查詢公司股東，法人，企業(yè)對(duì)外投資？企查查為您提供最齊全，最保障的企業(yè)信用信息。
上百度搜索“電信詐騙”，出來的結(jié)果是“網(wǎng)絡(luò)詐騙”的近4倍，是“經(jīng)濟(jì)詐騙”的6.8倍，是“金融詐騙”的8.9倍，小編訪問了身邊的同事好友家人，幾乎人人都受到過騙子們的騷擾，詐騙手段也是花樣繁多。好好的日子過著過著，一不留神就被人侵犯了一把的感覺，真是是可忍孰不可忍了！今天咱們就來把“電信詐騙”背后的這些渣渣們好好清理清理！
詐騙無(wú)孔不入，真實(shí)數(shù)據(jù)遠(yuǎn)大于統(tǒng)計(jì)
5月11日，甘肅天水秦安縣的鄉(xiāng)村教師把一條消防水帶纏在脖子上，自殺了。自殺原因?yàn)閮商烨笆茯_子誘騙，他分別將18萬(wàn)、5萬(wàn)，匯進(jìn)了位于廣西的一家銀行的賬號(hào)。這些錢，是他以常人難以想象的節(jié)儉，積攢下來，準(zhǔn)備用來買一套屬于自己的房子。4月8日傍晚，正在地鐵里的小許因?yàn)?/span>一條短信和一個(gè)驗(yàn)證碼，一夜之間，他的支付寶、銀行卡信息都被攻破，所有銀行卡的資金全被轉(zhuǎn)移。騙子通過技術(shù)手段破解了小許移動(dòng)官網(wǎng)的密碼，啟動(dòng)換卡流程后又騙取到了驗(yàn)證碼，隨后通過手上這張小許名下的4G卡，在網(wǎng)銀和第三方支付平臺(tái)上，將小許的資金全部轉(zhuǎn)走。
我國(guó)電信詐騙年均增長(zhǎng)70% ，電信詐騙破案率不足1% ，贓款追回率不足5%。僅2015年，全國(guó)電信詐騙發(fā)案就有59萬(wàn)余起，222億人民群眾財(cái)產(chǎn)被不法分子騙走；共破獲電信詐騙案件4.4萬(wàn)余起 ，攔截14億被騙資金，這還是歸功了去年11月年國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)行動(dòng)，案件破獲才取得了稍微進(jìn)步的成效。通常情況，電信詐騙案件，全世界破獲率都很低，是所有刑事案件種類中，破案率最低的，甚至遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于財(cái)物被盜的案件。
從最初的中獎(jiǎng)、房租匯款，到網(wǎng)銀升級(jí)、郵包藏毒、退稅補(bǔ)貼，再到冒充公檢法人員、冒充稅務(wù)人員、偽造網(wǎng)上通緝令，通訊信息詐騙類型已擴(kuò)展到數(shù)十種，并且從過去“亂槍打鳥、漫天撒網(wǎng)”變?yōu)槿缃?/span>“鎖定信息、精準(zhǔn)下套”，騙術(shù)不斷翻新，無(wú)辜群眾更是到了防不勝防的地步。雖然公安等部門不斷加大防范和打擊力度，通訊信息詐騙卻陷入“打不勝打、越打越多”的尷尬，發(fā)案急劇增加，蔓延禍害全國(guó)。
詐騙公司化運(yùn)作，分工明確，相互交叉
人員構(gòu)成
境外幕后組織人員
技術(shù)支援人員
專業(yè)轉(zhuǎn)賬人員
專職取款人員
關(guān)聯(lián)作案人員
什么是境外幕后組織人員
——負(fù)責(zé)編制詐騙模板
——準(zhǔn)備作案所需的器材設(shè)備、銀行卡
——從內(nèi)陸物色、招募“話務(wù)員”，并將“話務(wù)員”帶到詐騙場(chǎng)所培訓(xùn)和管理
什么是技術(shù)支撐人員
——般由核心人員從網(wǎng)絡(luò)招募或圈內(nèi)人員介紹加入。
