11月28日，杭州市公安局下城區(qū)分局微信公眾號“下城警事”發(fā)布關(guān)于人人愛家平臺涉嫌非吸最新案情通告。通告中提到，警方已“依法對中科光電集團(tuán)有限公司的法定代表人盧某建采取刑事強制措施”、新增凍結(jié)涉案公司的賬戶資金及查封中科光電集團(tuán)有限公司的涉案資產(chǎn)；督促中科光電集團(tuán)有限公司盡快歸還欠款。
警方表示，鑒于本案案情復(fù)雜，公安機關(guān)將依法辦案，持續(xù)加大追贓挽損力度，并依照法律程序適時公布案件進(jìn)展，希望投資人積極配合調(diào)查工作，通過合法途徑理性表達(dá)訴求，反映情況。
起底盧氏家族的陰招
警方披露的中科光電集團(tuán)有限公司，其法人代表正是盧立建。隨著相關(guān)信息的公開，中科光電集團(tuán)一時也引起了網(wǎng)貸圈的關(guān)注。
中科光電由盧立建控股，2016年8月22日在澳大利亞國家證券交易所(NSX)掛牌上市，7月2日，中科光電突然發(fā)布公告稱要退市。至于為何上市不到一年的時間就選擇退出資本市場，背后與盧家?guī)涂刂频慕衲曜畲蟮木W(wǎng)貸行業(yè)連環(huán)詐騙有直接關(guān)系，而盧立建也是幕后核心人物。
網(wǎng)上流傳的盧立建照片
盧立建，溫州瑞安人，根據(jù)此前媒體報道，盧立建家共有五兄妹，根據(jù)企查查查詢和姓名命名方式，可以推測其五兄妹應(yīng)該分別是盧志建（即盧智建）、盧立建、盧立孟、盧立章以及盧立敏，另外盧劍和盧明秋推測應(yīng)該也是盧氏家族成員，分別在其關(guān)聯(lián)公司任法人代表或股東。
據(jù)天眼查資料顯示，2016年12月中科光電入股人人愛家，隨后該公司2017年4月退出從股東中退出。關(guān)于盧家?guī)椭圃斓尿_局以及與10余家網(wǎng)貸平臺的故事，開始被媒體復(fù)盤。
在今年“雷潮”中，投之家、人人愛家、天天財富、中科金服、翡翠鳥理財、堅果理財、邦邦理財、聚勝財富、壹佰金融、火錢理財等10家網(wǎng)貸平臺相繼出現(xiàn)兌付問題，多方信息指出其幕后或與“盧家?guī)汀坝嘘P(guān)。據(jù)統(tǒng)計，10家平臺累計投資總額超過600億。從成立時間來看，上述10家網(wǎng)貸平臺的成立時間主要集中在2016、2017年。
根據(jù)目前的線索看，從2017年開始，盧氏家族就開始在市面上尋找打算出售的網(wǎng)貸平臺，但其并不直接收購。從已經(jīng)公開的信息看，盧氏團(tuán)伙的伎倆利用偽國資等光鮮背景，可以起到對其游說和P2P平臺進(jìn)行包裝和增信。
以人人愛家為例，平臺于2018年7月6日發(fā)布清盤公告，其運營公司為杭州孔明金融信息服務(wù)有限公司，2015年7月成立，當(dāng)前法人代表為吳壽喜，最終實控人為中歐控股集團(tuán)香港有限公司。
7月17日，由網(wǎng)貸之家創(chuàng)始人徐紅偉控股投之家暴雷，該平臺借貸余額29.14億元。隨著投之家出現(xiàn)問題后，也開始讓”盧家?guī)汀案〕鏊妗?/p>
2017年9月，徐紅偉決定把投之家賣掉。他的中介朋友推薦了幾個買家，其中就包括了新疆天富藍(lán)玉背后的實際控制人盧智建，據(jù)稱是上市公司天富能源旗下。
兩個月后，徐紅偉和盧智建簽訂了對賭協(xié)議，協(xié)議要求，投之家團(tuán)隊必須在一年之內(nèi)將待收規(guī)模做到32億，才付相應(yīng)的股權(quán)款。
投之家CEO黃詩樵事后透露，“新股東很簡單粗暴”，要求運營團(tuán)隊必須讓盧氏家族關(guān)聯(lián)的借款客戶在平臺上發(fā)標(biāo)，提供了大量標(biāo)的幫助投之家做大待收規(guī)模，很快就逾期了?！?/strong>6月底、7月初，開始感覺流動性出現(xiàn)問題?！?/p> 而此時，盧氏家族已經(jīng)控制了大量的網(wǎng)貸平臺，并相繼爆雷。盧智建曾吹噓道：“在徐紅偉的帶領(lǐng)下，他已經(jīng)收購了多家平臺?！?/p> 投之家暴雷后，媒體統(tǒng)計顯示，盧氏家族至少控制了10家網(wǎng)貸平臺相繼出現(xiàn)問題。 分別來看： 聚勝財富：7月8日辦公場所被警察查封，股東方、資產(chǎn)渠道方和平臺實質(zhì)控制人失聯(lián)，在上海。 邦邦理財：7月9日宣布暫停運營。2014年成立時股東是盧氏家族盧立孟和盧立章。 堅果理財：7月10日公告稱，實際控制人是上海瀾升盧智建，財務(wù)負(fù)責(zé)人是瀾升李國柱，均已失聯(lián)。 天天財富：7月12日宣布運營團(tuán)隊解散。投之家CEO黃詩樵曾透露，天天財富受控于盧老板等等。 火線理財：7月13日公告稱，實際控制人是上海瀾升、新疆天富藍(lán)玉盧智建。 7月17日，壹佰金融以非法吸收公共存款罪被立案偵查，截止當(dāng)日平臺累計成交額為45.13億元，待收總額為2.76億元。 而另外兩家平臺中科金服以及翡翠鳥理財也均與盧立建有直接關(guān)系。 盧氏家族針對網(wǎng)貸行業(yè)的特點，想出的終極大招，在今年全部隕落。 第一計,在香港成立殼公司，進(jìn)行包裝后收購人人愛家，從而給平臺增信。 第二計，購買偽國資背景，比如通過通遼糧庫的孫公司入股聚勝財富，為其打造新的國資背景，從而給其增信。 第三計，投放大量廣告，為平臺做宣傳，以吸引大批的網(wǎng)貸小白投資。 只可惜，網(wǎng)貸行業(yè)不同于線下理財，在大量的媒體深度挖掘后，盧家?guī)偷奶茁繁徊鸫┎氐资А＃ú糠謨?nèi)容綜合微信公眾號互金偵探、探長讀財?shù)龋?/p>
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