該兩名高級(jí)職員正是麥道夫的兒子。報(bào)道稱，麥道夫的兩個(gè)兒子將該重大事件轉(zhuǎn)告了律師，律師10日晚就通知了聯(lián)邦當(dāng)局。調(diào)查人員11日抵達(dá)麥道夫寓所時(shí)，麥道夫已知FBI調(diào)查人員來(lái)意，承認(rèn)“以不存在的錢支付給投資者”，指……
麥道夫和他的公司當(dāng)伯納德·麥道夫(bernard l. madoff)因涉嫌史上最大龐氏騙局被美國(guó)司法機(jī)關(guān)指控的消息鋪天蓋地地傳來(lái)時(shí)，華爾街上的很多人都感到錯(cuò)愕不已。納斯達(dá)克交易所前主席、備受尊敬的華爾街明星經(jīng)紀(jì)商、被人稱道的慈善家。
2008年12月，美國(guó)華爾街傳奇人物、納斯達(dá)克股票市場(chǎng)公司前董事會(huì)主席伯納德·麥道夫因涉嫌證券欺詐遭警方逮捕，檢察人員指控給投資者損失約500億美元。告發(fā)這位華爾街史上“最大詐騙嫌疑犯”的人，正是麥道夫的兩個(gè)兒子。
2014年12月8日，麥道夫同黨進(jìn)入“審判周” 前運(yùn)營(yíng)總監(jiān)被判十年監(jiān)禁。
案件發(fā)展
起源
對(duì)投資機(jī)構(gòu)與華爾街上流人士來(lái)說(shuō)，麥道夫的投資一直很有吸引力，其客戶平均每月曾有過(guò)近2%的盈利紀(jì)錄。
但面對(duì)金融危機(jī)的蔓延，麥道夫再也無(wú)法再撐下去，于12月10日向兒子坦白稱，其實(shí)自己“一無(wú)所有”，一切“只是一個(gè)巨大的謊言”。
事件緣起于本月初，麥道夫向其中一名兒子透露，客戶要求贖回70億美元投資，令他出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)問(wèn)題;12月9日，麥道夫突然表示提早發(fā)放紅利。對(duì)此，麥道夫的兒子感到可疑，第二天在公司便向父親詢問(wèn)，當(dāng)時(shí)麥道夫拒絕解釋，指示兩人到其寓所再談。
同日，麥道夫于寓所向兒子承認(rèn)，自己炮制的是一個(gè)巨型金字塔層壓式“龐氏騙局”，前后共詐騙客戶500億美元。
悉心設(shè)計(jì)
現(xiàn)年70歲的麥道夫經(jīng)營(yíng)資本管理多年。他1960年成立伯納德·l·麥道夫投資證券公司。麥道夫非常善于為自己營(yíng)造神秘的氛圍。多年來(lái)，麥?zhǔn)贤ㄟ^(guò)這家公司下伯納德.麥道夫?qū)俚拿孛苜Y本管理分支機(jī)構(gòu)，利用廣泛人脈，騙取投資。
在眾人眼中高尚、敬業(yè)的麥道夫，悉心設(shè)計(jì)了一個(gè)驚人的騙局。起訴書(shū)顯示，麥道夫公司的資產(chǎn)管理部門(mén)和交易部門(mén)分別在不同樓層辦公，麥道夫?qū)矩?cái)務(wù)狀況一直秘而不宣，而投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的所有賬目、文件都被麥道夫“鎖在保險(xiǎn)箱里”。
想成為麥道夫的客戶，有點(diǎn)類似于加入一個(gè)門(mén)檻很高的俱樂(lè)部，光有錢沒(méi)人介紹是不能進(jìn)的，在很多人看來(lái)，把錢投給麥道夫已經(jīng)成為一種身份的象征。就算加入后也沒(méi)有人知道他的投資策略到底是什么，麥道夫從不解釋，而如果你問(wèn)得太多，他會(huì)把你踢出局。