——負(fù)責(zé)通過互聯(lián)網(wǎng)，遠(yuǎn)程為詐騙團(tuán)伙安裝、維護(hù)VOIP（網(wǎng)絡(luò)電話）和“透?jìng)鬈浖?/span>”
——保證詐騙團(tuán)伙的電話順利接入內(nèi)陸的電話網(wǎng)絡(luò)
什么是專業(yè)轉(zhuǎn)賬人員
——通過網(wǎng)銀將全部的贓款拆分
——拆解為單筆2萬(wàn)元以下，方便在ATM機(jī)上取出
——確保在最短的時(shí)間內(nèi)轉(zhuǎn)移全部贓款
什么是專職取款人員
——取款人員，也稱“車手”，事先潛伏在各地待命
——拆賬完成后，接到指令迅速持銀行卡到ATM機(jī)上取錢
——最后贓款會(huì)流入地下錢莊
什么是關(guān)聯(lián)作案人員
——不以團(tuán)伙成員真實(shí)身份注冊(cè)、與犯罪團(tuán)伙毫無(wú)身份關(guān)聯(lián)的大量銀行卡（通過網(wǎng)絡(luò)或地下黑市高價(jià)購(gòu)買）
——是詐騙成功的保障，也是每個(gè)電信詐騙團(tuán)伙必備的犯罪工具
帶來后果
網(wǎng)絡(luò)改號(hào)軟件—-來電任意顯
黑市或網(wǎng)絡(luò)購(gòu)買全國(guó)各地銀行卡
網(wǎng)銀快速轉(zhuǎn)賬至多張下級(jí)銀行卡
車手在各地取款
七省九地成為詐騙高發(fā)區(qū)，手法各不相同
廣東電白縣
猜猜我是誰(shuí)？作案手法：假冒親友、同學(xué)名義打電話給被害人，以嫖娼、車禍為名實(shí)施詐騙。
海南儋州市
在QQ以及購(gòu)物網(wǎng)站上鏈接彈出框，發(fā)布被害人中獎(jiǎng)信息或低價(jià)銷售商品信息、網(wǎng)上銷售走私車、飛機(jī)票等實(shí)施詐騙 .
湖北紅安縣
假冒機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位上級(jí)部門銷售書籍、紀(jì)念品等實(shí)施詐騙。在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布低價(jià)銷售手機(jī)充值卡，實(shí)施詐騙。
湖南婁底市
作案手法：招工詐騙、制作販賣假證件、銷售緊俏火車票、二手車銷售、虛擬綁架以及根據(jù)實(shí)際情況靈活更換作案手段。
廣西南寧市
作案手法：雇傭馬仔外出，對(duì)沿線銀行ATM機(jī)出鈔口實(shí)施封堵，張貼假冒銀行溫馨告示，誘導(dǎo)被害人撥打假冒銀行客服電話實(shí)施詐騙。
廣西柳州市
作案手法：盜竊被害人好友的QQ信息，假冒被害人好友以急需錢款為名，向被害人實(shí)施詐騙。
福建安溪、南平
作案手法：中獎(jiǎng)短信詐騙、郵寄刮獎(jiǎng)卡詐騙，網(wǎng)上推薦股票詐騙，網(wǎng)上低價(jià)銷售手機(jī)等緊俏商品詐騙以及直接匯款類。目前，安溪籍人員成為臺(tái)灣電信詐騙團(tuán)伙主要成員，有的已自立門戶。
臺(tái)灣省
作案手法：購(gòu)車、購(gòu)房退稅、銀行卡消費(fèi)、刮刮卡中獎(jiǎng)、電話欠費(fèi)、虛假綁架等?；顒?dòng)區(qū)域：福建福州、廈門，廣東廣州、深圳、珠海。臺(tái)灣籍人員組織實(shí)施的虛假信息詐騙案件是虛假信息案件中組織最嚴(yán)密、分工最明確的。
詐騙手段五花八門，民眾防范意識(shí)薄弱
法院傳票
