在財(cái)富管理行業(yè)中，家族辦公室（FamilyOffice，簡(jiǎn)稱FO）堪稱“皇冠上的明珠”，位居金融產(chǎn)業(yè)鏈的最頂端；也因其潛行海底，成為金融生態(tài)系統(tǒng)中最為神秘而復(fù)雜的物種之一。
究竟什么是家族辦公室？為何能夠成為包括比爾·蓋茨、戴爾、索羅斯、洛克菲勒、李嘉誠(chéng)等頂級(jí)富豪家族的共同選擇？中國(guó)已成為全球超級(jí)財(cái)富的創(chuàng)造中心，中國(guó)的高凈值個(gè)人對(duì)復(fù)雜、精細(xì)的專業(yè)服務(wù)的需求日益增多，如何滿足他們的需求？
● 家族辦公室是家族財(cái)富管理的最高形態(tài)。
● 通常設(shè)立一個(gè)性價(jià)比較高的單一家族辦公室（Single FO），美國(guó)證券交易委員會(huì)認(rèn)為，其可投資資產(chǎn)規(guī)模至少為1億美元以上。
● FO的主要作用是密切關(guān)注家族的資產(chǎn)負(fù)債表，通過(guò)成立獨(dú)立的機(jī)構(gòu)、聘用投資經(jīng)理、自行管理家族資產(chǎn)組合（而不是委托金融機(jī)構(gòu)來(lái)管理），幫助家族在沒(méi)有利益沖突的安全環(huán)境中更好地完成財(cái)富管理目標(biāo)、實(shí)現(xiàn)家族治理和傳承、守護(hù)家族的理念和夢(mèng)想。
家族辦公室”(FamilyOffice，F(xiàn)O)是一種擁有兩百多年歷史的服務(wù)平臺(tái)模式，第一家家族辦公室（FO）起源于十九世紀(jì)美國(guó)油皇洛克菲勒Rockefeller （世上第一位億萬(wàn)富翁），后來(lái)家族辦公室逐漸發(fā)展并立足于整個(gè)歐美世界；它代表著最頂級(jí)的“財(cái)富管理服務(wù)”。
從洛克菲勒Rockefeller白手起家的創(chuàng)富過(guò)程中，他理解到“豐盛” （Prosperity）和“永恒” （Perpetuity）必須共存，家族才可以雄霸天下。同時(shí)，他明白富一代很難保證富二代，別說(shuō)保證家族永續(xù)。
家族辦公室（FO）就是上述兩P的解決方案：以家族為核心，通過(guò)一個(gè)綜合平臺(tái)，將金融、法律和財(cái)務(wù)等不同領(lǐng)域?qū)＜医M成一個(gè)團(tuán)隊(duì)，協(xié)調(diào)和整合所有與家族財(cái)富管理相聯(lián)的業(yè)務(wù)，以確保家族財(cái)富的安全性、增長(zhǎng)性、并「安心」「穩(wěn)健」地繼承予下一代。
家族辦公室（FO）監(jiān)督及管理整個(gè)家族的財(cái)務(wù)、教育、健康、風(fēng)險(xiǎn)等方面，并整合家族的其他領(lǐng)域顧問(wèn)及篩選服務(wù)供應(yīng)商，為同一個(gè)家族的幾代成員提供量身化服務(wù)。
與其他富商一樣，洛克菲勒Rockefeller無(wú)非想保障下一代享有可靠、充足的富裕水平，并確保所有家庭成員之間持續(xù)聯(lián)系，促進(jìn)家族維持良好的凝聚力。
從洛克菲勒啟用家族辦公室（FO）至今，家族辦公室（FO）已成功地為洛克菲勒家族Rockefeller繁盛了六代 - 推翻中國(guó)古話“富不過(guò)三代”，家族基業(yè)世代長(zhǎng)青。
家族辦公室的主要功能，負(fù)責(zé)治理及管理四大資本——金融資本、家族資本、人力資本和社會(huì)資本。
● 金融資本。FO從整體上進(jìn)行家族財(cái)富的集中化管理，將分布于多家銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司的家族金融資產(chǎn)匯集到一張家族財(cái)務(wù)報(bào)表中，通過(guò)遴選及監(jiān)督投資經(jīng)理，實(shí)行有效的投資績(jī)效考核，實(shí)現(xiàn)家族資產(chǎn)的優(yōu)化配置；家族財(cái)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理、稅務(wù)籌劃、信貸管理、外匯管理等日常需求也是家族辦公室處理的內(nèi)容。