據(jù)悉，麥道夫的客戶包括富豪、對(duì)沖基金、大型機(jī)構(gòu)投資者甚至歐洲的一些銀行。在很多投資老手們看來(lái)，向麥道夫的公司投資，他們擔(dān)心的不是損失金錢，而是損失賺錢的機(jī)會(huì)。
告發(fā)
麥道夫的兒子們10日當(dāng)晚便告發(fā)了老爸，一場(chǎng)可能是美國(guó)歷史上金額最大的欺詐案，這才暴露在世人眼前。
麥道夫投資的有關(guān)生意，一直由麥道夫獨(dú)斷控制，即使是兩名分別擔(dān)任董事總經(jīng)理及法規(guī)部門(mén)主管的兒子都不容插手。據(jù)美國(guó)證交會(huì)估計(jì)，麥道夫2008年初管理的資產(chǎn)達(dá)170億美元。
檢察官的資料說(shuō)，12月10日，70歲的麥道夫向公司的兩名雇員坦白說(shuō)，投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)是金字塔式騙局。消息稱，該兩名高級(jí)職員正是麥道夫的兒子。報(bào)道稱，麥道夫的兩個(gè)兒子將該重大事件轉(zhuǎn)告了律師，律師10日晚就通知了聯(lián)邦當(dāng)局。調(diào)查人員11日抵達(dá)麥道夫寓所時(shí)，麥道夫已知fbi調(diào)查人員來(lái)意，承認(rèn)“以不存在的錢支付給投資者”，指自己已破產(chǎn)，已有坐牢準(zhǔn)備。
麥道夫的投資證券中介公司，曾為350只納斯達(dá)克股份提供服務(wù)，包括蘋(píng)果、ebay和戴爾計(jì)算機(jī)等。
內(nèi)幕消息
多年來(lái),麥道夫?qū)ν庑Q的投資記錄非常成功。持續(xù)的高回報(bào)是麥道夫欺詐持續(xù)多年的重要因素。
他從來(lái)不說(shuō)明他的投資方法,也不解釋他是如何利用投資者的資金獲得回報(bào)。不論市場(chǎng)好壞,他每年都可以支付10%以上的投資回報(bào)利潤(rùn)。他曾經(jīng)有一次說(shuō):“這是通過(guò)恰當(dāng)?shù)耐顿Y策略產(chǎn)生的,我不能詳細(xì)予以解釋?！庇袝r(shí)候他就干脆以“內(nèi)幕消息”作為回答。
一名投資者多年來(lái)對(duì)麥道夫的投資回報(bào)都十分滿意,他說(shuō):“即使是見(jiàn)識(shí)廣博的人也不能真正說(shuō)清他在做什么。我所知道的唯一一件事就是他總是現(xiàn)金充裕?！?/p>
據(jù)說(shuō),麥道夫還告訴他的客戶:“如果你在我這里投資,就不能告訴任何人。這兒發(fā)生的事情跟任何人都無(wú)關(guān)?！?/p>
外部分析人士多年來(lái)也曾對(duì)麥道夫的公司提出過(guò)擔(dān)憂。1999年,金融分析師哈里·馬可波羅斯向美國(guó)證券交易委員會(huì)投訴,認(rèn)為他們應(yīng)該對(duì)麥道夫進(jìn)行調(diào)查,因?yàn)辂湹婪蛩暦Q的利潤(rùn)不可能通過(guò)合法途徑獲得,但是美國(guó)證券交易委員會(huì)并沒(méi)有予以足夠的重視。
另一名投資專家查爾斯·格拉丹特也曾經(jīng)注意到,他指出一家證券投資公司不可能在長(zhǎng)達(dá)10年或15年的時(shí)間里只有3、4個(gè)月虧損。
其實(shí),麥道夫使用的是很簡(jiǎn)單的“龐氏騙局”,就是用新投資者的錢用來(lái)支付給老投資者。這一招,使數(shù)千投資者,包括對(duì)沖基金、銀行和富有的個(gè)人都成為了麥道夫的受害者。而這也可能成為華爾街歷史上最大的欺詐案。
