今天（6月12日），從事港股美股交易服務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)券商富途證券宣布完成1.455億美元的C輪融資，由此前A、B兩輪的投資者騰訊、經(jīng)緯、紅杉三家投資機(jī)構(gòu)完成，騰訊繼續(xù)領(lǐng)投。富途證券稱，其估值已經(jīng)達(dá)到獨(dú)角獸級別。
官網(wǎng)資料顯示，富途證券是由香港證監(jiān)會認(rèn)可的持牌法團(tuán)，持有第1/2/4/9類受規(guī)管活動牌照，提供港股、美股的開戶及交易服務(wù)。目前使用富途證券服務(wù)的用戶數(shù)已經(jīng)突破340萬，累計(jì)交易額超過5000億，其中2016全年交易額近3000億。
三次融資沒換過投資人
2014年，富途證券獲得了騰訊、經(jīng)緯中國以及紅杉資本的1000萬美元A輪融資；2015年，騰訊控股、經(jīng)緯創(chuàng)投以及紅杉資本追投6000萬美元作為富途證券的B輪融資。
也就是說，富途證券A、B、C連續(xù)三輪融資階段沒有變換過投資人，而且騰訊連續(xù)三輪領(lǐng)投。富途證券創(chuàng)始人兼董事長李華2000年畢業(yè)就加入了騰訊，是公司的第18號員工、QQ最早的研發(fā)參與者。因此市場上有人將富途證券歸為騰訊系券商。
李華表示，本輪融資將主要用于加大在產(chǎn)品、研發(fā)及安全建設(shè)等方面的投入，也將繼續(xù)深化與香港交易所、美國納斯達(dá)克交易所、紐約交易所在免費(fèi)即時(shí)港美股行情上的合作，以及投資于推動AI深度學(xué)習(xí)的資訊化應(yīng)用，不斷加強(qiáng)對用戶投資決策的輔助。
互聯(lián)網(wǎng)券商與傳統(tǒng)券商有什么不同？
富途證券是一家互聯(lián)網(wǎng)券商，與我們常見的中信、中金、海通這樣的傳統(tǒng)券商有很大差異。內(nèi)陸股民經(jīng)常用大智慧、同花順、東方財(cái)富等互聯(lián)網(wǎng)證券軟件，但這并非是互聯(lián)網(wǎng)券商。東方財(cái)富雖然旗下有東方財(cái)富證券，不過是收購而來，也還是傳統(tǒng)的實(shí)體持牌券商。
互聯(lián)網(wǎng)券商與傳統(tǒng)券商之間的不同，主要有以下兩點(diǎn)：
第一個(gè)不同點(diǎn)是互聯(lián)網(wǎng)券商沒有線下營業(yè)部，用戶通過線上進(jìn)行開戶、交易。對于是否會開展實(shí)體營業(yè)部的問題，李華曾表示，相當(dāng)長時(shí)間內(nèi)不會。除非有一天發(fā)現(xiàn)，開營業(yè)部是更好的服務(wù)客戶的手段，就可能會考慮去做這個(gè)事情。但從目前的情況來看，通過線上的方式還沒有發(fā)展到不能繼續(xù)走下去的地步，至少遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有看到這里的邊界。
沒有線下營業(yè)部，如何開戶呢？富途證券官網(wǎng)資料顯示，用戶需要線上注冊并填寫相關(guān)資料，之后流程會進(jìn)入到“預(yù)約見證”環(huán)節(jié)，系統(tǒng)會自動切換到見證點(diǎn)分布的頁面，用戶可選擇最近的見證點(diǎn)進(jìn)行見證與提交開戶資料。完成線下見證后，如果用戶提交的資料符合開戶要求，則會收到“風(fēng)險(xiǎn)披露”的提示信息。請按照提示的方法，登錄賬號，完成風(fēng)險(xiǎn)披露，即可開戶成功。按正常的開戶流程走，按照指引完成開戶以后，即同時(shí)獲得港股和美股的交易權(quán)限。
也就是說，雖然是交易港股美股，但可以在內(nèi)陸進(jìn)行現(xiàn)場身份驗(yàn)證并完成開戶，不用去到香港開戶。
第二個(gè)不同點(diǎn)是互聯(lián)網(wǎng)券商一般會提供海外股市的交易通道，例如港股、美股。一般不會切入到A股交易，因?yàn)闆]有牌照。另外，國內(nèi)券商超過百家，競爭激烈，通過申請牌照或者收購等形式進(jìn)入A股交易市場，獲得發(fā)展的機(jī)會不大，這對于資本實(shí)力要求很高，不是創(chuàng)業(yè)公司可以完成的。
