不得不說(shuō)到了年底，各種指標(biāo)任務(wù)都開(kāi)始堆積上來(lái)，無(wú)論之前有多少指標(biāo)超額完成，總有一些需要查漏補(bǔ)缺的讓你頂?shù)阶詈髸r(shí)刻。但是在這樣的背景下，還要頭大的寫(xiě)年終總結(jié)。
提到年終總結(jié)，我的思緒是亂的，還不如讓我忙活手頭工作。
但是也深知逃不過(guò)去，年年總結(jié)年年寫(xiě)，忙忙碌碌又一年。每次還是沉下心，給自己的心情做安慰，做正能量的輔導(dǎo)。畢竟總結(jié)是：
讓領(lǐng)導(dǎo)知道我們一年工作成績(jī)；
對(duì)自己工作的梳理和查漏補(bǔ)缺；
也許總結(jié)的長(zhǎng)度和獎(jiǎng)金的厚度……
在總結(jié)中自省進(jìn)步，其實(shí)你不去歸納，你都不知道你的貢獻(xiàn)這么大。
怎么寫(xiě)呢？
一、要分清總結(jié)寫(xiě)給誰(shuí)，他想看什么。
雖然我們都會(huì)總結(jié)做得好的一面，但是：
直接上級(jí)要看的是工作中問(wèn)題和解決思路；
高層要知道你未來(lái)工作的目標(biāo)和具體措施；
給外部人員看的是工作的創(chuàng)新和落實(shí)情況；
根據(jù)不同的匯報(bào)對(duì)象來(lái)確定總結(jié)的主題。內(nèi)容上基本上分為：題目、全年的概述、上年度工作情況（定量和定性結(jié)合成績(jī)），工作中存在的不足，明年的工作計(jì)劃重點(diǎn)等五個(gè)部分。
二、具體撰寫(xiě)方法：
（1）先將年度考核指標(biāo)進(jìn)行比照，對(duì)于各項(xiàng)指標(biāo)的權(quán)重和完成情況做到心中有數(shù)；
（2）再將本年度重要工作，出彩工作拉一個(gè)清單。這個(gè)臨時(shí)想還是有些困難，最好查閱一些月度或季度總結(jié)，養(yǎng)成隨手記錄的積累或者翻翻臺(tái)賬；
（3）對(duì)于工作情形分門歸類，比如新增數(shù)據(jù)、獲得榮譽(yù)、在分行排名、競(jìng)賽成績(jī)；
（4）每個(gè)門類頭尾也要注意，比如一句話來(lái)概括作為小標(biāo)題，尾也提到別的部門的支持，成績(jī)之后不要忘記有領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)
（5）不足之處還是挺考驗(yàn)協(xié)作水平的，不能一筆帶過(guò)，也不要挖的過(guò)分。年終了，整體還是要成績(jī)多一些比較好。
（6）明年計(jì)劃的部分，切記要根據(jù)行內(nèi)的整體戰(zhàn)略來(lái)，不要給自己定過(guò)高的目標(biāo)。
（7）如果是匯報(bào)式的總結(jié)，不要忘記再來(lái)個(gè)小的案例，最好是營(yíng)銷故事，前面困難，結(jié)局皆大歡喜那種。
三、常見(jiàn)問(wèn)題提示：
（1）區(qū)分好書(shū)面和口語(yǔ)之間的界限，書(shū)面總結(jié)必須要字句嚴(yán)謹(jǐn)。不要出現(xiàn)張行、李處這樣的稱呼，而是行主要領(lǐng)導(dǎo)，某某負(fù)責(zé)人這樣的。
（2）不要忘記寫(xiě)平行部門或者同崗位同志的協(xié)作和支持。
（3）合規(guī)的問(wèn)題不要忘記，在金融企業(yè)這是非常必要的。
（4）視野要高一些，全局的東西不必通篇，但是最好提到；
（5）多用正能量的詞匯，“負(fù)增長(zhǎng)”、“新挑戰(zhàn)”，少用負(fù)能量詞匯“巨大問(wèn)題”、“衰退”之類的。
我們附上兩篇理財(cái)經(jīng)理總結(jié)樣稿，請(qǐng)各位讀者參考
時(shí)光荏苒，歲月如梭，不知不覺(jué)間，我來(lái)到X行已經(jīng)是第X年了。
回首過(guò)去的一年，有遺憾也有感慨，如果讓我用個(gè)詞形容這一年來(lái)的工作，那就是“逆境中成長(zhǎng) ”。
