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[第301號(hào)]田亞平詐騙案——銀行出納員用自制的“高額利率定單”，對(duì)外虛構(gòu)單位內(nèi)部有高額利率存款的事實(shí)，將吸存的親朋好友的現(xiàn)金占為己有的行為如何定性?
一、基本案情
被告人田亞平,女,1968 年7 月14 日出生,原系中國(guó)銀行平頂山市分行建東支行橡膠壩分理處出納員。因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪,于2003 年8 月6 日被逮捕。
河南省平頂山市人民檢察院以被告人田亞平犯貪污罪向平頂山市中級(jí)人民法院提起公訴。
平頂山市中級(jí)人民法院經(jīng)公開(kāi)審理查明:1999 年8 月至2002 年1 月16 日,被告人田亞平采用自制“高額利率定單”,再盜蓋單位儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)專(zhuān)用章、同班業(yè)務(wù)人員印鑒,對(duì)外虛構(gòu)銀行內(nèi)部有高額利息存款的事實(shí)的手段,共吸納親朋好友等人現(xiàn)金90.1 萬(wàn)元,用于歸還個(gè)人債務(wù)、購(gòu)買(mǎi)、裝修房屋等。2002 年9 月7 日,田亞平主動(dòng)到平頂山市公安局經(jīng)偵大隊(duì)投案,積極退贓41.4 萬(wàn)元。
平頂山市中級(jí)人民法院認(rèn)為:被告人田亞平以非法占有為目的,采用自制“高額利率定單”,再盜蓋單位儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)專(zhuān)用章、同班業(yè)務(wù)人員印鑒,對(duì)外虛構(gòu)銀行內(nèi)部有高額利息存款的事實(shí)的手段,騙取親朋好友現(xiàn)金90.1 萬(wàn)元,數(shù)額特別巨大,其行為已構(gòu)成詐騙罪。田亞平在犯罪后自動(dòng)投案,如實(shí)供述所犯罪行,系自首,且能積極退贓,認(rèn)罪悔罪,依法可予從輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第六十七條第一款之規(guī)定,于2003 年11 月17 日判決:被告人田亞平犯詐騙罪,判處有期徒刑十二年,并處罰金50 萬(wàn)元。
一審宣判后,被告人田亞平服判不上訴,檢察機(jī)關(guān)未提出抗訴,判決已發(fā)生法律效力。
二、主要問(wèn)題
銀行出納員用自制“高額利率定單”,對(duì)外虛構(gòu)單位內(nèi)部有高額利率存款的事實(shí),將吸存的親朋好友的現(xiàn)金占為己有的行為如何定性?
三、裁判理由
本案公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榈陌赣墒欠欠ㄎ展姶婵?檢察機(jī)關(guān)起訴指控的罪名是貪污罪,在審理階段,合議庭還存有是金融憑證詐騙罪還是詐騙罪的定性爭(zhēng)議。本案應(yīng)如何定性,涉及到準(zhǔn)確把握以下幾個(gè)罪的區(qū)別:
(一) 被告人田亞平的行為是否構(gòu)成非法吸收公眾存款罪
根據(jù)刑法第一百七十六條的規(guī)定,非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理規(guī)定,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。何謂“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”,1998 年7 月國(guó)務(wù)院頒布的《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第四條對(duì)其作出了行業(yè)性的解釋:非法吸收公眾存款,是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金,出具憑證,承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng);變相吸收公眾存款,是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn),不以吸收公眾存款的名義,向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金,但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款性質(zhì)相同的活動(dòng)。這就為準(zhǔn)確認(rèn)定本罪的客觀方面提供了規(guī)范性的依據(jù)。根據(jù)上述解釋,符合本罪的客觀行為,其中必須具備的一個(gè)核心要件就是“向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金”。本案被告人田亞平吸收資金的對(duì)象,涉及人數(shù)11 人,固然眾多,但經(jīng)查明均是其親朋好友,是向特定的多數(shù)人吸收資金,而不是“向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金”,不屬于吸收或變相吸收公眾存款,因此,不符合非法吸收公眾存款罪客觀方面的要件,不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
