經(jīng)授權(quán)轉(zhuǎn)載自:審判研究
作者:趙粹李
▽
對于主債務(wù)人被人民法院裁定進(jìn)入破產(chǎn)程序,債權(quán)人申報(bào)債權(quán)后又起訴保證人承擔(dān)保證責(zé)任的案件,實(shí)務(wù)中存在截然不同的處理方式,各方觀點(diǎn)爭執(zhí)不下。2018年3月發(fā)布的《全國破產(chǎn)審判工作會(huì)議紀(jì)要》中,第31條就保證人的清償責(zé)任和求償權(quán)的限制作了規(guī)定:破產(chǎn)程序終結(jié)前,已向債權(quán)人承擔(dān)了保證責(zé)任的保證人,可以要求債務(wù)人向其轉(zhuǎn)付已申報(bào)債權(quán)的債權(quán)人在破產(chǎn)程序中應(yīng)得清償部分。破產(chǎn)程序終結(jié)后,債權(quán)人就破產(chǎn)程序中未受清償部分要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任的,應(yīng)在破產(chǎn)程序終結(jié)后六個(gè)月內(nèi)提出。保證人承擔(dān)保證責(zé)任后,不得再向和解或重整后的債務(wù)人行使求償權(quán)。本文以上述第31條規(guī)定為切入點(diǎn),提出相關(guān)問題處理路徑,同時(shí)簡要評析第31條給司法實(shí)踐帶來的影響。
問題的提出
就前述話題,司法實(shí)務(wù)中存在以下三種處理方式:
第一種:債權(quán)人在申報(bào)債權(quán)后又起訴保證人的,人民法院應(yīng)當(dāng)在受理案件后裁定中止審理,待破產(chǎn)案件終結(jié)后再恢復(fù)審理。
觀點(diǎn)來源:
1 . 《江蘇省高級人民法院關(guān)于當(dāng)前商事審判若干問題的解答(二)》第13條,主要理由為:債權(quán)人既申報(bào)債權(quán),又向連帶保證人主張權(quán)利的,在破產(chǎn)程序尚未終結(jié)時(shí),連帶保證人履行了保證義務(wù),破產(chǎn)程序終結(jié)后,債權(quán)人在破產(chǎn)程序中又獲得部分清償,將產(chǎn)生“雙重受償”的問題。因此,債權(quán)人的起訴應(yīng)當(dāng)受理,但為避免債權(quán)人“雙重受償”,應(yīng)當(dāng)中止審理,待債務(wù)人破產(chǎn)程序終結(jié)、債權(quán)人受償金額確定后,恢復(fù)審理。
2 . 最高人民法院在“鶴壁市經(jīng)濟(jì)發(fā)展建設(shè)投資公司與中國信達(dá)資產(chǎn)管理公司鄭州辦事處保證合同糾紛上訴案”[1]中裁定中止訴訟,主要理由為:因債務(wù)人鶴壁市建筑陶瓷廠破產(chǎn)案件尚未終結(jié),債權(quán)人在破產(chǎn)程序中能否受償,以及受償?shù)臄?shù)額還無法確定;擔(dān)保人鶴壁市經(jīng)濟(jì)發(fā)展建設(shè)投資公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的范圍也不能確定。因此,本案應(yīng)當(dāng)中止審理,待破產(chǎn)案件終結(jié)后再進(jìn)行處理。
第二種:債權(quán)人在申報(bào)債權(quán)后又起訴保證人的,人民法院受理案件后無需中止審理,但債權(quán)人向保證人主張的權(quán)利應(yīng)當(dāng)以破產(chǎn)程序中未受清償?shù)牟糠譃橄?,且判決保證人在債務(wù)人破產(chǎn)程序終結(jié)后再履行清償義務(wù)。
觀點(diǎn)來源:
