一天，菜市場上來了一個乞丐，只有少數(shù)的人給他錢，他記下這些人的住址，過了幾個小時，他坐著賓利車挨家挨戶還十倍的錢，市場的人都驚呆了。第二天，他又來了，滿市場的人都給他錢，幾乎都是給幾百元，錢的背面都寫著住址，乞丐拿到了幾萬元。第三天，乞丐依然挨家挨戶還十倍的錢，市場里的人都炸開了鍋！第四天，他又來了，這次市場里的人幾乎都是幾萬元的給乞丐，錢的背面都寫著住址，不到一個小時，乞丐拿到了上千萬元，后來那乞丐自己走了，沒給任何人錢。而這個乞丐的名字就叫——資金盤！
資金盤最初的含義，本是將個人手中閑散的資金利用起來，用于保值、增值。但隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，資金盤被一些不法之徒利用，逐漸演變成網(wǎng)絡(luò)傳銷最為常見的形式之一，甚至到了“泛濫”的地步。執(zhí)法機(jī)關(guān)不斷查處與打擊，資金盤的發(fā)展并沒有因此而式微。與此同時，參與者趨之若鶩，即便一眼就能看穿其騙局本質(zhì)，仍然有人飛蛾撲火。
我們每個人的身邊有大量的人在做這種資金盤，互助盤，這種騙局有一個專業(yè)名詞叫“龐氏騙局”, 簡言之就是利用新投資人的錢來向老投資者支付利息和短期回報，以制造賺錢的假象進(jìn)而騙取更多的投資。
近日，省金融辦會同34家省防范和處置非法集資及交易場所清理整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位及30余家金融機(jī)構(gòu)在西寧新寧廣場組織開展了防范和處置非法集資集中宣傳活動，為做好我省防范和處置非法集資工作營造了良好的社會輿論氛圍。(圖片由省金融辦提供)
“資金盤”騙局，您知多少？
據(jù)統(tǒng)計，80%以上的資金盤是來自國際“老千”， 他們以“高收益投資理財”的誘惑力來瞄準(zhǔn)部分民眾“見錢眼開、不勞而獲”的心態(tài)，不停的變換形式，推出新盤、關(guān)閉老盤，每個新盤都附上各種誘惑人、讓人信賴的宣導(dǎo)內(nèi)容，吸引一些整日想著一夜暴富的人們。
“老千”的伎倆：
資金盤騙局的前期為了穩(wěn)定“投資者”肯定給予提現(xiàn)支持，一天之間回報率幾十倍的暴漲，使“投資者”心花怒放，這個時候的'盤里'很少人提現(xiàn)，相反的是追加投入,可當(dāng)盤上飽和狀態(tài)接近平衡，盤主的目的資金到位之時, “老千盤主” 就會操縱“停止拋出提現(xiàn)資金”。此時，這個平臺就會呈現(xiàn)保持掛單“自然交易” 狀態(tài)，投資者則無法抽身?！氨P主”也就以此來穩(wěn)住策劃另一個更高獲利的“新盤”啟動，“盤主”還能在“新盤”啟動前再收獲利益。這時，投資者會有再次投入、把握時機(jī)“把損失撈回來”的思想和行動，再次投入其中，等到徹底崩盤，才幡然醒悟。
每推出一個新盤，在前期市場空白階段，為提高假象的“暴增速度”來吸引投資者，他們就向市場拋售幾億元、十幾億元甚至幾十億元的報單虛擬幣，同時，在前期最多回放20%給與參與者“兌現(xiàn)提款”，再由有收益的 “提款成功”者傳播，就能招募更多的投資者。就這樣把投資者們的“真金白銀”套在“盤里”，其它80%資金通過各種渠道洗出境外。
套路本質(zhì)——龐氏騙局：
掀開資金盤披著的理財、股權(quán)、眾籌這些“高大上”的外衣，就會看見“深深的套路”，不過套路之外，還是離不開一個本質(zhì)——龐氏騙局。
