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一、外匯的基礎(chǔ)知識(shí)
1、外匯的含義和分類(lèi)
2、匯率和標(biāo)價(jià)
3、每點(diǎn)價(jià)值的換算方法
4、匯率種類(lèi)
5、主要幣種介紹
6、貨幣的基本知識(shí)
7、世界主要外匯交易時(shí)間和市場(chǎng)
8、外匯保證金交易介紹
9、做外匯的優(yōu)勢(shì)
10、外匯投資與其它投資方式的比較
11、外匯交易的發(fā)展和機(jī)會(huì)
12、外匯保證金交易的收益與風(fēng)險(xiǎn)
外匯的含義和分類(lèi)
1、外匯的含義:
廣義:就是指可以用來(lái)清償國(guó)際債權(quán)、債務(wù)的支付工具或支付手段。
狹義:就是外國(guó)貨幣或以外國(guó)貨幣表示的能用于國(guó)際結(jié)算的支付手段
公司外匯交易的外匯含義:杠桿式(保證金)外匯
種類(lèi):①外國(guó)貨幣。包括紙幣、鑄幣;②外幣支付憑證。包括票據(jù)、銀
行的付款憑證、郵政儲(chǔ)蓄憑證等;③外幣有價(jià)證券。包括政府債券、公司
債券、股票等;④特別提款權(quán)、歐洲貨幣單位;③其他外幣計(jì)值的資產(chǎn)
來(lái)源:二十世紀(jì)七十年代
用途:非/貿(mào)易
交割期:即遠(yuǎn)期
2、匯率和標(biāo)價(jià)
匯率:又稱(chēng)匯價(jià),指一國(guó)貨幣以另一國(guó)貨幣表示的價(jià)格,或
者說(shuō)是兩國(guó)貨幣間的比價(jià)。如:1歐元兌換1.215美元
匯率表示方法:在外匯市場(chǎng),匯率是以五位數(shù)字來(lái)顯示
的。如:歐元EUR1.2155;英鎊GBP18125;日元JPY110.75。
匯率最小變化:匯率的最小變化單位為一點(diǎn),即最后
位數(shù)的一個(gè)數(shù)字變化。如:歐元EUR0.0001;英鎊GBP0.0001
日元JPY001。
匯率的標(biāo)價(jià):
直接標(biāo)價(jià)貨幣:(歐元、英鎊、澳元、紐幣)
間接標(biāo)價(jià)貨幣:(加元、日元、瑞士法郎)
基準(zhǔn)貨幣:美元
3、每點(diǎn)價(jià)值的換算方法
直接標(biāo)價(jià)貨幣:無(wú)論匯率如何變動(dòng),每點(diǎn)價(jià)值均為固定
計(jì)算公式如下:1點(diǎn)價(jià)值=0.001(最小變化)+10,00010N美圓。
如:75點(diǎn)價(jià)值=0.0075*100,000750美圓
直接標(biāo)價(jià)法:一個(gè)單位外國(guó)貨幣表示若干本國(guó)貨幣(本國(guó)貨幣為USD)
間接標(biāo)價(jià)貨幣:隨著匯率的變化而每點(diǎn)價(jià)值也會(huì)變化。
計(jì)算公式如下:1點(diǎn)價(jià)值=(最小變化單位/匯率)*100,000
如在106.20處,日?qǐng)A每點(diǎn)價(jià)值為:0.01/106.20)*100,000*N=9.42N美圓
間接標(biāo)價(jià)法:一個(gè)單位本國(guó)貨幣表示若干外國(guó)貨幣(本國(guó)貨幣為USD)
客戶(hù)每手貨幣的盈虧狀況是隨著市場(chǎng)變動(dòng)實(shí)時(shí)計(jì)算出來(lái)的,
客戶(hù)無(wú)需自行計(jì)算盈虧。
4、匯率種類(lèi)
自由浮動(dòng)匯率
美元、歐元、英鎊、澳元、加元、日元、瑞朗等
管理浮動(dòng)匯率(港元)
固定匯率(人民幣05.7.21宣布成管理浮動(dòng)匯率)
基礎(chǔ)匯率和套算匯率(以是否對(duì)美元的匯率)
基礎(chǔ)匯率:各國(guó)貨幣對(duì)美元的匯率(基本盤(pán))
套算匯率:各國(guó)貨幣相互之間的匯率(對(duì)美元外)
套算匯率貨幣之間的組合也叫交叉盤(pán)
5、主要幣種介紹
美元(USD)國(guó)際儲(chǔ)備貨幣、國(guó)際結(jié)算工具(325%)
