一、案件簡(jiǎn)介
張某與王某母親李某原系甲公司股東，王某是該公司員工，并負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)報(bào)銷等工作；而張某與王某則原系乙公司股東。王某在上述公司對(duì)外往來(lái)款轉(zhuǎn)賬過(guò)程中，用以其名義辦理的銀行卡進(jìn)行付款轉(zhuǎn)賬交易等操作。2007 年12月14日，張某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式匯入王某賬戶 80萬(wàn)元。2009 年11月3日，張某向公證處就其收到王某的手機(jī)發(fā)送的相關(guān)短信息內(nèi)容（房子還給你，前提是把澤昕公司股份變更完畢）、接收時(shí)間(2009 年 3月4日17：50：47)等信息詳情申請(qǐng)保全證據(jù)公證。張某于2010 年 8月3日向一審法院訴稱：王某因購(gòu)房需要向張某借款80萬(wàn)元，張某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬匯款到王某建設(shè)銀行卡上，借款期限為一年，但王某未履行還款義務(wù)。請(qǐng)求法院判令：王某償還借款80萬(wàn)元及利息73177 元（自2008 年12月15日起按中國(guó)人民銀行同期貸款最低利率的標(biāo)準(zhǔn)年利率5.58%暫計(jì)至起訴之日）王某辯稱：其與張某存在合作關(guān)系，雙方之間的轉(zhuǎn)賬屬于經(jīng)濟(jì)往來(lái)，不存在借貸關(guān)系。王某未向張某借過(guò)款，張某主張借款關(guān)系成立的主要證據(jù)僅為一條短信，該短信內(nèi)容并無(wú)提及借款，只提及房屋歸還問(wèn)題。請(qǐng)求駁回張某的訴訟請(qǐng)求。
二、法院裁判情況
一審認(rèn)為：張某主張?jiān)A爭(zhēng)款項(xiàng) 80萬(wàn)元為民間借貸性質(zhì)，應(yīng)承擔(dān)舉證責(zé)任。張某向公證處就其收到手機(jī)發(fā)送的相關(guān)短信息內(nèi)容（房子還給你，前提是把澤昕變更完畢），并未提及還款，王某僅表示歸還房屋，手機(jī)短信內(nèi)容也未表明歸還房屋的原因，因此張某認(rèn)為王某歸還房屋的原因是民間借貸的主張不成立，不予采信。雖然王某承認(rèn)收到 80萬(wàn)元，但對(duì)款項(xiàng)的性質(zhì)，在張某沒(méi)有充分證據(jù)的情況下，不宜定性為民間借貸性質(zhì)，況且雙方之間存在過(guò)合作關(guān)系，雙方亦曾作為乙公司的股東，王某也曾為甲公司員工，且負(fù)責(zé)公司財(cái)務(wù)報(bào)銷等工作，故不能排除雙方之間有其他經(jīng)濟(jì)往來(lái)的關(guān)系。民間借貸關(guān)系屬于借款合同關(guān)系，合同需要當(dāng)事人雙方意思表示一致，形成合意，而原告張某需要承擔(dān)舉證責(zé)任證明上述合意的形成、借款關(guān)系的成立。否則應(yīng)承擔(dān)舉證不能的不利后果。因此，其主張證據(jù)不足，其訴求不予支持。一審判決：駁回原告張某的訴訟請(qǐng)求。張某不服提起上訴。
二審法院認(rèn)為，民間借貸屬于借款合同，是指當(dāng)事人雙方約定一方將貨幣移轉(zhuǎn)另一方，另一方在約定的期限內(nèi)將同等數(shù)量的貨幣返還并支付相應(yīng)利息的協(xié)議。在民間借貸中，出借人應(yīng)當(dāng)對(duì)雙方存在借款事實(shí)及借款合意的發(fā)生承擔(dān)舉證責(zé)任。借貸合意包含了雙方對(duì)借款金額、期限、利率、款項(xiàng)交付等事項(xiàng)約定。本案雙方當(dāng)事人雖對(duì)王某收到張某轉(zhuǎn)款80萬(wàn)元的事實(shí)沒(méi)有異議，但雙方對(duì)收款的原因產(chǎn)生較大分歧。張某主張，王某在2009 年3月4日發(fā)短信“房子還給你，前提是把澤昕公司股份變更完畢”，該手機(jī)短信可以證明王某向張某借款購(gòu)房，王某在沒(méi)有錢還款的情況下，建議房子還給張某。王某則主張，張某轉(zhuǎn)款給其購(gòu)房是基于要求王某進(jìn)入甲公司任職的承諾，因與張某的合作關(guān)系，王某及其母親李某在張某控制的甲公司和乙公司當(dāng)掛名股東，現(xiàn)王某要求取消該掛名，對(duì)股權(quán)進(jìn)行變更，因此，才有上述短信內(nèi)容。