使用人民幣開(kāi)展跨境貿(mào)易投資有助于外經(jīng)貿(mào)企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)、管理資金成本、實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。近年來(lái)，我國(guó)跨境人民幣政策體系不斷完善，金融機(jī)構(gòu)跨境人民幣產(chǎn)品服務(wù)持續(xù)優(yōu)化，企業(yè)跨境交易結(jié)算、投融資使用人民幣的便利化程度不斷提高，人民幣跨境收付金額逐年增長(zhǎng)。
國(guó)家外匯管理局公布的數(shù)據(jù)顯示，人民幣在跨境使用中的占比不斷提升，2022年，人民幣收支在我國(guó)跨境收支中的占比接近50%，較2016年提升20多個(gè)百分點(diǎn)。中國(guó)銀行研究院研究員葉銀丹在接受《金融時(shí)報(bào)》記者采訪時(shí)表示，近年來(lái)，實(shí)體經(jīng)濟(jì)相關(guān)跨境人民幣結(jié)算量保持較快增長(zhǎng)，大宗商品、跨境電商等領(lǐng)域成為新的增長(zhǎng)點(diǎn)，跨境雙向投資活動(dòng)持續(xù)活躍。人民幣跨境投融資、交易結(jié)算等基礎(chǔ)性制度持續(xù)完善，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力不斷增強(qiáng)。
黨的二十大報(bào)告提出，“堅(jiān)持把發(fā)展經(jīng)濟(jì)的著力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟(jì)上”“提升貿(mào)易投資合作質(zhì)量和水平”“有序推進(jìn)人民幣國(guó)際化”。中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)宣昌能近日表示，下一步，中國(guó)人民銀行將進(jìn)一步夯實(shí)跨境人民幣業(yè)務(wù)的制度基礎(chǔ)，完善人民幣跨境使用基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，為境內(nèi)外主體持有、使用人民幣營(yíng)造更加友好的政策環(huán)境。
聚焦“急難愁盼”
助企開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)
早在2009年7月，人民銀行就會(huì)同商務(wù)部等部門啟動(dòng)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)，逐步放開(kāi)人民幣跨境貿(mào)易、投資領(lǐng)域的使用限制。經(jīng)過(guò)10多年的發(fā)展，人民幣跨境使用逐步實(shí)現(xiàn)了從經(jīng)常項(xiàng)目到資本項(xiàng)目、從貿(mào)易投資到金融交易、從銀行企業(yè)到個(gè)人、從簡(jiǎn)單到復(fù)雜業(yè)務(wù)的拓展，人民幣的支付、投融資、儲(chǔ)備和計(jì)價(jià)等國(guó)際貨幣功能全面增強(qiáng)。
目前，凡依法可以使用外匯結(jié)算的跨境交易，企業(yè)都可以使用人民幣結(jié)算。2022年，貨物貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算金額7.92萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)37.3%，直接投資跨境人民幣結(jié)算金額6.76萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)16.6%。人民幣基本保持為全球第五大支付結(jié)算貨幣、第三大貿(mào)易融資貨幣，全球80多個(gè)境外央行或貨幣當(dāng)局將人民幣納入外匯儲(chǔ)備。
光大銀行金融市場(chǎng)部宏觀研究員周茂華在接受《金融時(shí)報(bào)》記者采訪時(shí)表示，人民幣跨境收支比重快速提升，跨境企業(yè)通過(guò)使用人民幣支付結(jié)算，減少了人民幣匯兌風(fēng)險(xiǎn)及相應(yīng)管理成本支出，提升了跨境交易、支付結(jié)算的便利性，也節(jié)約了跨境支付結(jié)算手續(xù)費(fèi)。
近一段時(shí)期以來(lái)，隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)變化，主要貨幣匯率波動(dòng)加大，企業(yè)使用人民幣交易結(jié)算的意愿進(jìn)一步增強(qiáng)，對(duì)跨境人民幣投融資、風(fēng)險(xiǎn)管理等需求也明顯上升?！懊鎸?duì)新形勢(shì)新需求，無(wú)論是人民幣在跨境貿(mào)易投資中的使用比重，還是企業(yè)對(duì)跨境人民幣業(yè)務(wù)的獲得感，都有較大提升空間?！鄙虅?wù)部辦公廳副主任、新聞發(fā)言人束玨婷表示。
今年年初，擴(kuò)大人民幣跨境使用、促進(jìn)貿(mào)易投資便利化再迎新政策。商務(wù)部、人民銀行聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步支持外經(jīng)貿(mào)企業(yè)擴(kuò)大人民幣跨境使用促進(jìn)貿(mào)易投資便利化的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》）?！锻ㄖ肪劢垢脻M足企業(yè)需求，提出多項(xiàng)針對(duì)性舉措。例如，支持銀行積極創(chuàng)新跨境人民幣金融產(chǎn)品，提供更加便捷、高效的結(jié)算和融資服務(wù)，更好滿足對(duì)外貿(mào)易、投資和承包工程等多元化需求；鼓勵(lì)依托自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)和自由貿(mào)易港、境外經(jīng)貿(mào)合作區(qū)等開(kāi)放平臺(tái)，發(fā)揮相關(guān)資金、基金以及出口信用保險(xiǎn)等支持作用。