(二)被告人田亞平的行為是否構(gòu)成貪污罪
根據(jù)刑法第三百八十二條的規(guī)定,貪污罪是指國(guó)家工作人員或者受?chē)?guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)有公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體委托管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)有財(cái)產(chǎn)的人員,利用職務(wù)上的便利,侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有公共財(cái)物或者國(guó)有財(cái)物的行為。貪污罪侵犯的對(duì)象必須是公共財(cái)物或國(guó)有財(cái)物,根據(jù)刑法第九十一條的規(guī)定,所謂公共財(cái)產(chǎn),是指“國(guó)有財(cái)產(chǎn);勞動(dòng)群眾集體所有的財(cái)產(chǎn);用于扶貧和其他公益事業(yè)的社會(huì)捐助或者專(zhuān)項(xiàng)基金的財(cái)產(chǎn)以及在國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)有公司、企業(yè)、集團(tuán)企業(yè)和人民團(tuán)體管理使用或者運(yùn)輸中的私人財(cái)產(chǎn)”。原則上,儲(chǔ)戶(hù)存入國(guó)有商業(yè)銀行的資金,肯定屬于在國(guó)有企業(yè)管理使用中的私人財(cái)產(chǎn),當(dāng)以公共財(cái)產(chǎn)論,但本案被告人田亞平所吸收的資金,并非個(gè)人儲(chǔ)蓄存款,因?yàn)楸桓嫒藛挝粚?shí)際上并沒(méi)有開(kāi)展所謂的高額利率存款的業(yè)務(wù),該項(xiàng)業(yè)務(wù)純屬被告人虛構(gòu)。被告人吸收的資金也沒(méi)有進(jìn)入其單位的資金帳戶(hù),而是落人被告人的口袋。故被告人親朋好友交給被告人的現(xiàn)金是不可能轉(zhuǎn)化為個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的,即不屬于公共財(cái)物。
其次,貪污罪在客觀上表現(xiàn)為行為人利用職務(wù)上的便利,以侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有公共財(cái)物的行為?！袄寐殑?wù)上的便利”,是指行為人利用本人職務(wù)范圍內(nèi)主管、支配和具體負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)公共財(cái)物所形成的便利條件,以行使職務(wù)的名義、借口和便利,不為人知地或者“名正言順”地將公共財(cái)物非法占為己有。田亞平的職務(wù)是銀行出納員,向儲(chǔ)戶(hù)吸納存款的業(yè)務(wù)并非其職權(quán)范圍,況且其所在銀行并未開(kāi)展高額利率存款業(yè)務(wù),“高額利率定單”完全是其自造的。根據(jù)銀行內(nèi)部?jī)?chǔ)蓄規(guī)定,存單須有出納、會(huì)計(jì)共同審核蓋章并加蓋銀行儲(chǔ)蓄專(zhuān)用章后方能生效。田亞平系出納,只負(fù)責(zé)保管本人印鑒和銀行儲(chǔ)蓄專(zhuān)用章,并不負(fù)責(zé)保管其他工作人員的印鑒?！案哳~利率定單”上的公、私章均是田亞平在同班人員疏忽大意完全不知的情況下利用工作上的便利條件偷蓋的,使定單看起來(lái)像銀行的存單,讓親朋好友誤以為是銀行存單?？梢?jiàn),田亞平的行為不是利用職務(wù)上的便利條件,而是利用工作上的便利條件,也不符合貪污罪的客觀要件。綜上,田亞平的行為所侵犯的財(cái)產(chǎn)性質(zhì)及其手段均不符合貪污罪的構(gòu)成要件,不能定貪污罪。
(三)田亞平的行為是否構(gòu)成金融憑證詐騙罪