欺騙手法
原因
雖然14年對(duì)事件原委的調(diào)查還在繼續(xù)中，但許多人都感到不解，為何麥道夫能把國(guó)際上一些最精明的投資者騙得團(tuán)團(tuán)轉(zhuǎn)。
目前看來(lái)，他的威望是騙取別人信任最有力的工具。麥道夫公司網(wǎng)站上的宣傳文字就以他本人為號(hào)召。公司網(wǎng)站上寫(xiě)道：“麥道夫重視維持價(jià)值、公平交易和高道德標(biāo)準(zhǔn)的記錄，而這也向來(lái)是本公司的品質(zhì)保證。”
此外，他還善用公關(guān)渠道。他依靠朋友、家人和生意伙伴織成的關(guān)系網(wǎng)吸引投資者。從達(dá)拉斯、芝加哥、波士頓到明尼阿波利斯，麥道夫的社交網(wǎng)絡(luò)遍布各地。據(jù)投資者和代理人稱，有些代理人因招攬投資者獲取傭金，而很多其他代理人則與他有單獨(dú)的、盈利豐厚的業(yè)務(wù)關(guān)系。一位投資者說(shuō)，如果你在俱樂(lè)部或高爾夫球場(chǎng)吃午餐，每個(gè)人都在談?wù)擕湹婪驗(yàn)樗麄冑嵙硕嗌馘X，大家都想跟他簽合同。
《華爾街日?qǐng)?bào)》一名專欄作家說(shuō)，麥道夫經(jīng)常以“神秘的魅力和排他的方式”來(lái)引誘受害者上鉤。一位大亨會(huì)到俱樂(lè)部吹噓說(shuō)：“我把錢交給麥道夫投資，而他也做得很好。”當(dāng)其他人表示有興趣時(shí)，他就會(huì)說(shuō)：“你無(wú)法加入，除非你獲得邀請(qǐng)……但我可能可以幫你?！?/p>
另一個(gè)讓人對(duì)他深信不疑的理由是他的行為舉止都很正派。以華爾街的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)說(shuō)，他并不是個(gè)亂花錢的人，而且他也以樂(lè)善好施著稱，常捐錢給猶太人和親以色列的慈善機(jī)構(gòu)。從規(guī)模巨大的外資銀行到美國(guó)的私人投資者，麥道夫在數(shù)十年內(nèi)成功欺騙了所有的人。
一名對(duì)沖基金執(zhí)行人員開(kāi)玩笑說(shuō)，如果以投資工具來(lái)比喻麥道夫，他被視為是最安全的美國(guó)國(guó)庫(kù)券。“麥道夫是猶太版的國(guó)庫(kù)券。他是那么的安全?！彼f(shuō)道。
財(cái)務(wù)狀況
現(xiàn)年70歲的麥道夫是“伯納德·l·麥道夫投資證券公司”創(chuàng)始人兼主要所有權(quán)人。他經(jīng)營(yíng)著一只對(duì)沖基金。直到14年由于面臨高達(dá)70億美元資金贖回壓力，無(wú)法再撐下去，才在12月10日向兩個(gè)兒子，也是其公司高管坦白其實(shí)自己“一無(wú)所有”，一切“只是一個(gè)巨大的謊言”，麥道夫的兒子們當(dāng)晚便告發(fā)了老爸。次日早晨，他在位于紐約曼哈頓的公寓內(nèi)被捕。這起涉嫌欺詐案讓美國(guó)一些最知名和最富有的人士血本無(wú)歸。
金字塔式
用高額回報(bào)引誘投資者，同時(shí)用后來(lái)投資者資金償付前期投資者，這便是麥道夫通過(guò)其經(jīng)營(yíng)的對(duì)沖基金進(jìn)行騙錢的手段。這一手段被稱為“金字塔騙局”，并不新鮮，但卻有一大批具有豐富專業(yè)經(jīng)驗(yàn)的受害者。
