宋媛媛
在市場上，極為低調(diào)的利安人壽，因不斷通過信托計劃輸血股東，與股東雨潤集團、江蘇國際信托發(fā)生十余起關(guān)聯(lián)交易，遭監(jiān)管層當頭棒喝而成為市場關(guān)注的一大焦點。近日，保監(jiān)會明令禁止利安人壽向關(guān)聯(lián)方提供借款或其他形式的財務(wù)資助。目前，雨潤集團身陷債務(wù)危機，巨額債務(wù)到期，多家公司已采用提起訴訟的方式追償債務(wù)，利安人壽的關(guān)聯(lián)投資風險不容忽視。
關(guān)聯(lián)交易已受限
近日，保監(jiān)會對利安人壽下發(fā)監(jiān)管函 ，披露了該公司存在關(guān)聯(lián)方檔案不完整，管理不規(guī)范；現(xiàn)有關(guān)聯(lián)交易存在損害保險公司利益風險等問題。
據(jù)介紹，2017年3月1日-4月24日，保監(jiān)會對利安人壽進行了公司治理現(xiàn)場評估，查實該公司在關(guān)聯(lián)交易管理方面存在關(guān)聯(lián)方檔案不完整，管理不規(guī)范，違反了《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第十三條的規(guī)定；另外，現(xiàn)有關(guān)聯(lián)交易還存在損害保險公司利益的風險，違反了《保險公司關(guān)聯(lián)交易管理暫行辦法》第四條等有關(guān)規(guī)定。
保監(jiān)會要求，自監(jiān)管函下發(fā)之日起，至利安人壽投資關(guān)聯(lián)方的信托項目完全收回本息之日止，禁止利安人壽直接或間接與關(guān)聯(lián)方提供借款或其他形式的財務(wù)資助；除存量關(guān)聯(lián)交易的終止行為如到期、贖回、轉(zhuǎn)讓等以外；開展資金運用類關(guān)聯(lián)交易，包括現(xiàn)有金融產(chǎn)品的續(xù)期，以及已經(jīng)簽署協(xié)議但未實際支付等交易。
保監(jiān)會進一步指出，投資關(guān)聯(lián)方的信托項目完全收回本息之日起3個月為觀察期。觀察期內(nèi)，保監(jiān)會將對以上監(jiān)管函的落實情況對利安人壽進行檢查，視情況采取后續(xù)監(jiān)管措施。另外，利安人壽被要求應(yīng)立即實施整改，進一步加強關(guān)聯(lián)交易管理，有效防范關(guān)聯(lián)交易風險。利安人壽相關(guān)負責人對北京商報記者表示：“收到監(jiān)管函后，公司高度重視，總裁室第一時間研究制定整改方案，目前進展順利；董事會辦公室已與各個股東單位聯(lián)系，正在抓緊完善關(guān)聯(lián)方信息；并已將監(jiān)管函轉(zhuǎn)達給各股東單位，股東單位表示理解并支持?！?/p>
關(guān)聯(lián)交易涉資15.5億
公開資料顯示，利安人壽成立于2011年，在成立的六年時間里，利安人壽對信托計劃興趣十足，11起關(guān)聯(lián)信托計劃涉資15.5億元。今年9月，該公司再次與股東發(fā)生關(guān)聯(lián)交易。
公開信息顯示，利安人壽近年來不斷通過關(guān)聯(lián)方向雨潤集團購買“華潤信托·鼎盛57號雨潤農(nóng)產(chǎn)品(000061,股吧)集團信托貸款項目集合資金信托計劃”、“上信雨潤控股2號信托貸款集合資金信托計劃”、“江蘇雨潤肉類產(chǎn)業(yè)集團有限公司貸款集合信托計劃”、“長安信托·雨潤集團流動資金貸款集合資金信托計劃”，交易金額10億元。
另外，發(fā)起股東江蘇國際信托也與利安人壽有高達4.5億元的關(guān)聯(lián)交易，大部分流向房地產(chǎn)開發(fā)項目，分別是“江蘇沿海開發(fā)（連云港(601008,股吧)二期）集合資金信托計劃”、“江蘇城鎮(zhèn)保障房建設(shè)——泗洪保障房項目集合資金信托計劃”、“江蘇信托·南京江寧貸款項目集合資金信托計劃”、“江蘇信托·江蘇縣域發(fā)展五期（泰興）集合資金信托計劃”、“江蘇城鎮(zhèn)化建設(shè)（十二期）·海安集合資金信托計劃”、“江蘇城鎮(zhèn)化建設(shè)（三十七期）·江陰市集合資金信托計劃”。