商務(wù)部副部長(zhǎng)郭婷婷表示，將立足解決企業(yè)“急難愁盼”，持續(xù)抓好政策落實(shí)，幫助更多企業(yè)開(kāi)展跨境人民幣業(yè)務(wù)，促進(jìn)貿(mào)易投資便利化，提升貿(mào)易投資合作的質(zhì)量和水平。
堅(jiān)持“本幣優(yōu)先”規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)
規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)和減少匯兌成本被視為使用跨境人民幣的兩大主要優(yōu)勢(shì)?！霸俣嘣俸玫膮R率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖管理均無(wú)法跟本幣結(jié)算相比。中小企業(yè)若在跨境貿(mào)易投資中使用人民幣計(jì)價(jià)、結(jié)算，能夠天然對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，企業(yè)若使用跨境人民幣，無(wú)需辦理結(jié)售匯，也無(wú)需辦理相關(guān)衍生品交易對(duì)沖匯率風(fēng)險(xiǎn)，從而節(jié)約財(cái)務(wù)成本?！薄吨行∑髽I(yè)跨境人民幣服務(wù)手冊(cè)》中指出。
盛屯礦業(yè)集團(tuán)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“盛屯礦業(yè)”）就是全流程跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)的受益者。盛屯礦業(yè)是國(guó)內(nèi)知名有色金屬公司，在非洲剛果（金）、印尼等地投資有多個(gè)礦產(chǎn)項(xiàng)目。2020年6月，盛屯礦業(yè)完成對(duì)剛果（金）卡隆威礦業(yè)有限公司的增資備案手續(xù)，該投資項(xiàng)目主要對(duì)加丹加地區(qū)銅鈷項(xiàng)目進(jìn)行建設(shè)開(kāi)發(fā)，增資金額約2.9億美元。因項(xiàng)目設(shè)備供應(yīng)商為境內(nèi)企業(yè)，為減少匯率波動(dòng)產(chǎn)生的影響，幫助企業(yè)降低匯兌成本，在人民銀行廈門市中心支行的指導(dǎo)下，工商銀行廈門市分行為盛屯礦業(yè)量身定制了全流程跨境人民幣結(jié)算方案，將境外投資資金匯出幣種由美元改為人民幣，同時(shí)推動(dòng)境外子公司與境內(nèi)設(shè)備供應(yīng)商簽訂的采購(gòu)合同采用人民幣進(jìn)行結(jié)算，高效提供境外直接投資人民幣資本金匯出、境外機(jī)構(gòu)人民幣賬戶開(kāi)立、貨物貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算等一系列金融服務(wù)。
《金融時(shí)報(bào)》記者了解到，2022年以來(lái)，盛屯礦業(yè)匯出人民幣投資資本金約4.1億元，境外子公司通過(guò)境外機(jī)構(gòu)人民幣賬戶支付境內(nèi)設(shè)備采購(gòu)款項(xiàng)約3.4億元，有效幫助了企業(yè)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，極大提高了企業(yè)資金使用效率，為“走出去”企業(yè)境外投資業(yè)務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展提供了有力支撐。
上述案例只是金融機(jī)構(gòu)將“本幣優(yōu)先”落到實(shí)處的一個(gè)縮影。近年來(lái)，有關(guān)部門不斷夯實(shí)跨境人民幣業(yè)務(wù)制度基礎(chǔ)，金融機(jī)構(gòu)持續(xù)提升人民幣跨境使用服務(wù)水平，在市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)和企業(yè)自主選擇的背景下，相關(guān)各方共同營(yíng)造以人民幣自由使用為基礎(chǔ)的新型互利合作關(guān)系。業(yè)內(nèi)專家認(rèn)為，未來(lái)要繼續(xù)倡導(dǎo)中小企業(yè)樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)中性理念，在跨境貿(mào)易投融資中優(yōu)先使用人民幣作為計(jì)價(jià)、結(jié)算、投資、融資的主要貨幣，以更好管理匯率波動(dòng)、貨幣錯(cuò)配等經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
優(yōu)化跨境人民幣業(yè)務(wù)辦理
降低企業(yè)“腳底成本”
相較于其他方式，企業(yè)使用跨境人民幣結(jié)算，可享受相關(guān)跨境人民幣結(jié)算便利化政策，手續(xù)高效便捷。中國(guó)人民銀行、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、商務(wù)部等部門聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化跨境人民幣政策支持穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資的通知》明確，境內(nèi)銀行可在“展業(yè)三原則”的基礎(chǔ)上，憑優(yōu)質(zhì)企業(yè)提交的《跨境人民幣結(jié)算收/付款說(shuō)明》或收付款指令，直接為優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理貨物貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算。