鑒于王某的母親李某與張某同為甲公司的股東，王某又在甲公司任職，王某與張某同為乙公司的股東，王某與張某在甲公司、乙公司存在合作事實(shí)，王某在本案訴訟過(guò)程中一直表示同意對(duì)該款進(jìn)行處理，但應(yīng)一并解決雙方的合作糾紛，王某的短信亦證實(shí)了其以乙公司的股權(quán)變更作為解決雙方款項(xiàng)爭(zhēng)議的條件，因此，王某的短信并不能佐證訟爭(zhēng)80萬(wàn)元系基于王某向張某借款合意而發(fā)生。鑒于張某亦不能提供證據(jù)證明，其轉(zhuǎn)款80萬(wàn)元給王某的當(dāng)時(shí)或事后雙方對(duì)該款項(xiàng)的借款期限、利率等約定的具體內(nèi)容，而王某主張因雙方存在其他法律關(guān)系收取該款有事實(shí)依據(jù)，張某提供的證據(jù)不足以證明雙方存在借貸關(guān)系，其訴訟請(qǐng)求應(yīng)予駁回。二審判決：駁回上訴，維持原判。
三、主要觀點(diǎn)及理由
針對(duì)這種只有轉(zhuǎn)賬憑證，沒(méi)有借條，債務(wù)人抗辯并非借款，雙方存在其他債權(quán)債務(wù)關(guān)系的情況，如何處理是目前民間借貸案件審理過(guò)程中最典型和最為棘手的一類案件。此類案件審理過(guò)程中，對(duì)債權(quán)人主張是借款的舉證責(zé)任是否完成；債務(wù)人抗辯并非借款是否應(yīng)承擔(dān)舉證責(zé)任；舉證責(zé)任在什么時(shí)候轉(zhuǎn)移；若駁回債權(quán)人訴求，債權(quán)人能否再以不當(dāng)?shù)美匦绿崞鹪V訟種種問(wèn)題均存在爭(zhēng)議。民間借貸是指當(dāng)事人雙方約定一方將貨幣移轉(zhuǎn)另一方，另一方在約定的期限內(nèi)將同等數(shù)量的貨幣返還并支付相應(yīng)利息的協(xié)議。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于民事訴訟證據(jù)的若干規(guī)定》第5條之規(guī)定，在合同糾紛案件中，主張合同關(guān)系成立并生效的一方當(dāng)事人對(duì)合同訂立和生效的事實(shí)承擔(dān)舉證責(zé)任；主張合同關(guān)系變更、解除、終止、撤銷的一方當(dāng)事人對(duì)引起合同關(guān)系變動(dòng)的事實(shí)承擔(dān)舉證責(zé)任。因此，民間借貸的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)對(duì)雙方成立借貸關(guān)系的訂約意思表示及引起借貸關(guān)系生效的借貸事實(shí)進(jìn)行舉證。債權(quán)人應(yīng)當(dāng)對(duì)借貸金額、期限、利率以及款項(xiàng)的交付等借貸合意、借貸事實(shí)的發(fā)生承擔(dān)證明責(zé)任。關(guān)于如何認(rèn)定債權(quán)人對(duì)借貸合意的舉證責(zé)任存在以下幾種觀點(diǎn)：一種觀點(diǎn)認(rèn)為，債權(quán)人提供付款憑證，除了證明雙方存在借貸事實(shí)，在雙方?jīng)]有其他法律關(guān)系的情況下，可以證明存在借貸合意。債務(wù)人確認(rèn)已收到款項(xiàng)，但抗辯認(rèn)為雙方不存在借貸合意，而存在其他法律關(guān)系，應(yīng)當(dāng)對(duì)雙方存在的其他法律關(guān)系進(jìn)行舉證。債務(wù)人完成初步舉證后，舉證責(zé)任轉(zhuǎn)移給債權(quán)人，債權(quán)人應(yīng)當(dāng)對(duì)借貸合意進(jìn)一步舉證。另一種觀點(diǎn)認(rèn)為，付款憑證僅能證明債務(wù)人收款事實(shí)，但該收款事實(shí)是基于何種法律關(guān)系發(fā)生的，債權(quán)人應(yīng)當(dāng)對(duì)雙方存在的借貸合意進(jìn)一步舉證。否則許多當(dāng)事人直接拿貨款或往來(lái)款作為借款起訴，將會(huì)加重被告的舉證責(zé)任。還有一種觀點(diǎn)認(rèn)為，債務(wù)人對(duì)其抗辯無(wú)需舉證，對(duì)于債權(quán)人無(wú)法舉證借款合意的情形，法院可以向債權(quán)人釋明按不當(dāng)?shù)美鹪V，只要收款事實(shí)確定，在債權(quán)人按不當(dāng)?shù)美鹪V時(shí)，債務(wù)人必須舉證其收款的事由，舉證責(zé)任依然由債務(wù)人承擔(dān)。