根據(jù)刑法第一百九十四條第二款規(guī)定,金融憑證詐騙罪是指使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證,騙取他人財(cái)物,數(shù)額較大的行為。被告人田亞平的行為是否構(gòu)成此罪,關(guān)鍵看其使用的“高額利率定單”是否為偽造、變?cè)斓你y行結(jié)算憑證。從銀行結(jié)算憑證的范圍來(lái)看,“高額利率定單”肯定不屬于委托收款憑證、匯款憑證,那么是否屬于銀行存單呢?“銀行存單”是銀行憑以辦理收付次數(shù)比較少、具有固定性的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。它是由儲(chǔ)戶(hù)向銀行交存款項(xiàng),辦理開(kāi)戶(hù),銀行簽發(fā)載有戶(hù)名、賬號(hào)、存款金額、存期、存入日、到期日、利率等內(nèi)容的憑證,憑以辦理存款的存取。存款到期后,銀行有到期絕對(duì)付款的責(zé)任,可以掛失。因此,銀行存單是一種重要的信用和結(jié)算憑證。本案所謂的“高額利率定單”雖然蓋有銀行的公章和會(huì)計(jì)、出納的私章,但因是田亞平私自制作的虛假單據(jù),銀行并不存在這樣的定單格式,故此定單不屬于偽造或變?cè)斓你y行存單,更談不上使用偽造、變?cè)斓你y行存單問(wèn)題。所以,田亞平的行為也不構(gòu)成金融憑證詐騙罪。
(四)田亞平的行為是否構(gòu)成詐騙罪
詐騙罪是指以非法占有為目的,用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法,騙取公私財(cái)產(chǎn)數(shù)額較大的行為。此罪最主要的特征是主觀上出于故意,且具有非法占有公私財(cái)物的目的?？陀^上表現(xiàn)為行為人實(shí)施了詐騙的行為,即以虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的欺騙方法,使公私財(cái)物的所有人、管理人產(chǎn)生錯(cuò)覺(jué),信以為真,“自愿”把財(cái)物交出。至于詐騙的財(cái)物是歸自己揮霍享用,還是轉(zhuǎn)歸第三人,都不影響本罪的成立。就本案而言,主觀上,被告人田亞平具有非法占有他人財(cái)物的目的。本案至案發(fā)時(shí)扣除已還部分和利息,累計(jì)吸收的現(xiàn)金高達(dá)90.1 萬(wàn)元,除被告人歸案后退贓41.4 萬(wàn)元,其余款項(xiàng)均被用于個(gè)人消費(fèi)。分析田亞平在主觀上是否具有非法占有他人財(cái)物的故意,除了其個(gè)人供述,還要結(jié)合其行為來(lái)看。根據(jù)田亞平的供述,她開(kāi)始是想利用銀行出納員的身份來(lái)取得親朋好友的信任,使他們將現(xiàn)金交給她,這樣她就可以用于償還個(gè)人債務(wù)了。可是,田亞平連個(gè)人債務(wù)都無(wú)法償還,那么,銀行出納員的工資就更不可能使她將取得的親朋好友的大量資金還上。田亞平明知這種情況,卻仍向多人推薦“高額利率定單”,取得了近百萬(wàn)資金,而且這些資金除還債外,主要都被用于購(gòu)買(mǎi)、裝修房屋、購(gòu)買(mǎi)汽車(chē)等高消費(fèi)上,可見(jiàn),其主觀占有的目的十分明顯。在客觀上,被告人田亞平實(shí)施了詐騙的行為。田亞平分別向眾多的親朋好友虛構(gòu)了銀行內(nèi)部有高額利率存款的事實(shí),使親朋好友信以為真,主動(dòng)把現(xiàn)金交給她以取得高額利率的回報(bào)。田亞平自制虛假的“高額利率定單”,偷蓋儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)專(zhuān)用章和同班人員印鑒等行為,是為了讓親朋好友相信銀行確有高額利率存款的事實(shí),以達(dá)到取得親朋好友資金的目的,這些都是騙取財(cái)物所采取的手段,完全符合詐騙罪的客觀要件構(gòu)成。因此,田亞平的行為符合詐騙罪的主客觀構(gòu)成要件。
修福祥律師
2008年通過(guò)國(guó)家司法考試，先后在基層法院從事審判工作三年，在市級(jí)檢察院工作五年，審理合同、擔(dān)保、建設(shè)工程、房地產(chǎn)、勞動(dòng)爭(zhēng)議、股權(quán)爭(zhēng)議等民商事案件500余件。辦理擬判決無(wú)期徒刑、死刑案件130余件。近年來(lái)，著重關(guān)注刑事證據(jù)的審查及運(yùn)用，詐騙犯罪、公司犯罪、毒品犯罪、網(wǎng)絡(luò)犯罪的辯護(hù)，擅長(zhǎng)刑民交叉疑難糾紛的解決，企業(yè)家刑事法律風(fēng)險(xiǎn)防控。
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