歐元(EUR)德國(guó)、法國(guó)、荷蘭、英國(guó)、比利時(shí)、
西班牙、盧森堡、奧地利、意大利、丹麥、葡萄牙
希臘、瑞典(交易量最大40%)
英鎊(GBP)(最活躍的貨幣4.5%)
澳元(AUD)農(nóng)業(yè)牧業(yè)國(guó),受瘋牛病影響
紐幣(NZD)高息貨幣675%)
日元(JPY)進(jìn)出口、地震影響,央行干預(yù)
瑞朗(CHF)中立國(guó)政治經(jīng)濟(jì)較穩(wěn)定,避險(xiǎn)貨幣
加元(CAD)農(nóng)業(yè)國(guó)美國(guó)的后花園
在第二次世界大戰(zhàn)后,由于美國(guó)在軍事、經(jīng)濟(jì)和金融地位
上處于絕對(duì)的領(lǐng)導(dǎo)地位,所以美元取得了世界貨幣的地位
6、貨幣基本知識(shí)
貨幣名稱(chēng)合約單位100倍保證金200倍保證金每點(diǎn)約值日均波幅
歐元 EUR EUR100000EUR1000EUR500USD10約60-250,點(diǎn)
英鎊 GBP GBP100000GBP1000EUR500USD10約80-300,點(diǎn)
紐元 NZD NZD100000USD1000USD500USD10約50-200點(diǎn)
澳元 AUD AUD100000USD1000USD500USD10約50-200點(diǎn)
加元 CAD USD100000USD1000USD500
USD8
約50-200點(diǎn)
瑞幣 CHF USD100000USD1000USD500
USD8
約50-200點(diǎn)
日元 JPY USD100000USD1000USD500
USD9約50-200點(diǎn)
例如:歐元/美圓的報(bào)價(jià)顯示為EUR/USD,美圓/日?qǐng)A報(bào)價(jià)顯示為USD/JPY
7、世界主要外匯交易時(shí)間和市場(chǎng)
·世界主要外匯交易市場(chǎng)開(kāi)盤(pán)時(shí)間:
新西蘭:5:00悉尼:7:00東京:8:00
新加坡:9:00香港:9:00巴黎:14:30
法蘭克福:14:30倫敦:15:30紐約:20:30
重要交易時(shí)間:14:30-4:00
主要市場(chǎng):倫敦、紐約、法蘭克福、東京、香
港、新加坡、蘇黎士等
8、外匯保證金交易介紹
在各種投資中,外匯保證金是最公平、最透明和最吸引人
的投資方式。保證金交易就是投資者以銀行、造市商或經(jīng)紀(jì)商
提供的融資來(lái)進(jìn)行外匯交易。各保證金交易商提供的保證金融
資比例不同,通常為20-200倍,融資比例越大,客戶(hù)需付出的
資本金就越少。例如保證金融資比例為100倍,最低的保證金
要求是1%,投資者只要1000美元,就可進(jìn)行高達(dá)100,000美元
的外匯交易,充分利用了以小搏大的杠桿效用。除了資金放大
之外,外匯保證金投資最吸引人的特色是可以雙向操作,您可
以在貨幣上升時(shí)買(mǎi)入(做多)獲利,也可以在貨幣下跌時(shí)賣(mài)出
(做空)獲利,而不必受到所謂的熊市中無(wú)法賺錢(qián)限制。
各個(gè)貨幣組合之間因?yàn)檎谓?jīng)濟(jì)等原因變化,有時(shí)差距極
為巨大。投資者可以通過(guò)買(mǎi)入或賣(mài)出獲利,交易可以根據(jù)市場(chǎng)
情況隨時(shí)下達(dá),極為靈活,即使方向看錯(cuò),立即止損反手,獲
利仍然可觀,所有交易瞬間完成。因此,外匯保證金可謂是最
靈活可靠的投資方式。
9、做外匯的優(yōu)勢(shì)
·雙向買(mǎi)賣(mài),可買(mǎi)空賣(mài)空,投資成本輕(3-5%)
成交量大日交投2萬(wàn)億美金,資金流動(dòng)性強(qiáng)
24小時(shí)全球性交易,買(mǎi)賣(mài)可隨時(shí)進(jìn)行,交易瞬間完成
貨幣組合相對(duì)單一,利息每天回報(bào)率高
風(fēng)險(xiǎn)可控(設(shè)止損),不會(huì)因沒(méi)有買(mǎi)、賣(mài)家承接遭受巨大損失