上述政策實(shí)施生效后，優(yōu)質(zhì)企業(yè)無(wú)需向銀行逐筆提交合同、發(fā)票等交易背景材料，銀行采用簡(jiǎn)化流程辦理相關(guān)跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，且可以用電子收付款指令代替紙質(zhì)《跨境人民幣結(jié)算收/付款說(shuō)明》，大大節(jié)省了業(yè)務(wù)辦理時(shí)間。
在這一政策引導(dǎo)下，人民銀行廈門市中心支行積極推動(dòng)轄內(nèi)銀行開(kāi)展人民幣資本項(xiàng)目單證電子化審核，支持有條件的銀行以企業(yè)提交的具有法律效力的電子單證或電子信息替代紙質(zhì)單證，為企業(yè)辦理跨境雙向人民幣資金池調(diào)撥業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮銀行金融科技優(yōu)勢(shì)，切實(shí)節(jié)約企業(yè)腳底成本。
宸鴻科技（廈門）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“宸鴻科技”）是廈門重點(diǎn)臺(tái)資企業(yè)，主要從事觸控相關(guān)配件的研發(fā)生產(chǎn)。自2015年起，中國(guó)銀行廈門市分行為宸鴻科技辦理跨境雙向人民幣資金池調(diào)撥業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)調(diào)撥金額大、時(shí)效性要求高，企業(yè)對(duì)于電子化審單的需求非常強(qiáng)烈。2022年4月，在人民銀行廈門市中心支行的指導(dǎo)下，中國(guó)銀行廈門市分行成功為宸鴻科技辦理了跨境雙向人民幣資金池調(diào)撥單證電子化審核業(yè)務(wù)。
“一方面，通過(guò)跨境網(wǎng)銀匯款線上渠道為企業(yè)辦理跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，將紙質(zhì)材料電子化，免除付款時(shí)復(fù)印大量基礎(chǔ)資料的麻煩；另一方面，將網(wǎng)點(diǎn)線下服務(wù)線上化，節(jié)省企業(yè)業(yè)務(wù)辦理時(shí)間，提高資金使用效率，降低企業(yè)的時(shí)間成本和'腳底成本’，真正做到了'數(shù)據(jù)多跑路、企業(yè)少跑腿’?！比嗣胥y行廈門市中心支行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示。
《金融時(shí)報(bào)》記者注意到，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)在全面落實(shí)更高水平的貿(mào)易投資便利化舉措方面進(jìn)行了有益探索，從業(yè)務(wù)審批、賬戶管理、資金結(jié)算等環(huán)節(jié)不斷優(yōu)化企業(yè)跨境人民幣使用體驗(yàn)。例如，人民銀行廣州分行將優(yōu)質(zhì)企業(yè)跨境人民幣結(jié)算試點(diǎn)在廣東全省鋪開(kāi)，試點(diǎn)政策下，企業(yè)跨境人民幣結(jié)算提交材料由“一大摞”簡(jiǎn)化為一張紙，業(yè)務(wù)辦理時(shí)間大幅縮減；人民銀行重慶營(yíng)業(yè)管理部指導(dǎo)重慶跨境人民幣業(yè)務(wù)自律機(jī)制開(kāi)發(fā)跨境人民幣“一碼通”線上服務(wù)平臺(tái)，全市45家支持辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的銀行全部加入，市場(chǎng)主體掃碼即可便捷獲取跨境人民幣業(yè)務(wù)最新政策、相關(guān)產(chǎn)品以及銀行境內(nèi)外辦理網(wǎng)點(diǎn)信息及聯(lián)系方式、政策咨詢和典型案例，打通了跨境人民幣政策傳導(dǎo)“最后一公里”。
談及如何進(jìn)一步提高跨境人民幣結(jié)算便利化程度，葉銀丹建議，未來(lái)，銀行等金融機(jī)構(gòu)可以深入企業(yè)調(diào)研，跟進(jìn)便利化政策落地效果，針對(duì)業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中企業(yè)反映的問(wèn)題，如門檻高、年限長(zhǎng)等，取消優(yōu)質(zhì)企業(yè)跨境人民幣結(jié)算金額和筆數(shù)的門檻限制，縮短企業(yè)開(kāi)展跨境結(jié)算的時(shí)間。針對(duì)重點(diǎn)客戶可以“一對(duì)一”走訪，結(jié)合企業(yè)需求制定合適的跨境人民幣服務(wù)方案。同時(shí)，還可以建立操作層傳導(dǎo)“面對(duì)面”、決策層溝通“一對(duì)一”常態(tài)化輔導(dǎo)機(jī)制，優(yōu)先支持重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)領(lǐng)域企業(yè)，進(jìn)一步發(fā)揮跨境人民幣在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、推動(dòng)跨境貿(mào)易新業(yè)態(tài)發(fā)展方面的積極作用。
聯(lián)系客服
