近期，上海銀行私人銀行根據(jù)客戶需求量身定制家族信托產(chǎn)品，為委托人順利完成了特定階段稅務規(guī)劃以及子女婚前資產(chǎn)隔離方案。該家族信托產(chǎn)品的落地，標志著上海銀行私人銀行針對客戶個人及家族的整體服務模式已經(jīng)建立。
家族信托是一種通過轉(zhuǎn)移財產(chǎn)所有權而進行財富保護的成熟工具，歐美國家眾多耳熟能詳?shù)募易迦缏蹇朔评占易?、肯尼迪家族等，都選擇借道家族信托工具成就家族的基業(yè)常青。
近年來，中國富裕階層的財富目標正悄然由“創(chuàng)造更多的財富”逐步轉(zhuǎn)變?yōu)椤柏敻槐Ｕ虾蛡鞒小?。這一改變也折射出高凈值人群財富心理的變化：隨著子女成年以及家庭財務安排需求的多樣化，部分高凈值人士開始長遠地考慮財富代際傳承問題，包括如何在保障現(xiàn)有財富安全的情況下，實現(xiàn)有效增值；以及如何將財富有效、有益地傳遞給下一代。在此背景下，家族信托逐漸進入人們的視野，盡管在我國內(nèi)陸此項業(yè)務仍屬新鮮事物，但必將是未來數(shù)十年內(nèi)中國高凈值家庭最為重視的服務之一。
上海銀行持續(xù)深耕高端金融領域，始終致力于為高凈值客戶量身定制全方位、私密性的綜合財富管理解決方案。據(jù)悉，上海銀行傾力推出的家族信托業(yè)務，較之同業(yè)在業(yè)務全流程上均作出了一定的創(chuàng)新和探索。
在方案設計上，根據(jù)客戶在婚姻家事、財富傳承、財產(chǎn)保全和稅收籌劃等各方面?zhèn)€性化需求，上海銀行私人銀行甄選頂尖信托、投資、法律機構(gòu)，為其量身定制家族信托專屬方案，通過設置較為成熟和靈活的法律架構(gòu)，確?？蛻艏易遑敻坏玫酵咨频乇Ｗo、管理以及處分。最終按照實際擁有人意愿實現(xiàn)財富代際相傳。
在資產(chǎn)管理和投資配置上，上海銀行作為投資顧問和資金托管人主動管理客戶信托資產(chǎn)，堅持穩(wěn)健的投資策略，為其設計個性化投資方案，確?？蛻舻募彝ベY產(chǎn)和企業(yè)資產(chǎn)的持續(xù)增值，傳承規(guī)劃得以完整實現(xiàn)。
在理念推廣上，私人銀行聯(lián)合中歐工商管理學院共同創(chuàng)設家族治理與財富傳承系列論壇，融通境內(nèi)外學者教授、法律專家和專業(yè)人士，從學術研究、法律框架以及實戰(zhàn)案例等角度深刻探討和剖析了私人銀行客戶家庭亟需關注的財富保護問題。目前該論壇已成功完成上海站、深圳站巡講，即將登陸北京站。
上海銀行私人銀行首單家族信托業(yè)務順利落地，在資源整合、業(yè)務創(chuàng)新、行內(nèi)協(xié)同、行外合作等方面均具有開創(chuàng)性和引領性意義。在深度協(xié)力客戶家族傳承的同時，亦標志其在高端客戶綜合金融服務領域邁入全新階段。據(jù)悉，上海銀行未來將在服務模式和產(chǎn)品內(nèi)涵上持續(xù)探索與創(chuàng)新，推出更多更具價值的解決方案，成為客戶本人及其家族最可信賴的精品私行伙伴。
來源：中國證券網(wǎng)
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