外匯市場日均交易量超過5萬億美元，是世界上最大的金融市場。由于外匯市場沒有中心市場，交易者必須選擇外匯經(jīng)紀(jì)商來幫助他們進(jìn)行交易活動(dòng)。外匯經(jīng)紀(jì)商的數(shù)量日益增多，而選擇合適的外匯經(jīng)紀(jì)商需要在數(shù)量龐大的雜志和互聯(lián)網(wǎng)廣告中謹(jǐn)慎篩選。在本文中，我們將研究在當(dāng)今競爭激烈的外匯市場中選擇外匯經(jīng)紀(jì)商時(shí)的五個(gè)考慮因素。
1、監(jiān)管合規(guī)
在美國，聲譽(yù)良好的外匯經(jīng)紀(jì)商必須是美國國家期貨協(xié)會(huì)的會(huì)員，并在美國商品期貨交易委員會(huì)注冊為期貨經(jīng)紀(jì)商和零售外匯交易商。美國國家期貨協(xié)會(huì)是美國期貨行業(yè)的一個(gè)全行業(yè)自律組織，創(chuàng)建規(guī)則、流程和服務(wù)，從而保護(hù)市場、交易者和投資者的誠信，并幫助會(huì)員履行監(jiān)管責(zé)任。美國商品期貨交易委員會(huì)是一個(gè)獨(dú)立的政府機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)管理美國的商品期貨和期權(quán)市場。美國商品期貨交易委員會(huì)的使命是，“保護(hù)市場用戶和公眾免受與商品和金融期貨和期權(quán)銷售相關(guān)的欺詐、操縱和濫用行為的影響，并培育開放、競爭和財(cái)務(wù)穩(wěn)健的期貨和期權(quán)市場。”
一個(gè)浮華或?qū)I(yè)的網(wǎng)站不能保證經(jīng)紀(jì)商是美國國家期貨協(xié)會(huì)會(huì)員，也不能確保其是受美國商品期貨交易委員會(huì)監(jiān)管。是美國國家期貨協(xié)會(huì)的會(huì)員并且受美國商品期貨交易委員會(huì)規(guī)定約束的經(jīng)紀(jì)商將在其網(wǎng)站上(通常在“關(guān)于我們”板塊和每個(gè)網(wǎng)頁上)陳述這一點(diǎn)及其美國國家期貨委員會(huì)會(huì)員編號。美國以外的每個(gè)國家都有自己的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。由于對入金安全和經(jīng)紀(jì)商誠信的潛在擔(dān)憂，應(yīng)只在受到適當(dāng)監(jiān)管的公司開立賬戶。
2、賬戶詳情
每個(gè)外匯經(jīng)紀(jì)商都有不同的賬戶，包括下列因素：
杠桿和保證金：外匯參與者可以獲得各種杠桿水平，取決于經(jīng)紀(jì)商，例如50:1或200:1。杠桿是經(jīng)紀(jì)商向保證金賬戶持有人發(fā)放的一種貸款。例如，使用50:1的杠桿，賬戶規(guī)模為1000美元的交易者可以持有價(jià)值為50000美元的頭寸。杠桿對交易者有利，因?yàn)楂@利的潛力大大增強(qiáng)。然而，杠桿可以迅速摧毀交易者的賬戶，因?yàn)樘潛p的可能性也被放大了。應(yīng)該謹(jǐn)慎使用杠桿。
傭金和差價(jià)：經(jīng)紀(jì)商通過傭金和差價(jià)賺錢。收取傭金的經(jīng)紀(jì)商可以收取價(jià)差的特定比例，價(jià)差即貨幣對的買入價(jià)和賣出價(jià)之間的差價(jià)。然而，許多經(jīng)紀(jì)商宣稱他們不收取傭金，而是通過較大的價(jià)差賺錢。例如，價(jià)差可以是3個(gè)點(diǎn)的固定價(jià)差(1個(gè)點(diǎn)是外匯價(jià)格變化的最小單位)，也可以根據(jù)市場波動(dòng)而變化。歐元/美元報(bào)價(jià)為1.3943 - 1.3946，價(jià)差為3點(diǎn)。這意味著，一旦市場參與者以1.3946買入，頭寸的價(jià)值就已經(jīng)縮水了3個(gè)點(diǎn)，因其只能以1.3943的價(jià)格立即賣出。因此，價(jià)差越大，盈利就越困難。與交易量較小的貨幣對相比，歐元/美元和英鎊/美元等受歡迎貨幣對的價(jià)差通常會(huì)較小。