·分析走勢(shì)資料多,若有突發(fā)消息,客戶(hù)可獲得第一手?jǐn)?shù)據(jù)資料
經(jīng)紀(jì)人或經(jīng)紀(jì)商在買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中,不可能作出欺詐行為
·投資目標(biāo)是國(guó)家經(jīng)濟(jì)而不是公司業(yè)績(jī),不存在大戶(hù)、莊家操控
T+0交易,交易方式公平、公正
·工業(yè)大國(guó)不會(huì)出現(xiàn)巨幅貶值
投資收益無(wú)須交稅
10、外匯投資與其它投資方式的比較
投資種類(lèi)
外匯
股票
房地產(chǎn)
存款儲(chǔ)蓄
投資金額
只須全額的3-5%保證金100%資金投入
資金大隨工程進(jìn)展投入100%資金投入
投資期限
24HR交易T+0實(shí)時(shí)成交4H交易T+1隔日賣(mài)出年
交易方向
雙向買(mǎi)賣(mài)(可買(mǎi)空賣(mài)空)單向(只可看升)
單向只能成功不許失敗
單向交易費(fèi)用
少0.08%左右
較多1%左右
費(fèi)用多稅多
可多可少
投資回報(bào)可達(dá)10-30%/月
5-10%/月(配合市況)10-30%/年,時(shí)限長(zhǎng)隨利率變動(dòng)而定
風(fēng)險(xiǎn)程度
日交量2萬(wàn)億美元風(fēng)險(xiǎn)可控量小風(fēng)險(xiǎn)高黑莊多政策風(fēng)險(xiǎn)高不易于防范貨幣貶值時(shí)有風(fēng)險(xiǎn)
11、外匯交易的發(fā)展和機(jī)會(huì)
保證金交易發(fā)展歷程:
200年12月,美國(guó)通過(guò)了《期貨現(xiàn)代化法案》,這一法案要求所有
交易商必須在美國(guó)期貨協(xié)會(huì)(NFA)和美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)(CFTC)
注冊(cè)為期貨傭金商(FCM),并接受上述機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管,在期限內(nèi)不符
合資格或沒(méi)有被核準(zhǔn)的外匯業(yè)者將被勒令停止?fàn)I業(yè)。這一法案的出臺(tái),使
得在線(xiàn)外匯保證金交易走上了規(guī)范發(fā)展的軌道
目前,已經(jīng)通過(guò)美國(guó)CHTC(商品期貨交易委員會(huì))注冊(cè)的外匯交易商
有FXDD、FXCM、MGFG、 CMS--FOREX等。而香港有十八家杠桿外匯
交易公司,而亨達(dá)集團(tuán)是香港三大外匯經(jīng)紀(jì)商之一,是香港本土最大的外
匯經(jīng)紀(jì)公司。我們應(yīng)該看到,最安全的還是公司在香港的外匯公司,因?yàn)?/p>
香港是中國(guó)的一部分,離我們較近,中國(guó)做試點(diǎn)肯定是與香港公司合作,
有什么投訴相對(duì)好解決,資金也相對(duì)安全。但美國(guó)、英國(guó)或其他地方的公
司就不同了,資金不能保證安全,有問(wèn)題也只能自認(rèn)倒霉了!
機(jī)會(huì):1992年9月16日,英鎊兌美元從1.8755下跌至
17850,英鎊一日下挫5%。05.7.21人民幣8.28到8.11
12、外匯保證金交易的收益與風(fēng)險(xiǎn)
比例:1:100
實(shí)盤(pán):1:1
10萬(wàn)美金倉(cāng)(拿1/10資金1萬(wàn)美金做)
100點(diǎn)波幅
1:1收益:100000+-100(10000*0.01)
1:100收益:1000004X*1000(10100)
風(fēng)險(xiǎn):100000×X*300(30點(diǎn)止損)
(X代表手?jǐn)?shù),1萬(wàn)美金可做10手)
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