假借法院的名義，電話通知市民要出庭應(yīng)訴。此類詐騙電話一般打到當(dāng)事人家中或單位的固定電話，要求接電話的當(dāng)事人領(lǐng)取訴訟傳票。電話內(nèi)容均由一段電話錄音播出，并指示當(dāng)事人按電話鍵進(jìn)入下一級(jí)內(nèi)容。進(jìn)入下一級(jí)后，有冒充法院的工作人員先以事主涉案為由進(jìn)行恐嚇，最后以提供“公證賬戶”為由，要求當(dāng)事人將名下存款轉(zhuǎn)入其提供的詐騙賬戶。
購(gòu)車退稅
冒充稅務(wù)等國(guó)家工作人員，讓你提供銀行卡號(hào)，通過銀行ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬獲取稅款。當(dāng)你到銀行準(zhǔn)備用ATM機(jī)時(shí)，犯罪分子讓你按照犯罪分子電話提示操作，然后借機(jī)劃走你的錢。
猜猜我是誰(shuí)？
先撥通你的電話，讓你“猜猜我是誰(shuí)”，當(dāng)事人便在熟人中猜測(cè)對(duì)方身份，此時(shí)犯罪分子順勢(shì)答應(yīng)，并稱近期要來看望當(dāng)事人。次日再謊稱，來看望當(dāng)事人的途中出車禍，或嫖娼、吸毒被抓等，向受害人借錢，讓當(dāng)事人匯錢到指定賬戶。
短信直接匯款
“請(qǐng)把錢直接匯到××銀行賬號(hào)就可以了……”犯罪分子往往大批群發(fā)此類短信，撞大運(yùn)，騙一個(gè)是一個(gè)。倘若此時(shí)正好有一筆業(yè)務(wù)匯款要辦，加上自己業(yè)務(wù)繁忙，可能會(huì)疏于防范，未對(duì)匯款的真實(shí)身份進(jìn)行核實(shí)，上當(dāng)受騙的可能性很大。
戳圖查看詐騙人員詳細(xì)信息
無(wú)擔(dān)保貸款
通過手機(jī)短信或報(bào)紙、網(wǎng)站發(fā)布信息，如果你與之聯(lián)系，對(duì)方會(huì)聲稱貸款必須先付保證金或部分利息，并要求你自己辦理一張銀行卡，先打一筆錢到“企業(yè)驗(yàn)資款”賬戶上，證明企業(yè)的還款能力，然后開通電話查詢功能供其查詢。而實(shí)際上，犯罪分子利用新辦銀行卡的初始密碼，就把錢轉(zhuǎn)走了。
盜QQ冒充熟人
通常是冒名頂替，向事主的QQ好友借錢。需要您特別當(dāng)心的是一些冒充熟人的網(wǎng)絡(luò)視頻詐騙，犯罪分子通過盜取圖像的方式，用“視頻”與您聊天，您可千萬(wàn)別上當(dāng)。
虛假中獎(jiǎng)
通過郵件、網(wǎng)絡(luò)等途徑，向你隨機(jī)發(fā)送虛假中獎(jiǎng)信息(刮刮卡)，當(dāng)你撥通電話號(hào)碼后，會(huì)有人千方百計(jì)說服你繳納“手續(xù)費(fèi)、保證金、稅費(fèi)”等。
釣魚網(wǎng)站
在購(gòu)物網(wǎng)站放置精美的商品圖片,低價(jià)售貨，一旁設(shè)置各大銀行等金融機(jī)構(gòu)的鏈接圖標(biāo)，當(dāng)你點(diǎn)擊時(shí)，就進(jìn)入了跟上述機(jī)構(gòu)一模一樣的假冒網(wǎng)頁(yè)，你的網(wǎng)銀賬號(hào)和密碼即被盜取，緊接著被盜的是你的錢。
恐嚇敲詐
“我是黑社會(huì)的，受人之托，要你身體的某個(gè)部位，要想消災(zāi)，匯筆錢到……”犯罪分子隨機(jī)撥打你的手機(jī)，恐嚇你破財(cái)免災(zāi)。
編造親朋事故