其中一名投資者說(shuō)，對(duì)沖基金使他們持續(xù)受益，2004年開(kāi)始，年回報(bào)率從7.3%至9%不等，而過(guò)去十幾年的年回報(bào)率超過(guò)10%。
從業(yè)記錄
許多投資者、交易員甚至記者對(duì)于麥道夫會(huì)涉嫌欺詐都感到十分震驚。麥道夫的個(gè)人信譽(yù)一直非常好，至今在麥道夫公司的網(wǎng)站上還能看到這樣的聲明：“客戶們知道，伯納德·麥道夫本人追求完美無(wú)瑕的從業(yè)記錄，致力于公平交易，并保有高尚的道德標(biāo)準(zhǔn)，這些一直以來(lái)都是本公司的標(biāo)志?！?/p>
另外，麥道夫還是倡導(dǎo)場(chǎng)外電子交易的先驅(qū)之一，在上個(gè)世紀(jì)80年代致力于推動(dòng)建立交易透明化、公平化機(jī)制，為納斯達(dá)克同紐交所的競(jìng)爭(zhēng)做出了巨大貢獻(xiàn)。
然而，就是這個(gè)眾人眼中高尚、敬業(yè)的麥道夫，多年以來(lái)利用自己公司的業(yè)務(wù)悉心設(shè)計(jì)了一個(gè)驚人的騙局。
神秘氛圍
麥道夫非常善于為自己營(yíng)造神秘的氛圍。想成為麥道夫的客戶有點(diǎn)類似于加入一個(gè)門(mén)檻很高的俱樂(lè)部，光有錢沒(méi)有人介紹是不能進(jìn)的，在很多人看來(lái)，把錢投給麥道夫已經(jīng)成為一種身份的象征。麥道夫從不解釋他的投資策略，而如果你問(wèn)得太多，他會(huì)把你踢出局。
面對(duì)長(zhǎng)期穩(wěn)定得不可思議的盈利和自己信任的已經(jīng)賺到錢的其他投資者，這些久經(jīng)沙場(chǎng)的老手們還是最終被騙。
四大絕招
1.利用奢華場(chǎng)所建立人脈網(wǎng)
現(xiàn)年70歲的麥道夫浸淫資本管理多年。他1960年成立伯納德·l·麥道夫投資證券公司。多年來(lái),麥?zhǔn)贤ㄟ^(guò)這家公司下屬的秘密資本管理分支機(jī)構(gòu),利用廣泛人脈,騙取投資。麥道夫在美國(guó)達(dá)拉斯、芝加哥、波士頓和明尼阿波利斯等城市編織關(guān)系網(wǎng),利用高爾夫球會(huì)所、雞尾酒會(huì)等奢華場(chǎng)所接觸投資者。
2.樹(shù)立“投資必賺”口碑
在建立人脈網(wǎng)之后,麥道夫便開(kāi)始樹(shù)立投資“口碑”?！度A爾街日?qǐng)?bào)》報(bào)道,麥?zhǔn)蟽H在明尼蘇達(dá)州霍普金斯市山頂高爾夫球俱樂(lè)部和橡樹(shù)嶺俱樂(lè)部就“融資”超過(guò)1億美元?！爱?dāng)你在高爾夫球俱樂(lè)部打球或吃午飯時(shí),所有人都在講麥道夫如何幫他們賺錢,”一位不愿透露姓名的投資者告訴《華爾街日?qǐng)?bào)》記者,“所有人都想加入(麥道夫的項(xiàng)目)?！?/p>
3.發(fā)展“金字塔型下線”
麥道夫利用朋友、家人和生意伙伴發(fā)展“下線”,有的人因成功“引資”而獲取傭金。一些“下線”又發(fā)展新“下線”。證券分析師斯普林向麥?zhǔn)匣鹜顿Y1100萬(wàn)美元,占個(gè)人凈資產(chǎn)的95%。他還為麥?zhǔn)衔龜?shù)十位“下線”,其中既有投資5萬(wàn)美元的普通教師,又有一擲百萬(wàn)美元的企業(yè)家。
4.合理回報(bào)率騙倒所有人
據(jù)悉,麥道夫每月向客戶提交的投資報(bào)告顯示他非常進(jìn)取,客戶也能隨時(shí)在數(shù)日內(nèi)贖回投資。而且與一般騙案的不合理高回報(bào)相比,麥道夫每年向客戶保證回報(bào)只有約10%,這樣便令許多存有疑心的客戶也不虞有詐。