● 家族資本。FO承擔(dān)了守護(hù)家族資本的職能，不但包括家族憲法、家族大會(huì)等重要的家族治理工作和家族旅行與儀式（婚喪嫁娶等）的組織籌辦，還包括檔案管理、禮賓服務(wù)、管家服務(wù)、安保服務(wù)等家族日常事務(wù)；當(dāng)然，對(duì)于在全球擁有多處住宅、藝術(shù)品收藏、私人飛機(jī)和游艇的家族而言，對(duì)衣食住行有賴于家族辦公室進(jìn)行有效管理；選拔及管理訓(xùn)練有素、值得信賴的貼身工作人員（例如管家、司機(jī)、廚師、勤務(wù)人員、保鏢）是財(cái)富家族面臨的一個(gè)挑戰(zhàn)，尤其在服務(wù)精神和傳統(tǒng)并不強(qiáng)健的中華文化中。
● 人力資本。FO要強(qiáng)化家族的人力資本，通過(guò)對(duì)不同年齡段家族成員的持續(xù)教育，提升能力與素質(zhì)；下一代培養(yǎng)和傳承規(guī)劃是FO工作的重點(diǎn)，下一代家族成員的正式大學(xué)教育、實(shí)習(xí)和工作需要進(jìn)行系統(tǒng)規(guī)劃，并結(jié)合戰(zhàn)略目標(biāo)、家族結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)特征、地域布局等因素進(jìn)行具有前瞻性的傳承設(shè)計(jì)。
● 社會(huì)資本。FO還要負(fù)責(zé)包括家族慈善資金的規(guī)劃和慈善活動(dòng)的管理、家族社交活動(dòng)及家族聲譽(yù)等社會(huì)資本的保值增值，重要的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)需要家族在FO的幫助下進(jìn)行持續(xù)的澆灌和系統(tǒng)的管理。
家族辦公室可以分為兩大類：?jiǎn)我患易遛k公室（SingleFO，簡(jiǎn)稱為SFO）和聯(lián)合家族辦公室（Multi FO，簡(jiǎn)稱MFO）。
單一家族辦公室，顧名思義，就是為一個(gè)家族提供服務(wù)的FO。
進(jìn)入單一家族辦公室的世界，就如同進(jìn)入樹(shù)高林密的原始森林，不同的家族辦公室都好像不同的生物，形態(tài)各異。家族的財(cái)富規(guī)模、資產(chǎn)類別、優(yōu)先排序、文化風(fēng)格和治理復(fù)雜性的差異使得每一個(gè)SFO都是獨(dú)一無(wú)二的。盡管SFO的職能和活動(dòng)千差萬(wàn)別，我們還是可以根據(jù)其資產(chǎn)規(guī)模和外（內(nèi)）包程度，將其分為三種類型：精簡(jiǎn)型、混合型和全能型。
聯(lián)合家族辦公室，則是為多個(gè)家族服務(wù)的FO，主要有三類來(lái)源：第一類是由SFO接納其他家族客戶轉(zhuǎn)變而來(lái)；第二類則是私人銀行為了更好地服務(wù)大客戶而設(shè)立；第三類是由專業(yè)人士創(chuàng)辦。
金融行業(yè)聚集了越來(lái)越多的精英，對(duì)于身處財(cái)富金字塔頂端的家族，難道他們對(duì)現(xiàn)有的服務(wù)仍不滿意，為什么還要單獨(dú)設(shè)立家族辦公室呢？
其一是集中管理
以往，富有的家族直接跟多家私人銀行合作，管理其龐大的財(cái)富。同時(shí)與3~5家甚至更多的私人銀行打交道，固然能夠使家族在獲得更好的產(chǎn)品和服務(wù)中處于更有利的地位，但卻常常過(guò)多地消耗了企業(yè)家最為寶貴的資產(chǎn)——時(shí)間。
更要命的是，各家銀行只能接觸到家族風(fēng)險(xiǎn)偏好的一個(gè)側(cè)面，很難了解其全面的組合投資。由于資產(chǎn)規(guī)模龐大、投資渠道分散，到頭來(lái)家族自己都搞不清實(shí)時(shí)的資產(chǎn)配置狀況，這在危機(jī)突如其來(lái)的時(shí)候是很危險(xiǎn)的。
其二是私密性強(qiáng)
匿名性不容易在私人銀行中實(shí)現(xiàn)，例如，家族在通過(guò)私人銀行進(jìn)行有利可圖的大型交易時(shí)，市場(chǎng)上往往會(huì)流傳背后的老板是某個(gè)家族的消息，交易細(xì)節(jié)也往往在不經(jīng)意間泄露出來(lái)，而這可能不利于交易的進(jìn)行或者家族的聲譽(yù)。