打電話謊稱你的孩子被綁架或在外受意外傷害、突發(fā)急病等，要求你匯款。許多家長(zhǎng)往往救子心切，未經(jīng)核實(shí)，便把錢匯到詐騙嫌疑人指定的銀行賬戶上。
網(wǎng)絡(luò)和電話交友
利用網(wǎng)絡(luò)和報(bào)紙等刊登個(gè)人條件優(yōu)越的交友信息，吸引事主，在網(wǎng)絡(luò)和電話溝通中，甜言蜜語(yǔ)蒙騙事主上當(dāng)。
假稱在銀行的賬戶涉嫌犯罪
嫌疑人冒充是公安局的工作人員告訴當(dāng)事人的身份信息被他人冒用，名下辦理有銀行賬戶，該賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動(dòng)，為確保不受損失，配合調(diào)查，需將本人存款轉(zhuǎn)移至一個(gè)“安全賬戶”，并且頻頻催促當(dāng)事人趕緊通過電話或就近轉(zhuǎn)賬，不然損失更大。
手機(jī)陌生電話撥打，響一、兩聲就掛
遇到這樣的情況，千萬(wàn)不要回電話，因?yàn)榉缸锓肿油ㄟ^撥打你電話，讓你誤認(rèn)為你熟人電話，誘使你回電話，如果你一旦回電話，就會(huì)被迫支付高昂的電話費(fèi)。
利用淘寶購(gòu)物退款進(jìn)行詐騙 最新
詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)軟件竊取受害人所在網(wǎng)站購(gòu)物信息，通過撥打電話冒充網(wǎng)站客服人員，謊稱所購(gòu)產(chǎn)品無(wú)貨、卡單等問題，要給受害人進(jìn)行退款，套取受害人銀行卡卡號(hào)及密碼后轉(zhuǎn)走受害人存款。
虛假網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙 最新
犯罪分子通過網(wǎng)站、QQ、微博、MSN等方式散布虛假網(wǎng)絡(luò)兼職信息，并聲稱給予受害人高額的傭金進(jìn)行回報(bào)，以做銷售任務(wù)等為由，騙取受害人錢款后失去聯(lián)系。
冒充企事業(yè)單位負(fù)責(zé)人對(duì)財(cái)務(wù)人員進(jìn)行詐騙 最新
犯罪分子通過向財(cái)務(wù)人員QQ群發(fā)送木馬病毒，盜取財(cái)務(wù)人員的QQ號(hào)碼，并分析研判出公司老板的QQ號(hào)，再冒充公司老板向財(cái)務(wù)人員發(fā)送轉(zhuǎn)賬匯款指令，誘使受害人將錢款轉(zhuǎn)至犯罪嫌疑人指定的賬號(hào)內(nèi)，后通過網(wǎng)絡(luò)銀行在境外將贓款層層分解并在ATM機(jī)上提現(xiàn)。
由于企事業(yè)單位法人和財(cái)務(wù)人員手中資金較多，一旦上當(dāng)受騙，被騙數(shù)額觸目驚心。
應(yīng)對(duì)措施：建立健全并嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)管理制度，大額轉(zhuǎn)賬匯款前必須經(jīng)過當(dāng)面或電話核實(shí)。
以上詐騙手段可歸納為三類：
情感類：QQ借錢、短信催款、網(wǎng)絡(luò)交友
恐嚇類：冒充公檢法人員、冒充黑社會(huì)
名利類：兼職招工、中獎(jiǎng)、低息貸款、購(gòu)車購(gòu)房退稅
為何屢屢中招
電信層面
