款，話音未落，另一人以很不屑地口吻說，自己上周放了一筆月息四分五的款給正菱。
更有甚者，還有債權(quán)人將自己的住房抵押給銀行，貸款發(fā)放下來后，在個人賬戶上停留不超過兩分鐘便被劃轉(zhuǎn)至正菱集團的賬戶上。但“由于正菱集團的賬戶一直被銀行重點監(jiān)測，第二天銀行就發(fā)現(xiàn)正菱集團剛進的一筆款正是銀行昨天發(fā)放給此人的抵押貸款。這個債權(quán)人立即被銀行通知，要求其償還本金?！瘪娬f。
很快，這些后期受高息誘惑入局的債權(quán)人便發(fā)現(xiàn)了問題：一直以信譽著稱的正菱集團竟然不能按月發(fā)放利息了。
覃軍稱，從今年1月起，就有部分債權(quán)人開始收不到利息了，這些債權(quán)人還互相打聽，并親自跑到正菱集團總部以及項目工地查看，但發(fā)現(xiàn)還是有部分債權(quán)人尚能收到利息，并且所有項目都在正常運作，便打消了疑慮。
但從3月份開始，情況急劇惡化，那時幾乎所有的個人債主已經(jīng)連續(xù)兩個月沒有收到利息了，一些債權(quán)人開始將正菱集團告上法庭，這也就導致了4月份警方介入調(diào)查，5月底對外公告稱正菱集團涉嫌非法吸儲。
“柳州首富”曾經(jīng)光環(huán)耀眼
2009年廖榮納登上了胡潤百富榜，從此柳州當?shù)厝烁矚g用“柳州首富”來稱呼他
為何曾經(jīng)的“全國民營企業(yè)500強”、“重合同守信用企業(yè)”會淪落到今天這步？廖榮納是如何創(chuàng)業(yè)起家，又是怎樣深陷債務(wù)泥潭？
回顧發(fā)展歷程，廖榮納此前接受媒體采訪時，將自己的創(chuàng)業(yè)史歸納為四個階段。
他的第一步起于改革開放初期，目標是“抓住改革開放機遇，白手起家賺取第一桶金”。據(jù)廖榮納自述，很早就開始做生意的他三十年前曾花1萬多元“巨款”，購買了一輛二手解放牌貨車，成為當時全廣西第一個私人購車者。隨后，廖榮納逐步成立了貨運、客運汽車隊，短短兩三年時間，車隊就發(fā)展到200多輛的規(guī)模。車隊壯大，車輛維修需求旺盛促成廖榮納轉(zhuǎn)向車輛維修，并制造一些簡單的汽車配件。
正當廖榮納不斷積累財富之時，越來越多的國企開始走下坡路，第一波國企改革到來，廖榮納跨出了第二步——抓住國企改革機遇，收購國企建立企業(yè)集團，隨后開始了貫穿整個90年代的國企收購行動。
廖榮納首先參與義烏、嘉興等東部沿海地區(qū)的國企改制，收購板簧廠、農(nóng)用車廠等國企。而后又參與廣西的國企改制，1999年收購原柳州市柴油機配件廠、2000年成立桂泰車輛有限責任公司、2002年收購柳州市罐頭食品廠。之后又陸續(xù)收購原廣西第一機床廠、第二機床廠、鹿寨縣水泥廠、合浦縣齒輪廠、柳州玻璃廠……
通過收購20多家老國企，廖榮納的公司逐步成為以汽車、工程機械、發(fā)動機、機床等整機及零部體制造為主體，水泥建材、建筑工程、房地產(chǎn)齊頭并進的企業(yè)集團。
2003年9月，柳州正菱集團有限公司正式成立，當年就躋身“中國500強民營企業(yè)”。
以此為基礎(chǔ)，廖榮納開始謀劃第三步——切入金融領(lǐng)域。彼時正逢中國加入世貿(mào)組織后，開始著手金融領(lǐng)域改革。2005年，注冊資金達兩億元的柳州正菱擔保有限公司成立，這也是廣西第一家擔保公司，正菱集團正式進入非銀行金融服務(wù)業(yè)。此后，又相繼成立典當行、拍賣行等相關(guān)公司。
2008年，正菱集團參股桂林銀行，廖榮納也從2007年11月起擔任該銀行董事。(但在該行2013年年報中，廖榮納卻并未出現(xiàn)在董事名單中。)
隨后，國家明確進一步深化農(nóng)村金融體制改革，鼓勵農(nóng)村金融機構(gòu)發(fā)展。2009至2010年，正菱集團先后創(chuàng)辦賀州鴻運小額貸款公司、柳南區(qū)運通小額貸款公司，參股柳江縣柳銀村鎮(zhèn)銀行。
2009年廖榮納登上了胡潤百富榜，成為柳州唯一入圍百富榜的民營企業(yè)家，從此柳州當?shù)厝烁矚g用“柳州首富”來稱呼他。
企業(yè)越做越大，已登上事業(yè)巔峰的廖榮納頭上的光環(huán)也越來越多，“全國工商聯(lián)代表”、“廣西區(qū)工商聯(lián)副主席”、“廣西客家商會商務(wù)副會長”、“廣西福建商會副會長”、“柳州廣東商會會長”等頭銜數(shù)不勝數(shù)。
