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【案例】跨境人民幣結(jié)算便利化

便利化案例

優(yōu)質(zhì)企業(yè)跨境人民幣結(jié)算便利化

01

2021年初,隨著《關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化跨境人民幣政策  支持穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資的通知》(以下簡稱《通知》)實(shí)施,廣東自律機(jī)制確定了《廣東省跨境人民幣優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單》和《廣東省對(duì)外承包工程類跨境人民幣結(jié)算優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單》,倡導(dǎo)各成員機(jī)構(gòu)在展業(yè)三原則基礎(chǔ)上合規(guī)開展業(yè)務(wù)。本次案例為華夏銀行廣州分行于4月末落地的首批跨境人民幣結(jié)算便利化業(yè)務(wù)。

案例背景

A企業(yè)是一家主營業(yè)務(wù)為建筑工程設(shè)計(jì)、建筑裝飾設(shè)計(jì)、承包境外建筑工程和境內(nèi)國際招標(biāo)工程的國有大型建筑工程企業(yè)。日常經(jīng)營中跨境人民幣收款筆數(shù)多,收匯金額大,且單筆報(bào)關(guān)金額較小,合同、發(fā)票和運(yùn)輸單據(jù)繁多,急需簡化業(yè)務(wù)辦理流程,提高業(yè)務(wù)辦理效率。

溝通交流

A企業(yè)向華夏銀行廣州分行咨詢跨境人民幣收款業(yè)務(wù)??蛻艚?jīng)理敏銳地意識(shí)到該企業(yè)主營業(yè)務(wù)為對(duì)外承包工程,在查詢《對(duì)外承包工程類跨境人民幣結(jié)算優(yōu)質(zhì)企業(yè)名單》之后,確認(rèn)該客戶為名單內(nèi)企業(yè)。隨后,客戶經(jīng)理為企業(yè)詳細(xì)介紹了《通知》相關(guān)便利化政策,同時(shí)向企業(yè)了解核實(shí)業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況、境內(nèi)外交易對(duì)手、交易背景等信息,確認(rèn)企業(yè)交易背景真實(shí)合規(guī)。

《通知》要求:

在“展業(yè)三原則”基礎(chǔ)上,為對(duì)外承包工程類優(yōu)質(zhì)企業(yè)的貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易及境外資金集中管理等業(yè)務(wù)提供便利化的跨境人民幣金融服務(wù),支持對(duì)外承包工程類優(yōu)質(zhì)企業(yè)為確保項(xiàng)目實(shí)施而需支付款項(xiàng)的匯出。

便利化方案

華夏銀行廣州分行憑借A企業(yè)提交的《跨境人民幣結(jié)算收款說明》直接為其辦理貨物貿(mào)易以及服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下跨境人民幣收款業(yè)務(wù),無需A企業(yè)事前、逐筆提交真實(shí)性證明材料。

與此同時(shí),華夏銀行廣州分行要求A企業(yè)自行妥善保存跨境人民幣結(jié)算交易單證等真實(shí)性證明材料至少5年,便于事后核查、抽查。

企業(yè)反饋

在隨后的回訪中, A企業(yè)負(fù)責(zé)人表示:“以前收匯要逐筆向銀行提交證明材料,銀行逐筆審核,我們公司不但要花大量的時(shí)間整理業(yè)務(wù)資料,而且到銀行柜面辦理業(yè)務(wù)還需大半天時(shí)間?,F(xiàn)在通過華夏銀行的便利化方案,公司只需提交收款說明和資料清單就可以辦理業(yè)務(wù),銀行業(yè)務(wù)處理時(shí)間也大大縮短了?!?/p>

企業(yè)還表示,跨境人民幣便利化政策加快了企業(yè)貨款回籠速度,顯著提高了企業(yè)資金的使用效率,進(jìn)一步減輕了財(cái)務(wù)人員的壓力,大大節(jié)省了人力、物力和時(shí)間成本,在以后貿(mào)易議價(jià)過程中,企業(yè)也更有動(dòng)力選擇跨境人民幣做為結(jié)算幣種了。

政策要點(diǎn)

“跨境人民幣結(jié)算優(yōu)質(zhì)企業(yè)”認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

02

同時(shí)滿足以下標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè),由廣東自律機(jī)制評(píng)估,并征詢相關(guān)監(jiān)管部門意見后發(fā)布名單:

  1. 在廣東省內(nèi)注冊(cè)成立并正常生產(chǎn)經(jīng)營三年(含)以上;

  2. 必須是以實(shí)體生產(chǎn)或經(jīng)營為主業(yè)的企業(yè)(包括為集團(tuán)內(nèi)實(shí)體企業(yè)服務(wù)的財(cái)務(wù)公司),優(yōu)先支持跨境人民幣結(jié)算規(guī)模大、筆數(shù)多的制造業(yè)企業(yè)或其產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè);

  3. 企業(yè)有運(yùn)作良好的內(nèi)控管理機(jī)制,能夠自行妥善留存跨境人民幣業(yè)務(wù)相關(guān)交易單證等真實(shí)性證明資料,并愿意配合經(jīng)辦銀行、自律機(jī)制或人民銀行的事中事后抽查、核實(shí)工作;

  4. 守法自律,近三年無實(shí)質(zhì)性違反或故意規(guī)避跨境人民幣管理規(guī)定、外匯管理法規(guī)、國家“三反”規(guī)定等法律;

  5. 長期、穩(wěn)定地使用跨境人民幣結(jié)算;

  6. 鼓勵(lì)優(yōu)先支持在貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和直接投資等項(xiàng)下長期穩(wěn)定合規(guī)地使用人民幣結(jié)算的企業(yè)。

高水平便利化措施主要內(nèi)容

03

  1. 各銀行憑優(yōu)質(zhì)企業(yè)提交的《跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算收/付款說明》或支付信息清單,直接辦理貨物貿(mào)易及服務(wù)貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算(轉(zhuǎn)口貿(mào)易、退款除外),以及人民幣本金、全口徑跨境融資及境外上市募集資金調(diào)回等項(xiàng)下人民幣收入在境內(nèi)的依法合規(guī)使用,企業(yè)無需事前、逐筆提交真實(shí)性證明材料。

  2. 支持銀行在保證支付安全和符合相關(guān)法規(guī)的前提下,憑企業(yè)提交的電子形式的《跨境業(yè)務(wù)人民幣結(jié)算收/付款說明》或支付信息清單辦理業(yè)務(wù),探索無紙化操作。

文件指引

04

《關(guān)于進(jìn)一步優(yōu)化跨境人民幣政策支持穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資的通知》(銀發(fā)〔2020〕330號(hào))


來源 :供稿:華夏銀行廣州分行 

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