AB Infinity，幫助高凈值客戶、特別是家族企業(yè)客戶，進(jìn)行全方位的資產(chǎn)管理和私人銀行服務(wù)。
我們與市場(chǎng)上眾多國(guó)際性的私人銀行合作，作為他們的“外部資產(chǎn)管理人”——EAM。
高富家族辦公室平臺(tái)，是全亞洲區(qū)唯一一家的金融機(jī)構(gòu)，可以和超過(guò)15家的國(guó)際性銀行合作，為高資產(chǎn)的客戶給出最優(yōu)質(zhì)的解決方案。
EAM的由來(lái)：
·在富人階層中，中等富人的財(cái)富管理可謂處于最尷尬的情況。
·超級(jí)富豪(USD80mio以上) 由于家族資產(chǎn)規(guī)模龐大，故樂(lè)意每年花費(fèi)數(shù)百萬(wàn)美元成立自己的投資團(tuán)隊(duì)協(xié)助管理，精神時(shí)間便可以集中在自己本業(yè)。
·美林的研究顯示，中等富人的財(cái)富管理愈發(fā)困難。他們確實(shí)有很多的財(cái)富管理的需求，因此他們不得不與不同類型的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)打交道，同時(shí)自己也摸索著進(jìn)行獨(dú)立投資，這使他們疲憊不堪。
·EAM作為第三方的平臺(tái)，正好充當(dāng)了中等富人的投資專業(yè)團(tuán)隊(duì)，免去了不少與金融機(jī)構(gòu)周旋的時(shí)間和精力，也為他們解決了財(cái)富管理的煩惱。EAM從歐洲家族沿用至今，一直保留著獨(dú)立、客觀的精髓，幫助大型家族基金、中高端富豪保持著穩(wěn)健的投資風(fēng)格，深受好評(píng)，并完成其家族辦公室的建立與豐富。
我們的合作伙伴：
1.UBS(瑞士銀行)
2.CreditSuisse (瑞士信貸銀行)
3.MorganStanley (摩根士丹利銀行)
4.JuliusBar（瑞士寶盛銀行）
5.StandardChartered (渣打私人銀行)
6.BSI（瑞意銀行）
7.BNPParibas (法國(guó)巴黎銀行)
8.DeutscheBank (德意志銀行)
9.BancaPrivata Edmond de Rothschild(羅富齊銀行)
10.Commerzbank（德國(guó)商業(yè)銀行）
11.SocieteGenerale（法國(guó)興業(yè)銀行）
12.RBC(皇家加拿大銀行)
13.Nomura(野村銀行)
14.Exane
15.KGI(凱基證券)
16.Bank of Singapore(新加坡私人銀行）
我們針對(duì)100萬(wàn)美金以上，折合800萬(wàn)港幣以上的高凈值客戶，提供私人資產(chǎn)管理的服務(wù)。
我們的EAM私人財(cái)富管理服務(wù)，包括以下服務(wù)：
組合管理
財(cái)務(wù)規(guī)劃
人生周期規(guī)劃
遺產(chǎn)與財(cái)富保存
稅務(wù)和法規(guī)建議
風(fēng)險(xiǎn)管理
信托、受托服務(wù)
家族辦公室及教育
策略性慈善事業(yè)及行政管理
全面的財(cái)務(wù)管理方案
背景：
AB Infinity被任命為老牌傳統(tǒng)家族USD 2億家族資產(chǎn)作妥善保管及管理，一切管理安排及收益回報(bào)需按照家族管制規(guī)條辦理
一般方案：
家族資產(chǎn)會(huì)按照家族人員分配；各房人獨(dú)立管理
AB Infinity方案
以家族事業(yè)方式處理家族問(wèn)題并成立家族管治約章
為照顧每位家族成員妥善安排家族辦公室細(xì)節(jié)并提供家族事業(yè)教育
以信托妥善保衛(wèi)資產(chǎn)
與專業(yè)人士、信托專家及家族持份代表制有效之信托執(zhí)行指令
指定可持續(xù)收益及有效保障資產(chǎn)的財(cái)務(wù)方案
（免責(zé)條款：市場(chǎng)部采集網(wǎng)絡(luò)資料整理所得）
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