經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期粗放發(fā)展釀危局
正菱集團是典型的家族企業(yè)，廖榮納似乎并不太信任職業(yè)經(jīng)理人，集團最重要的位置均為廖的兒女以及親屬占據(jù)
所謂盛極而衰，廖榮納在意圖實現(xiàn)第四步目標時，卻遭遇全線潰敗。
在正菱集團的大門內(nèi)不到20米處，至今仍樹立著一塊巨大的藍色標語牌，寫著廖榮納的第四步目標：至2020年，實現(xiàn)集團總產(chǎn)值1000億元；立足柳州，布局全國，在國內(nèi)“東南西北中”建設(shè)7-10個工程機械、汽車、機床產(chǎn)業(yè)基地及配套商貿(mào)、物流、地產(chǎn)、酒店項目；把正菱集團建設(shè)成為科技型、人文型的現(xiàn)代化、全球化、專業(yè)化的大中型跨國民營企業(yè)集團……
對此目標，藍毅作了個比喻，正菱集團就像一個算不上健壯的跑步者，這些年在發(fā)展的路上接連進行了多個百米沖刺，口渴難耐之際，銀行貸款驟然收緊，它由此轉(zhuǎn)身走向民間借貸這眼“毒泉”，開始大口猛灌，以致走到了今天的境地。
藍毅所說的百米沖刺，正是正菱集團近幾年在地產(chǎn)、金融等領(lǐng)域的激進發(fā)展。
就在銀行資金收縮最為劇烈的時候，正菱集團仍在2013年開工建設(shè)了多個大型地產(chǎn)項目。去年3月23日，正菱集團旗下正菱大廈、正菱商業(yè)文化中心、正菱科技大樓、展示大樓正式開工。
據(jù)了解，正菱大廈規(guī)劃總建筑面積11萬平米，奠基于柳州最為繁華的城市中心黃金地帶，高達200米；正菱商業(yè)文化廣場規(guī)劃面積57萬平方米，項目總占地面積約230畝，位于柳州市柳南區(qū)舊機場片區(qū)，將打造成為集超級購物中心﹑SOHO辦公寫字樓﹑星級酒店﹑高檔住宅小區(qū)于一體的城市綜合體。
而記者在這兩個項目的工地看到，施工現(xiàn)場均大門緊閉，正菱大廈的地基只挖了一部分，而正菱商業(yè)文化廣場的大部分地皮上甚至還是綠草青青。
除柳州的地產(chǎn)項目外，據(jù)正菱集團官網(wǎng)介紹，其去年簽約或正在運作的投資項目還分布于廣西賀州、湖南、遼寧等地，多為機械設(shè)備加地產(chǎn)開發(fā)，投資規(guī)?？傆嫿?0億元，擴張意圖之強烈可見一斑。
對此，律師劉明認為，廖榮納的步子邁得太快，公司團隊的執(zhí)行能力又跟不上，再加上公司主業(yè)其實已經(jīng)進入微利時代，過高的負債率更加重了公司的負擔?！罢饧瘓F是典型的家族企業(yè)，廖榮納似乎并不太信任職業(yè)經(jīng)理人，集團最重要的位置均為廖的兒女以及親屬占據(jù)。此外，我也以律師身份多次提醒過廖榮納，很多環(huán)節(jié)需要審慎合規(guī)，但廖榮納并未采納，規(guī)模百億的大集團，法務(wù)部并沒有配備足夠的專業(yè)人員?！眲⒚鞅硎?。
亦有財務(wù)人士分析指出，以正菱集團目前營收百億、利稅億元的規(guī)模粗略估算，每年凈利潤也就三到五億，而直至事發(fā)時，正菱集團已經(jīng)欠下百億債務(wù)，僅銀行利息每年就超過五億，民間借貸每月的利息也高達五、六千萬，各項利息負擔已經(jīng)遠遠超過了公司的盈利能力，這種情況下仍堅持高速發(fā)展確實有些自不量力了。
對于廖榮納的崛起與“傾覆”，廣西人文社會科學發(fā)展研究中心主任陳雄章教授指出：廖榮納曾經(jīng)抓住了改革開放、國企改革、金融創(chuàng)新這些歷史機遇，卻在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的大趨勢中陷入危機。在轉(zhuǎn)型升級成為主流的今天，正菱集團的主業(yè)還是以機械制造為主，其利潤水平已大不如前。而同時，金融機構(gòu)近年來針對一些利潤下滑以及產(chǎn)能過剩行業(yè)均實施了收縮的措施，其中就有正菱集團準備大力發(fā)展的房地產(chǎn)行業(yè)，僅從柳州銀行的年報看，2012年該行涉房貸款仍占總貸款額的8%以上，2013年下降至4%。正是內(nèi)憂外患之際，正菱集團以高負債率繼續(xù)實施激進的擴張策略，顯然過于冒險，由此釀成危局。（來源：上海證券報）
聯(lián)系客服