上海市高級人民法院在處理“東方國際集團(tuán)上海榮恒國際貿(mào)易有限公司訴浙江班班紙業(yè)有限公司保證合同糾紛”[2]案件中,判決保證人在破產(chǎn)程序終結(jié)后十日內(nèi)償付債權(quán)人在破產(chǎn)程序中未受清償?shù)膫鶛?quán),主要理由為:如果保證人在破產(chǎn)程序尚未終結(jié)前履行了保證責(zé)任,而債權(quán)人在破產(chǎn)程序中又獲得了部分受償,確有可能出現(xiàn)同一債務(wù)雙重受償?shù)慕Y(jié)果。若債權(quán)人在雙重受償后,未將雙重受償部分主動(dòng)返還給保證人,亦可能會(huì)產(chǎn)生新的糾紛和訴訟。為了保證債權(quán)人擔(dān)保債權(quán)的及時(shí)實(shí)現(xiàn),同時(shí)又避免雙重受償?shù)惹闆r的發(fā)生,保證人在破產(chǎn)程序尚未終結(jié)前可暫時(shí)停止向債權(quán)人清償,待破產(chǎn)程序終結(jié)后再根據(jù)破產(chǎn)受償情況,向債權(quán)人作出相應(yīng)的清償,債權(quán)人向保證人主張的權(quán)利應(yīng)當(dāng)以破產(chǎn)程序中未受清償?shù)牟糠譃橄蕖V劣诒景傅膶徖?,無需中止。
第三種:債權(quán)人在申報(bào)債權(quán)后又起訴保證人的,人民法院受理案件后無需中止審理,可逕行判決保證人承擔(dān)償還責(zé)任,并在判決中明確保證人履行清償義務(wù)后,可以依法向受理破產(chǎn)的法院在清償范圍內(nèi)申報(bào)債權(quán)。
觀點(diǎn)來源:
最高人民法院在“寧夏榮恒房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司與中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司寧夏回族自治區(qū)分公司保證合同糾紛案”[3]中作出該觀點(diǎn)的判決,主要理由為:法律并未禁止債權(quán)人在破產(chǎn)程序中或破產(chǎn)程序終結(jié)前向連帶保證人單獨(dú)提起的訴訟,因此債權(quán)人在破產(chǎn)程序中有權(quán)單獨(dú)對保證人提起訴訟。在本案中,擔(dān)保人通過承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任后,在承擔(dān)責(zé)任范圍內(nèi),依法向?qū)徖砥飘a(chǎn)案件的法院及破產(chǎn)管理人申報(bào)債權(quán),從而獲得權(quán)利救濟(jì)。不失為各方當(dāng)事人擺脫訴累,盡快實(shí)現(xiàn)有關(guān)權(quán)利,減少不當(dāng)損失的最佳途徑。進(jìn)而判決寧夏榮恒房地產(chǎn)集團(tuán)有限責(zé)任公司在判決生效后十日內(nèi)償還原告中國信達(dá)本息,并判決寧夏榮恒房地產(chǎn)集團(tuán)有限責(zé)任公司履行清償義務(wù)后,可以依法向主債務(wù)人破產(chǎn)的法院在清償范圍內(nèi)申報(bào)債權(quán)。
路徑選擇
全面分析后比較而言,筆者基本同意第三種處理方式,但同時(shí)亦應(yīng)作出一定修正。具體而言,筆者的觀點(diǎn)是:
債權(quán)人在破產(chǎn)程序中申報(bào)債權(quán)后又訴請保證人承擔(dān)清償責(zé)任的,該訴訟無需因等待債務(wù)人破產(chǎn)程序終結(jié)而中止審理,債權(quán)人在破產(chǎn)程序中可能得到清償部分,無需在保證人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任中扣減,人民法院可以對債權(quán)人在判決時(shí)尚未清償?shù)牟糠秩~判決。
主要理由在于:
1 . 這是保證責(zé)任在債權(quán)實(shí)現(xiàn)中的目的和功能的要求