國內(nèi)目前開展了互聯(lián)網(wǎng)證券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，其實(shí)都是發(fā)給傳統(tǒng)券商，鼓勵(lì)其開展互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)，并沒有純線上券商出現(xiàn)。
目前市面上主要的互聯(lián)網(wǎng)券商如富途證券、老虎證券等，基本都是提供港股、美股的交易。如何將資金匯到境外是個(gè)難題。富途證券的做法是聯(lián)合中銀香港為富途客戶免費(fèi)開通銀行子賬戶，供客戶存入資金時(shí)在銀行系統(tǒng)里填寫收款賬號。用戶通過申請來獲取子賬戶。打算入金交易時(shí)，用戶購匯，將人民幣兌換成港幣或美元，通過銀行的網(wǎng)銀系統(tǒng)將兌換的外幣轉(zhuǎn)入同名子賬戶號碼中。匯款成功后在富途網(wǎng)站發(fā)送存款通知，在歷史記錄中可以查看資金存入的進(jìn)度及預(yù)計(jì)完成時(shí)間。資金存入后，可以通過富途證券的系統(tǒng)進(jìn)行交易。
目前通過國內(nèi)傳統(tǒng)券商其實(shí)也可以開通港股美股交易。國內(nèi)比較大的券商基本都在香港獲得牌照，成立香港子公司。借道香港子公司可以為國內(nèi)用戶提供港股美股開戶。不過相比于券商的A股業(yè)務(wù)，這些港股美股交易目前不是重點(diǎn)。
互聯(lián)網(wǎng)券商為何會受到知名機(jī)構(gòu)關(guān)注？
目前市場上比較知名的的港股美股互聯(lián)網(wǎng)券商除了富途證券，還有雷軍參與投資的老虎證券。今年3月22日，老虎證券完成1億元B 輪融資，由華創(chuàng)資本領(lǐng)投、真格基金跟投。在2015年9月，老虎證券宣布獲得小米科技的億元規(guī)模A輪投資。2016年，老虎證券全年交易額是1200億。其創(chuàng)始人巫天華曾任網(wǎng)易有道搜索技術(shù)負(fù)責(zé)人。
除了這兩家，互聯(lián)網(wǎng)券商還有美豹證券、IB盈透證券等。
就提供港股、美股交易的互聯(lián)網(wǎng)券商而言，機(jī)會點(diǎn)在于港股美股對國內(nèi)客戶的吸引力越來越大，這些市場相對成熟，有優(yōu)質(zhì)股票，通過專業(yè)的行業(yè)分析、公司分析，掙到錢的概率是不小的。汽車之家創(chuàng)始人李想曾表示其通過投資美股，掙到了5000萬美元的“閑錢”。
另外，交易產(chǎn)品豐富、市場信息較為公開透明、可以T 0交易等，都對投資者比較有吸引力。預(yù)計(jì)隨著交易條件以及國內(nèi)股民的成熟，會有更多人通過互聯(lián)網(wǎng)券商加入到港股美股的交易中?；ヂ?lián)網(wǎng)券商沒有線下成本，相對來說成本小，傭金可以更低，也是一方面優(yōu)勢。
不過不利之處在于，國內(nèi)對于購匯比較嚴(yán)格，資金匯出不易，這會在一定程度上抑制相關(guān)需求。另外，雖然是投資于港股美股，也有牛熊市之分，而且可以做空，但其實(shí)很大程度上也需要靠行情吃飯。
此外，證監(jiān)會曾于去年向投資者警示炒美股的風(fēng)險(xiǎn)。證監(jiān)會當(dāng)時(shí)強(qiáng)調(diào)，境內(nèi)投資者通過境內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)公司的平臺網(wǎng)站或移動客戶端參與境外證券市場交易，由于沒有相應(yīng)的法律保障，且證券投資賬戶及資金均在境外，一旦發(fā)生糾紛，投資者權(quán)益將無法得到有效保護(hù)。請勿參與此類投資，以免遭受損失。
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