龐氏騙局實質(zhì)是將后一輪投資者的投資作為投資收益支付給前一輪的投資者，以此類推，使卷入的人和資金越來越多。理論上龐氏騙局可以一輪一輪地?zé)o限滾動，但實際操作中，畢竟投資者和資金是有限的，當(dāng)投資者和資金難以為繼時，龐氏騙局必然驟然崩塌。
早期的資金盤比如臭名昭著的“1040工程”，打著“西部大開發(fā)”、“資本運(yùn)作”、“連鎖經(jīng)營”等旗號，以異地傳銷為主。
如今我們看到的資金盤，基本上寄生于互聯(lián)網(wǎng)，在“網(wǎng)絡(luò)理財”“原始股”“眾籌”等各類名目的掩蓋之下發(fā)展。而互聯(lián)網(wǎng)的開放性和隱蔽性無形中為資金盤的發(fā)展提供了有利的庇護(hù)。
“資金盤”的結(jié)果:
符合國家法律法規(guī)、又要適合大眾消費(fèi)水平，還有適合自身能力條件才能得以長足發(fā)展。如果一味的只想著躺著就能賺錢，不用付出就能一夜暴富的投資項目，不但是不可能，最終會誤入歧途，一發(fā)不可收拾。進(jìn)場早的也許能回本或者賺點小錢，進(jìn)場晚的就血本無歸了，既傷錢脈又傷人脈。
“資金盤”騙局不斷，
看好你的錢！
目前市面上各類資金盤傳銷及網(wǎng)絡(luò)傳銷泛濫成災(zāi)，據(jù)悉，該類傳銷組織會在短期內(nèi)圈錢關(guān)網(wǎng)跑路，需要大家提高警惕?，F(xiàn)在省金融辦帶大家一起來看看以下名單都有哪些機(jī)構(gòu)上榜，同時也請大家對此名單廣而告之，幫助身邊親友遠(yuǎn)離騙局，守住血汗錢！
1：自由國際。
2：RMB。
3： NNN36
4：眾匯八天。
5：舍得。
6：GII。
7：BFC。
8：CC。
9：YY互助。
10：草根互助。
11：國內(nèi)的MMM。
12：CMB。
13：8月19日開盤的MMM華人尊享。
14：華夏金融互助。
15：豪比特互助理財。
16：猶太人契約社區(qū)。
17：Lift-world國際援助。
18：CF慈善。
19：F4互助平臺。
20：Kweco科威克互助。
21：MBA愛心慈善。
22：比特幣互助金融。
23：WWW聯(lián)盟互助。
24：UK互助金融。
25：MDD互助。
26：美國萊福。
27：三盈互助。
28：A88財富平臺。
29：RTT 全民互助。
30：全民快籌互助。
31：HIM互助。
32：貝萊德環(huán)球金融社區(qū)。
33：NPO5000。
34：3m至尊版。
35：KTB投資集團(tuán)。
36：德善DS99互助。
37：NB互助社區(qū)。
38：沃得財富互助社區(qū)。
39：索斯特互助理財。
40：PUDU自由社區(qū)。
41：牛牛金融。
42：瑞士信用聯(lián)盟。
43：香港陸普Circle互助社區(qū)。
44：克緹財富。
45：MSM互助平臺。
46：復(fù)利理財。
47：辛頓。
49：紅包極客。
50：宏天理財。
51：UV國際互助理財。
52：MMM。
52：安子。
53：維卡幣。
54：克拉幣。
55：石油幣。
56：華強(qiáng)幣。
57：暗黑幣。
58：CB亞投行香港集團(tuán)公司。
59：幣盛。
60：世通元。
61：U幣。
62：寶利恒遠(yuǎn)。
63：天滿國際外匯。
64：聚寶。
65：馬克幣。
66：中國蒙商。
67：科萊國際金融。
68：中祥和美。
69：山東宏泰集團(tuán)。
70：江西力草。
71：21世紀(jì)?？怂?。
72：高頻交易。
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