北京商報記者注意到，今年9月，利安人壽再次與股東南京紫金投資集團有限責任公司控股子公司紫金信托發(fā)生關(guān)聯(lián)交易。2017年8月18日，利安人壽投資紫金信托發(fā)行的“紫金信托·恒居26號集合資金信托計劃”，交易金額為1億元，資金用于南京恒景濱江城項目的開發(fā)建設(shè)。
大股東巨額債務(wù)到期遭追債
從一家小作坊式的企業(yè)成長到今天橫跨食品、地產(chǎn)、商業(yè)、物流、旅游、金融、建筑7個行業(yè)的多元化發(fā)展集團，擁有雨潤食品和南京中央商場(600280,股吧)股份有限公司兩家上市公司，雨潤集團走過的23年都離不開一個人，這就是雨潤食品的最大單一股東祝義財，他也是利安人壽的董事長。
中央商場2015年一紙公告引起市場震動。根據(jù)中央商場2015年3月28日公告：“檢察機關(guān)于2015年3月23日起，對公司董事長、實際控制人祝義財執(zhí)行指定居所監(jiān)視居住的強制措施?！币环矫妫骷覚C構(gòu)旋即收緊對整個雨潤體系的借款。諸多雨潤集團及旗下子公司的金融合同債權(quán)持有人要求法院凍結(jié)祝義材個人財產(chǎn)以及所持有上市公司的股權(quán)。北京商報記者注意到，雨潤集團所持有的利安人壽20.2768%股權(quán)以及月星集團持有的8.8593%股權(quán)目前仍在凍結(jié)之中。
截至2017年上半年，雨潤食品未償還銀行貸款及其他貸款為71.5億港元，其中，42.19億港元貸款已到還款期限，盡管公司已經(jīng)與銀行積極協(xié)商，但仍有6.92億港元未獲展期。對此，利安人壽表示：“雨潤集團財務(wù)狀況已經(jīng)持續(xù)了一段時間；雨潤作為我司股東之一，對我司經(jīng)營沒有直接影響；公司經(jīng)營正常，業(yè)務(wù)良好?！?/p>
關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管日漸趨嚴
近年來，違規(guī)運用資金尤其是通過關(guān)聯(lián)交易“輸血”股東及其關(guān)聯(lián)方，成為保險業(yè)的一大亂象。
今年上半年，保監(jiān)會開展了首次覆蓋全行業(yè)的保險法人機構(gòu)公司治理現(xiàn)場評估。近日，保監(jiān)會分別對珠江人壽等5家險企以及華匯人壽、長江財險等11家保險公司下發(fā)監(jiān)管函。其中，就包括此次因關(guān)聯(lián)交易被罰的利安人壽以及中華聯(lián)合保險集團、信泰人壽兩家公司在關(guān)聯(lián)交易管理方面存在重大關(guān)聯(lián)交易未識別未報告、關(guān)聯(lián)交易制度未報備等問題。
針對關(guān)聯(lián)交易問題，監(jiān)管函中明確禁止部分公司與其重點關(guān)聯(lián)方的關(guān)聯(lián)交易6個月，目的是督促其進一步規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理，嚴防股東將保險公司當成“提款機”，這是保監(jiān)會第一次對涉及關(guān)聯(lián)交易的市場行為直接采取監(jiān)管措施。
保監(jiān)會副主席梁濤曾表示，關(guān)聯(lián)交易風險突出是公司治理主要問題之一?？梢哉f，風險隱患表現(xiàn)各異，違法違規(guī)行為花樣繁多，需要引起高度重視，強力推行整改工作。接下來，保監(jiān)會將通過“一對一”的方式，根據(jù)公司治理評級結(jié)果、監(jiān)管評分情況，分類別采取措施，對評估中發(fā)現(xiàn)的股東股權(quán)等重大問題線索，開展專項核查，嚴肅查處違法違規(guī)行為。
北京商報記者了解到，下一步，保監(jiān)會將對部分存在股權(quán)違規(guī)問題的公司，實施違規(guī)股權(quán)強制退出等行政監(jiān)管措施。
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