筆者同意第一種觀點(diǎn)。主要理由：根據(jù)《合同法》第210 條的規(guī)定，自然人之間的借款合同，自借款人提供借款時(shí)生效。因民間借貸中自然人之間的口頭形式的借款合同是實(shí)踐合同，債權(quán)人提供付款憑證除了證明雙方存在借貸事實(shí)，在雙方?jīng)]有其他法律關(guān)系的情況下，可以證明存在借貸合意，可以認(rèn)定債權(quán)人完成舉證責(zé)任。若債務(wù)人確認(rèn)已收到款項(xiàng)，但抗辯認(rèn)為雙方不存在借款合意，而系存在的其他法律關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)對(duì)雙方存在的其他法律關(guān)系進(jìn)行舉證。否則，在雙方均是口頭約定的情況下，債權(quán)人確實(shí)無(wú)法提供任何證據(jù)證明雙方除收款事實(shí)還存在其他借貸合意的情形，若債務(wù)人對(duì)其收款事由可以不加任何舉證，容易造成對(duì)債權(quán)人的利益損害。在債權(quán)人提交了實(shí)際交付款項(xiàng)的憑證后，即應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其對(duì)于債務(wù)人之間存在的借貸關(guān)系的事實(shí)完成了初步的舉證義務(wù)。此時(shí)債務(wù)人如果提出雙方之間款項(xiàng)支付的其他事實(shí)基礎(chǔ)，則需要對(duì)其主張進(jìn)行舉證。因?yàn)樵诖饲闆r下，債務(wù)人所提出的抗辯內(nèi)容實(shí)際上是一個(gè)新的主張，即雙方當(dāng)事人之間還存在債權(quán)人所主張的借款關(guān)系之外的法律關(guān)系。按照主張權(quán)利存在的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)對(duì)權(quán)利發(fā)生的法律要件存在的事實(shí)負(fù)有舉證責(zé)任的基本原理，債務(wù)人對(duì)于其所主張的雙方之間存在其他法律關(guān)系負(fù)有舉證責(zé)任。在債務(wù)人提供反駁證據(jù)，完成相應(yīng)的舉證，證明雙方之間存在其他法律關(guān)系的情況下，舉證責(zé)任再次轉(zhuǎn)移給債權(quán)人，債權(quán)人應(yīng)當(dāng)對(duì)借貸合意進(jìn)一步舉證，在債權(quán)人無(wú)法提供證據(jù)證明其主張的，借貸關(guān)系不能成立。本案中，鑒于張某既不能提供證據(jù)證明其轉(zhuǎn)款80萬(wàn)元給王某是借貸關(guān)系，而且在王某提供證據(jù)證明雙方存在其他法律關(guān)系而收取該款后，張某也沒(méi)能進(jìn)一步提供證據(jù)證明雙方存在借貸關(guān)系，一審、二審駁回其訴訟請(qǐng)求正確。
四、最高人民法院民一庭傾向性意見(jiàn)
債權(quán)人僅憑付款憑證起訴而未提供借據(jù)等證據(jù)證明，在債務(wù)人抗辯并舉證證明雙方不存在借款合意而存在其他法律關(guān)系的，債權(quán)人主張的民間借貸關(guān)系不能認(rèn)定成立。
（本文轉(zhuǎn)載自《民事審判指導(dǎo)與參考》2016年第2期，執(zhí)筆人：最高人民法院民一庭 韓延斌）
肖峰讀后感：該指導(dǎo)性案例正面詮釋了民間借貸解釋F17:“原告僅依據(jù)金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)賬憑證提起民間借貸訴訟，被告抗辯轉(zhuǎn)賬系償還雙方之前借款或其他債務(wù)，被告應(yīng)當(dāng)對(duì)其主張?zhí)峁┳C據(jù)證明。被告提供相應(yīng)證據(jù)證明其主張后，原告仍應(yīng)就借貸關(guān)系的成立承擔(dān)舉證證明責(zé)任。”同樣的情況還有依據(jù)收條、收據(jù)提起民間借貸訴訟等情形。但能不能反向解釋出“如果被告不能提供相應(yīng)證據(jù)證明其主張，則應(yīng)認(rèn)定民間借貸關(guān)系成立”這一結(jié)論，還值得再考慮。畢竟生活實(shí)踐中，出借人收到轉(zhuǎn)賬還款后即銷毀借款憑證或歸還借款憑證的情形并不鮮見(jiàn)。
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