初始入金：大多數(shù)外匯賬戶的初始入金要求非常少，甚至低至50美元。當(dāng)然，利用杠桿，持倉能力遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于最低入金，這是外匯交易吸引新手交易者和投資者的原因之一。許多經(jīng)紀(jì)商提供標(biāo)準(zhǔn)、迷你和微型賬戶，初始入金要求各不相同。
出入金便利：每個(gè)外匯經(jīng)紀(jì)商都有特定的賬戶出入金政策。經(jīng)紀(jì)商可能允許賬戶持有人通過信用卡、ACH支付或貝寶、電匯、本票或商業(yè)或個(gè)人支票在線入金。出金通?？梢酝ㄟ^支票或電匯。經(jīng)紀(jì)商可以對任何一項(xiàng)服務(wù)收取費(fèi)用。
3、提供的貨幣對
雖然有大量可供交易的貨幣，但只有少數(shù)得到了大多數(shù)關(guān)注，因此交易的流動(dòng)性最大。主要貨幣是美元/日元，歐元/美元、美元/瑞郎和英鎊/美元。經(jīng)紀(jì)商可能會(huì)提供大量貨幣對，但最重要的是他們會(huì)提供交易者或投資者感興趣的貨幣對。
4、客戶服務(wù)
外匯交易每天24小時(shí)進(jìn)行，所以經(jīng)紀(jì)商的客戶支持應(yīng)該隨時(shí)可用。另一個(gè)需要考慮的問題是，與真人交談是否容易，而不是與費(fèi)時(shí)費(fèi)力、常常令人沮喪的自動(dòng)話務(wù)員。在考慮經(jīng)紀(jì)商的時(shí)候，打個(gè)簡短的電話可以讓你了解他們提供的客戶服務(wù)類型、等待時(shí)間，以及代表簡潔回答有關(guān)價(jià)差、杠桿、監(jiān)管和公司細(xì)節(jié)問題的能力。這些細(xì)節(jié)包括外匯經(jīng)紀(jì)商的存續(xù)時(shí)間和交易量(較大的經(jīng)紀(jì)商通常可以獲得更好的價(jià)格和執(zhí)行)。
5、交易平臺(tái)
交易平臺(tái)是投資者進(jìn)入市場的門戶。因此，交易者應(yīng)該確保平臺(tái)和任何軟件都是易于使用的、直觀的，有各種各樣的技術(shù)面和基本面分析工具，交易者可以很容易地入場和離場。最后一點(diǎn)尤為重要：一個(gè)設(shè)計(jì)良好的交易平臺(tái)會(huì)有清晰的“買入”和“賣出”按鈕，有些平臺(tái)甚至?xí)幸粋€(gè)“恐慌”按鈕，可以關(guān)閉所有未平倉頭寸。另一方面，設(shè)計(jì)糟糕的界面可能會(huì)導(dǎo)致代價(jià)高昂的訂單輸入錯(cuò)誤，比如不小心建倉而不是平倉，或者當(dāng)你打算做多時(shí)做空。
其他考慮包括定制選擇、訂單輸入類型、自動(dòng)交易選擇、策略構(gòu)建器、回溯測試和交易提醒。大多數(shù)經(jīng)紀(jì)商都提供免費(fèi)的模擬賬戶，這樣交易者就可以在開戶和入金之前試用交易平臺(tái)。
結(jié)論
如果你對外匯經(jīng)紀(jì)商有信心，將能夠投入更多的時(shí)間和精力來分析、制定外匯策略。在選擇一家經(jīng)紀(jì)商前行之前，先做一點(diǎn)研究是很有幫助的，可以提高投資者在競爭激烈的外匯市場上取得成功的幾率。
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