保證制度的主要功能在于分散風(fēng)險(xiǎn),將風(fēng)險(xiǎn)主體由一個(gè)分配到多個(gè),從而降低債權(quán)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)而保障交易安全和促進(jìn)商業(yè)繁榮。保證制度的核心是保證責(zé)任,保證責(zé)任是指保證人與債權(quán)人約定,當(dāng)債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí),保證人向主債權(quán)人履行債務(wù)或承擔(dān)賠償責(zé)任的民事責(zé)任(擔(dān)保法第6條)。保證責(zé)任所擔(dān)保的債權(quán)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)中,債務(wù)人破產(chǎn)是主要的風(fēng)險(xiǎn)之一,破產(chǎn)程序的繁瑣、冗長是眾所周知的,第一種和第二種觀點(diǎn)均要求擔(dān)保人在破產(chǎn)程序終結(jié)后才實(shí)際清償債權(quán)人違背了保證責(zé)任的目的和功能。
2 . 債務(wù)人破產(chǎn)不應(yīng)當(dāng)構(gòu)成債權(quán)人向保證人行使權(quán)利的程序障礙
從擔(dān)保法第17條第三款第(二)項(xiàng)的規(guī)定來看,一般保證人在債務(wù)人破產(chǎn)時(shí)被禁止行使先訴抗辯權(quán),如果按照第一種處理路徑,則意味著債權(quán)人向保證人行使權(quán)利仍然需要等待對債務(wù)人的執(zhí)行程序完成(破產(chǎn)為概括執(zhí)行程序),甚至導(dǎo)致連帶責(zé)任保證人也取得了先訴抗辯權(quán),這無疑與該條規(guī)定的立法精神有悖。
3 . 債務(wù)人破產(chǎn)不應(yīng)當(dāng)造成保證責(zé)任范圍的縮減
按照第二種路徑,在保證人承擔(dān)責(zé)任的判決中,將債權(quán)人在破產(chǎn)程序中可能受償?shù)牟糠钟枰灶A(yù)先扣除,實(shí)際上使保證責(zé)任范圍縮減,同時(shí)也讓保證人承擔(dān)責(zé)任的判決在破產(chǎn)程序終結(jié)前根本無法執(zhí)行。從擔(dān)保法解釋第44條:“保證期間,人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件的,債權(quán)人既可以向人民法院申報(bào)債權(quán),也可以向保證人主張權(quán)利”的規(guī)定來看,保證責(zé)任的范圍并不受債務(wù)人破產(chǎn)的影響。法院在判決中將保證責(zé)任范圍進(jìn)行縮減是明顯缺乏法律依據(jù)的。
4 . 《全國破產(chǎn)審判工作會(huì)議紀(jì)要》第31條對處理路徑選擇的意義
第一種和第二種處理路徑基本上源于《關(guān)于擔(dān)保期間債權(quán)人向保證人主張權(quán)利的方式及程序問題的請示的答復(fù)》[4]的相關(guān)表述,而該答復(fù)的基調(diào)是將債權(quán)人在破產(chǎn)程序中主張債權(quán)和破產(chǎn)程序外向擔(dān)保人主張保證責(zé)任的程序視為沖突的程序。雖然《全國破產(chǎn)審判工作會(huì)議紀(jì)要》第31條規(guī)定并未直接從協(xié)調(diào)兩種程序本身的角度做出規(guī)定,但其“轉(zhuǎn)付”的規(guī)定,實(shí)際上是在結(jié)果上協(xié)調(diào)了兩種程序的矛盾,為并行處理的第三種處理路徑掃清了實(shí)際操作方面的障礙。
其他問題
——債權(quán)人雙重受償?shù)膯栴}
即使沒有《全國破產(chǎn)審判工作會(huì)議紀(jì)要》第31條規(guī)定,筆者認(rèn)為這本身也不是一個(gè)問題,更不是一個(gè)需要通過限制債權(quán)人合法權(quán)利才能解決的問題。