案件后續(xù)
在案發(fā)前，人們信任麥道夫，麥道夫也沒(méi)有讓他們失望;他們交給麥道夫的資金，都能取得每月1%的固定回報(bào)，這是非常令人難以置信的回報(bào)率。但事實(shí)上，麥道夫并沒(méi)有創(chuàng)造財(cái)富，而是創(chuàng)造了別人對(duì)他擁有財(cái)富的印象。
顧客們并不知道，他們可觀的回報(bào)是來(lái)自自己和其他顧客的本金——只要沒(méi)有人要求拿回本金，秘密就不會(huì)被拆穿。但當(dāng)今年12月初，有客戶提出要贖回70億美元現(xiàn)金時(shí)，游戲結(jié)束了。
令人感到矛盾的是，雖然投資人對(duì)麥道夫的行徑感到不齒，但一些沒(méi)有投資他的人還是對(duì)他欣賞有加。麥道夫的同事說(shuō)他跟人打交道時(shí)很公正，對(duì)特奧會(huì)等慈善事業(yè)也很慷慨。
已退休的紐約證交所經(jīng)紀(jì)人克里斯坦森(frank christensen)稱，麥道夫?qū)T工們很好，喜歡帶朋友和同事乘坐他那艘55英尺長(zhǎng)的漁船“公牛”?！拔艺娴暮芫粗厮硕际菚?huì)犯錯(cuò)的。” 克里斯坦森說(shuō)。
目前，麥道夫已被保釋出來(lái)，并和妻子住在曼哈頓上東區(qū)一處公寓樓內(nèi)。根據(jù)房產(chǎn)記錄，這套公寓價(jià)值超過(guò)500萬(wàn)美元。此外，麥道夫一家在紐約羅斯林擁有一幢住宅，在長(zhǎng)島蒙陶克擁有一處絕美的海濱住宅和庭院。
房產(chǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)顯示，他家的復(fù)式單元2008年的市場(chǎng)價(jià)值大約900萬(wàn)美元，而麥道夫曾擔(dān)任該樓共管會(huì)主席多年。租戶們稱，他似乎很實(shí)在、很友好，打招呼時(shí)總是會(huì)親切地直呼對(duì)方的名字。
案件影響被認(rèn)為美國(guó)史上金額最大的“麥道夫詐騙案”近日有了新的進(jìn)展。一些卷入這一詐騙案的企業(yè)巨頭和要人相繼公布所受損失，受害人名單不斷拉長(zhǎng)。
2008年12月11日晨，美國(guó)華爾街傳奇人物、納斯達(dá)克股票市場(chǎng)公司前董事會(huì)主席伯納德·麥道夫因涉嫌證券欺詐遭警方逮捕。檢察人員指控他通過(guò)操縱一只對(duì)沖基金給投資者造成的損失高達(dá)500億美元。而告發(fā)麥道夫的人，正是他的兩個(gè)兒子。
西班牙金融業(yè)巨頭桑坦德銀行14日說(shuō)，該行對(duì)沖基金optimal在此次詐騙案中的風(fēng)險(xiǎn)敞口高達(dá)23.3億歐元(約合31億美元)。并且該行利用自有資金投資的1700萬(wàn)歐元(2260萬(wàn)美元)也有去無(wú)回。
歐洲另一家銀行巨頭匯豐銀行也是最大受害者之一，據(jù)英國(guó)《金融時(shí)報(bào)》報(bào)道，該銀行的風(fēng)險(xiǎn)敞口約10億美元，如果美國(guó)政府不能從麥道夫處收回任何資金，匯豐還將賠償客戶損失，由此還將產(chǎn)生5億美元損失。
瑞士銀行業(yè)的損失也極為慘重，據(jù)瑞士《時(shí)報(bào)》14日?qǐng)?bào)道，瑞士ubp等數(shù)家銀行的風(fēng)險(xiǎn)敞口總計(jì)達(dá)50億瑞士法郎(約合42億美元)。