部分電信運(yùn)營(yíng)商、電信增值服務(wù)商在將業(yè)務(wù)層層轉(zhuǎn)包后，并未采取有效的監(jiān)管機(jī)制，因此違規(guī)經(jīng)營(yíng)、管理松懈的現(xiàn)象較為普遍。例如，一些地方電信產(chǎn)品登記管理不夠規(guī)范，消費(fèi)者不需實(shí)名登記也可買到群發(fā)短信卡、SIM卡等。犯罪分子可以大肆購(gòu)買手機(jī)卡，用于撥打詐騙電話、發(fā)送詐騙短信。詐騙得手后，迅速銷毀卡號(hào)，再購(gòu)買新卡繼續(xù)作案。
金融層面
有些銀行對(duì)批量開卡、委托辦卡審核把關(guān)不嚴(yán)等問題，犯罪分子可以通過一些渠道輕松獲得“無(wú)名銀行卡”，在作案后將其扔掉，逃避追捕。
法律層面
個(gè)人信息保護(hù)法的缺失。以美國(guó)為例，美國(guó)治理電信詐騙主要依靠?jī)刹糠桑骸峨娫捪M(fèi)者保護(hù)法》，另一部是2003年生效的《控制非自愿色情和推銷侵?jǐn)_法》。兩部法律明確規(guī)定，不得向消費(fèi)者發(fā)送與商業(yè)營(yíng)銷、產(chǎn)品推廣、服務(wù)廣告有關(guān)的垃圾短信。用戶只能在兩種情況下接受此類手機(jī)短信：一是明確表示同意接收；二是這些短信用于緊急情況。
關(guān)于電信詐騙，遠(yuǎn)比你想象的復(fù)雜
騙子的賬戶都給你了，為什么不凍結(jié)？
警察：首先，凍結(jié)賬戶，有規(guī)定的歷程和手續(xù)，銀行不可能僅憑一個(gè)電話就凍結(jié)賬戶，警察也不可能打一個(gè)電話就能凍結(jié)銀行賬戶。
其次，短短幾個(gè)小時(shí)內(nèi)，你的錢可以在數(shù)家銀行內(nèi)，通過各種方式轉(zhuǎn)賬，甚至匯款到國(guó)外賬戶去。這類案件面臨的不是一個(gè)銀行的一個(gè)賬戶，而是幾家甚至十幾家銀行 的幾十個(gè)賬戶。
警察：多數(shù)情況下，我們不得不面對(duì)一個(gè)殘酷的真想：這些賬戶的戶主，和壞人沒有一毛錢關(guān)系，都是你我一樣的普通人，他們絕大部分根本都不知道自己參與了電信詐騙。
那么這些賬戶是怎么來的？如同個(gè)人信息買賣一樣，目前社會(huì)上就有這種公司，專門從事賬戶信息交易。
案子都破了，我的錢怎么還不還給我？
警察：公安機(jī)關(guān)破案以后，即使凍結(jié)了贓款，也要按照法律的規(guī)定，經(jīng)過檢察機(jī)關(guān)公訴，法院判決以后才可以進(jìn)入返還程序。
同時(shí)，前面提到過的，詐騙團(tuán)伙好多是跨區(qū)跨境犯罪，通過地下錢莊匯到境外；即使沒有匯到境外，也可以通過網(wǎng)銀，幾分鐘內(nèi)把贓款分散，多頭取走，進(jìn)而轉(zhuǎn)移，消耗。即便破獲了案件，追贓難度也極大。
此外，一些重大的電信詐騙案，涉及的資金金額都比較巨大，事主也較多，辦案民警需要大量時(shí)間來追根溯源核對(duì)信息，才能明確返還對(duì)象。
警察：不顯示本機(jī)號(hào)碼的方式有很多，最常用的就是“改號(hào)軟件”。網(wǎng)絡(luò)改號(hào)軟件—-來電任意顯。此外還以以下三個(gè)重要原因：
1.手機(jī)用戶實(shí)名落實(shí)不到位。
2.捆綁電話業(yè)務(wù)管理混亂。一號(hào)通，400，G3等智能電話，具有呼叫轉(zhuǎn)移，接聽轉(zhuǎn)移，捆綁多個(gè)電話及隱藏主叫號(hào)碼等功能
3.非法出租網(wǎng)絡(luò)電話線路時(shí)有發(fā)生。一些電信企業(yè)個(gè)別員工利用工作之便，向電信詐騙窩點(diǎn)提供線路服務(wù)，從中獲利!
