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人民幣存款計息的通用公式:

利息=本金×實(shí)際天數(shù)×日利率

積數(shù)計息法利息公式：

利息=累計計息積數(shù)×日利率

逐筆計息法利息公式：

利息=本金×年(月)數(shù)×年(月)利率→計息期為整年(月)

利息=本金×年(月)數(shù)×年(月)利率 本金×零頭天數(shù)×日利率→計息期有整年(月)又有零頭天數(shù)的

日利率(‰)=年利率(%)÷360

月利率(‰)=年利率(%)÷12

名義收益率=票面利息/面值×100%

即期收益率=票面利息/購買價格×100%

持有期收益率=(出售價格-購買價格 利息)/購買價格×100%

(1)單期中的終值：

FV=C0(1 r)

其中，C0是第0期的現(xiàn)金流，r是利率。

(2)單期中的現(xiàn)值：

PV=C1(1 r)

其中，C1，是第1期的現(xiàn)金流，r是利率。

(3)多期的終值和現(xiàn)值：

FV=PV×(1 r)t

計算多期中現(xiàn)值的公式為：

PV=FV(1 r)t

其中，(1 r)t是終值復(fù)利因子，F(xiàn)V(1 r)t是現(xiàn)值貼現(xiàn)因子。

(1)復(fù)利期間

一年內(nèi)對金融資產(chǎn)計m次復(fù)利，t年后，得到的價值是：

FV=C0×1 rmmt

(2)有效年利率(EAR)

有效年利率的計算公式為：

EAR=1 rmm-1

(4)期初年金終值的公式為：PV期初=Cr×[(1 r)t-1](1 r)。

E(Ri)=[P1R1 P2R2 … PnRn]×100％=∑PiRi×100％

方差描述的是一組數(shù)據(jù)偏離其均值的程度，其計算公式為：

方差=∑Pi×[Ri-E(Ri)]2

方差越大，這組數(shù)據(jù)就越離散，數(shù)據(jù)的波動也就越大；方差越小，這組數(shù)據(jù)就越聚合，數(shù)據(jù)的波動也就越小。

方差的開平方σ為標(biāo)準(zhǔn)差，即一組數(shù)據(jù)偏離其均值的平均距離。

變異系數(shù)(CV)描述的是獲得單位的預(yù)期收益須承擔(dān)的風(fēng)險。變異系數(shù)越小，投資項目越優(yōu)。

變異系數(shù)CV=標(biāo)準(zhǔn)差/預(yù)期收益率=σi/E(Ri)

失業(yè)保障月數(shù)=存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定支出

意外或?yàn)?zāi)害承受能力=(可變現(xiàn)資產(chǎn) 保險理賠金-現(xiàn)有負(fù)債)/基本費(fèi)用

應(yīng)該等于：E=1-1 c1 rnr-c

銷售利潤=銷售收入凈額-銷售成本-銷售費(fèi)用-銷售稅金及附加

營業(yè)利潤=銷售利潤-管理費(fèi)用-財務(wù)費(fèi)用

凈利潤=利潤總額-所得稅

成本費(fèi)用總額=銷售成本 銷售費(fèi)用 管理費(fèi)用 財務(wù)費(fèi)用

資產(chǎn)負(fù)債率=負(fù)債總額/資產(chǎn)總額×100%

負(fù)債與所有者權(quán)益比率=負(fù)債總額/所有者權(quán)益×100%

有形凈資產(chǎn)=所有者權(quán)益-無形資產(chǎn)-遞延資產(chǎn)

利息保障倍數(shù)=(利潤總額 利息費(fèi)用)/利息費(fèi)用

流動比率=流動資產(chǎn)/流動負(fù)債×100%

速動比率=速動資產(chǎn)/流動負(fù)債×100%

現(xiàn)金比率=現(xiàn)金類資產(chǎn)/流動負(fù)債×100%

營運(yùn)資金=流動資產(chǎn)-流動負(fù)債

現(xiàn)金債務(wù)總額比=經(jīng)營活動現(xiàn)金凈流量/債務(wù)總額

資產(chǎn)平均總額=(期初余額 期末余額)/2

流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)=計算期天數(shù)/流動資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

固定資產(chǎn)平均凈值=(年初固定資產(chǎn)凈值 年末固定資產(chǎn)凈值)/2

應(yīng)收賬款平均余額=(期初應(yīng)收賬款余額 期末應(yīng)收賬款余額)/2

平均存貨余額=(期初存貨余額 期末存貨余額)/2

資產(chǎn)平均總額=(期初資產(chǎn)總額 期末資產(chǎn)總額)/2