法國(guó)巴黎銀行14日也公布了損失額度。巴黎銀行在一份聲明中說(shuō)，該行與納斯達(dá)克沒(méi)有直接投資業(yè)務(wù)，但受對(duì)沖基金牽連，可能蒙受至多3.5億歐元(4.7億美元)損失。
除了上述銀行已經(jīng)公布了具體損失外，瑞士銀行野村證券、皇家蘇格蘭銀行等大型集團(tuán)也與該案有牽連，但具體損失數(shù)目尚不清楚。
除金融機(jī)構(gòu)外，一些名人也登上受害榜單，其中包括紐約“大都會(huì)”棒球隊(duì)老板弗雷德·威爾彭、通用汽車公司旗下金融機(jī)構(gòu)gmac主管j·埃茲拉·梅爾金、前美式足球費(fèi)城老鷹隊(duì)老板諾曼·布拉曼，以及部分華爾街人士。
另?yè)?jù)美聯(lián)社報(bào)道，來(lái)自新澤西州的美國(guó)聯(lián)邦參議員弗蘭克·勞滕伯格也不幸“榜上有名”。
另?yè)?jù)華爾街日?qǐng)?bào)報(bào)道，猶太人學(xué)校和慈善機(jī)構(gòu)在這場(chǎng)風(fēng)波中的損失最為慘重，政府部門(mén)上周估計(jì)這些機(jī)構(gòu)的損失為500億美元。據(jù)兩位知情人士稱，諾貝爾文學(xué)獎(jiǎng)獲得者、前大屠殺幸存者、知名作家埃利·維賽爾(eliewiesel)創(chuàng)建的埃利·威瑟爾人類基金會(huì)(eliewieselfoundationforhumanity)就在這份不幸的名單上 。
部分受累金融機(jī)構(gòu)公司 損失
金門(mén)資產(chǎn)管理公司 35億美元
西班牙桑坦德銀行 31億美元
access國(guó)際咨詢公司 14億美元
匯豐集團(tuán) 10億美元
瑞士私人銀行聯(lián)盟 8.5億美元
法國(guó)巴黎銀行 4.68億美元
菲克斯資產(chǎn)管理公司 4億美元
瑞士reichmuth銀行 3.27億美元
日本野村證券 3.02億美元
馬克夏姆資產(chǎn)管理公司 2.8億美元
法國(guó)興業(yè)銀行 1330萬(wàn)美元
案件審判
摩根大通同意17億美元了結(jié)麥道夫相關(guān)指控
北京時(shí)間1月7日晚間消息，摩根大通已經(jīng)在周二同意支付17億美元，以便了結(jié)與金融巨騙伯納德·麥道夫(bernard madoff)有關(guān)的政府指控。
根據(jù)美國(guó)政府此前提出的刑事訴訟，摩根大通與伯納德-麥道夫投資證券公司(bernard l. madoff investment securities)之間的關(guān)系使前者面臨涉嫌觸犯美國(guó)《銀行保密法案》(bank secrecy act)的兩項(xiàng)重罪指控。
在與美國(guó)政府達(dá)成和解以后，摩根大通所面臨的這兩項(xiàng)重罪指控將被推遲兩年時(shí)間，該行必須在此期間對(duì)其反洗錢政策進(jìn)行改革。
2014年美國(guó)當(dāng)?shù)貢r(shí)間12月8日，麥道夫公司前后臺(tái)運(yùn)營(yíng)總監(jiān)丹尼爾-邦維特(daniel bonventre)被曼哈頓地區(qū)聯(lián)邦法院判處十年監(jiān)禁，同時(shí)被處以總額超過(guò)1550億美元的罰金。
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