如何預(yù)防電信詐騙
凡是自稱公檢法要求匯款的
凡是叫你匯款到“安全賬戶”的
凡是通知中獎(jiǎng)、領(lǐng)取補(bǔ)貼要你先交錢的
凡是通知“家屬”出事先要匯款的
凡是在電話中所要個(gè)人和銀行卡信息的
凡是叫你開通網(wǎng)銀接受檢查的
凡是叫你賓館開房接受調(diào)查的
凡是叫你登陸網(wǎng)站查看通緝令的
凡是自稱領(lǐng)導(dǎo)（老板）要求匯款的
凡是陌生網(wǎng)站（鏈接）要登記銀行卡信息的
以上列舉的十個(gè)“凡是”，都有可能是不法分子設(shè)下的圈套。遇到這些情況請(qǐng)慎之又慎！
如果侵權(quán)已經(jīng)發(fā)生，記住以下案例和事實(shí)
電信詐騙維權(quán)第一案
因電信詐騙損失48萬(wàn)元的75歲的楊叔,告了某電信運(yùn)營(yíng)商,他認(rèn)為后者沒有提供準(zhǔn)確來電信息,才導(dǎo)致自己上當(dāng)受騙。廣州市天河區(qū)法院判決運(yùn)營(yíng)商賠償楊叔損失1萬(wàn)元。
盡管1萬(wàn)元的賠償額，與受害人的損失不成比例，也很難對(duì)運(yùn)營(yíng)商產(chǎn)生應(yīng)有的壓力。然而，
只要侵權(quán)行為中的運(yùn)營(yíng)商責(zé)任概念能在法律層面坐實(shí)，引發(fā)更多的消費(fèi)者維權(quán)案，電信運(yùn)營(yíng)商的壓力就不可能是“1萬(wàn)元”那么簡(jiǎn)單了。給運(yùn)營(yíng)商和整個(gè)行業(yè)培養(yǎng)一種法律概念——電信詐騙問題上，運(yùn)營(yíng)商不是局外人。不要害怕打官司，該起訴就起訴！因?yàn)?/span>
若電信運(yùn)營(yíng)商事實(shí)上為詐騙、盜竊提供了實(shí)施的媒介平臺(tái)，并因它提供的諸如來電、短信號(hào)碼顯示及其他增值服務(wù)的缺陷，而導(dǎo)致犯罪嫌疑人能夠通過偽造虛假信息等誘騙被害人，電信運(yùn)營(yíng)商是具有重大過錯(cuò)的，被害人可以侵權(quán)為由要求其賠償民事?lián)p失。此法則銀行等機(jī)構(gòu)同樣適用。
當(dāng)然，若犯罪嫌疑人不是通過電信，銀行等機(jī)構(gòu)自身系統(tǒng)或服務(wù)的漏洞缺陷，就不需要承擔(dān)相應(yīng)的民事賠償責(zé)任了。
要講的差不多了，就希望大家都生活在一個(gè)可以放心吃飯，放心聊天，放心上網(wǎng)的放心社會(huì)。
關(guān)于企業(yè)信用信息查詢
搜羅企業(yè)信息
提供最權(quán)威的企業(yè)大數(shù)據(jù)
連接企業(yè)的一起，讓商業(yè)信息更透明
聯(lián)系客服