債權(quán)人通過不同的原因?qū)鶆?wù)人和擔(dān)保人在擔(dān)保債權(quán)范圍內(nèi)享有以同一給付為內(nèi)容的數(shù)個(gè)債權(quán),因一個(gè)債務(wù)的履行而導(dǎo)致全部債務(wù)均歸于消滅,債務(wù)人之間的責(zé)任形態(tài)在法理上來講是一種不真正連帶責(zé)任,債權(quán)人對每一個(gè)債務(wù)人享有的債權(quán)都是完整的,其有權(quán)依據(jù)相應(yīng)的請求權(quán)基礎(chǔ)選擇或同時(shí)主張其債權(quán)。基于此,債權(quán)人向任意債務(wù)人請求給付的請求均可以完整成立,人民法院也應(yīng)當(dāng)予以支持。
同時(shí),債權(quán)人拿到兩份勝訴判決也并不意味著債權(quán)人就可以雙重受償,不真正連帶責(zé)任的法律效果仍然會(huì)在執(zhí)行中體現(xiàn),即任一判決義務(wù)的履行,均會(huì)產(chǎn)生消滅全部債務(wù)的效果,故正確的做法應(yīng)當(dāng)在執(zhí)行程序中進(jìn)行協(xié)調(diào)處理,而不是通過干涉當(dāng)事人訴權(quán)的方式解決??梢哉f,所有不真正連帶債務(wù)的債權(quán)實(shí)現(xiàn)中均存在可能雙重受償?shù)膯栴},但現(xiàn)實(shí)中該問題并不嚴(yán)重,我們不能預(yù)設(shè)債權(quán)人都是不誠信的債權(quán)人,同時(shí)即使債權(quán)人隱瞞相關(guān)的履行情況,其行為屬于虛假民事訴訟行為,亦有相應(yīng)的法律制度對其予以制裁解決。
——《全國破產(chǎn)審判工作會(huì)議紀(jì)要》第31條的其他重要意義
筆者認(rèn)為,該條規(guī)定是對現(xiàn)行保證人追償制度的一個(gè)突破。大陸保證人追償制度的法律依據(jù)是擔(dān)保法第31條,一般將該追償權(quán)的請求權(quán)基礎(chǔ)理解為法定。然而,從比較法的視角來看,德國民法與我國臺(tái)灣地區(qū)民法規(guī)定有保證人代償請求權(quán)制度較大陸擔(dān)保法規(guī)定更為完善,具體如下:《德國民法典》第774條第1款第1句為:如果保證人向債權(quán)人清償,則債權(quán)人對主債務(wù)人的債權(quán)移轉(zhuǎn)于保證人;我國臺(tái)灣地區(qū)“民法典”第749條規(guī)定:保證人向債權(quán)人為清償后,于其清償之限度內(nèi),承受債權(quán)人對于主債務(wù)人之債權(quán)。但不得有害于債權(quán)人之利益。
按照現(xiàn)行擔(dān)保法的安排,保證人向債權(quán)人承擔(dān)保證責(zé)任后,應(yīng)當(dāng)根據(jù)擔(dān)保法第31條的規(guī)定,向債務(wù)人的管理人申報(bào)債權(quán)。在這種安排之下,因?yàn)槠飘a(chǎn)程序是不可逆地持續(xù)推進(jìn)的,保證人的追償債權(quán)可能只是一種補(bǔ)充申報(bào),或者會(huì)喪失已經(jīng)過的破產(chǎn)程序的債權(quán)人權(quán)益,更為重要的是,如果該追償權(quán)無反擔(dān)保,則僅是普通債權(quán)。
《全國破產(chǎn)審判工作會(huì)議紀(jì)要》第31條規(guī)定的“轉(zhuǎn)付”,實(shí)則是讓承擔(dān)了保證責(zé)任的保證人在破產(chǎn)程序中取代了原債權(quán)人地位,承繼了原債權(quán)人的相關(guān)權(quán)利,因此,該規(guī)定實(shí)則是在一定限度范圍內(nèi)確立了保證人代償請求權(quán)制度。在破產(chǎn)程序中原債權(quán)人的地位可能是清償順位在先債權(quán)人,甚至有可能對特定債務(wù)人財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán)的別除權(quán)人,在允許保證人可以行使代償請求權(quán)的情況下,保證人代償?shù)姆e極性將會(huì)極大的提高,債權(quán)人債權(quán)的實(shí)現(xiàn)也將更加便捷,本文所涉爭議也將極大減少。
[1]案例來源:《民商事審判指導(dǎo)》2005年第1輯。
聯(lián)系客服