從全國(guó)各地的封控到疫情的逐漸放開(kāi)，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)遭遇了巨大的挑戰(zhàn)，映射到資本市場(chǎng)，市場(chǎng)為我們上了生動(dòng)的一課，市場(chǎng)表現(xiàn)分化也讓我們意識(shí)到作為理財(cái)經(jīng)理，背負(fù)著客戶的信賴，我們肩上的責(zé)任之重。
同時(shí)，今年的工作也讓我深深地意識(shí)到，專業(yè)立身的重要性。
沒(méi)有專業(yè)性，就無(wú)法給予客戶理性的資產(chǎn)配置建議；沒(méi)有專業(yè)性，就容易在市場(chǎng)上漲的喜悅中迷失自我；沒(méi)有專業(yè)性，就無(wú)法冷靜地面對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)，給予客戶最優(yōu)的解決方案。正是專業(yè)性，讓我們認(rèn)識(shí)到“危機(jī)”，就是在危險(xiǎn)中尋找機(jī)遇。
因此，在今年的工作中，我更加注重自身專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)水平的提升。
在與客戶的交談中，我學(xué)會(huì)了如何挖掘與滿足客戶的潛在需求；在與優(yōu)秀同事的交流中，我學(xué)到了她們身上難能可貴的品質(zhì)；在一次次的夕會(huì)與專項(xiàng)培訓(xùn)中，令我面對(duì)客戶能夠更加自信，勇于正視和糾正自己的不足。在日常的防范疫情中，也感動(dòng)于每一位同事的付出和身先士卒。
過(guò)去一年，我累計(jì)完成任務(wù)【】，新開(kāi)立鉆石卡【】張、白金卡【】張、金卡】張【】，新增存款共計(jì)【】萬(wàn)元，累計(jì)為支行創(chuàng)造了【】萬(wàn)元的基金中收、【】萬(wàn)元的保險(xiǎn)中收、【】萬(wàn)元的黃金中收，在分行同崗位中排名一直位于前30（如果業(yè)績(jī)不好，就說(shuō)前1/3、1/2，如果稍微差點(diǎn)，就說(shuō)中等偏上）的位置；在開(kāi)門紅的營(yíng)銷競(jìng)賽中，我在近50家支行的評(píng)比中獲得了營(yíng)銷達(dá)人獎(jiǎng)；在今年8月的業(yè)務(wù)考核中，我還獲得了“金牌講師”的榮譽(yù)稱號(hào)。
今年以來(lái)的這些成績(jī)，都離不開(kāi)行長(zhǎng)和主管們的悉心指點(diǎn)以及同事們對(duì)我的支持與幫助。
還記得剛到零售崗位工作的時(shí)候，因?yàn)閷?duì)工作的不熟悉，自己做什么都難免顯得吃力。
在解答客戶疑問(wèn)上有時(shí)也會(huì)遇到不熟悉的業(yè)務(wù)，但每次遇到不懂的問(wèn)題，我都會(huì)仔細(xì)地記下來(lái)，在空閑時(shí)間虛心請(qǐng)教同事，搞清楚每一個(gè)不明白的點(diǎn)，再用筆記本記錄下來(lái)，下次有客戶問(wèn)起，就能夠?qū)Υ鹑缌髁恕?/span>
而在營(yíng)銷方面，除了會(huì)上的演練以及專項(xiàng)的培訓(xùn)，我也會(huì)經(jīng)常觀察其他優(yōu)秀同事是如何成功營(yíng)銷的，并在營(yíng)銷成功后與同事探討出單的原因以及營(yíng)銷技巧，抓住營(yíng)銷成交的關(guān)鍵竅門，自己在獨(dú)立營(yíng)銷的時(shí)候，先前積累的經(jīng)驗(yàn)就可以潛移默化地運(yùn)用到實(shí)戰(zhàn)中。
剛開(kāi)始的時(shí)候也并沒(méi)有那么順利，我便試著將同事的話術(shù)上結(jié)合自己的特點(diǎn)，再針對(duì)不同客戶做調(diào)整，例如，理財(cái)偏好型的客戶、風(fēng)險(xiǎn)偏好型的客戶、年輕與年老的客戶，喜歡看直播的客戶，喜歡參加線下活動(dòng)的客戶，針對(duì)不同客戶精準(zhǔn)營(yíng)銷，慢慢地感覺(jué)便上來(lái)了。
于是從只懂給客戶開(kāi)普卡的我，現(xiàn)在能夠從容地與客戶介紹金卡、白金卡、鉆石卡，以及我們能夠?yàn)楦叨丝蛻籼峁┑母鞣N零售服務(wù)；從被動(dòng)接受有理財(cái)需求的客戶，到現(xiàn)在能夠主動(dòng)點(diǎn)擊客戶、在了解客戶的基礎(chǔ)上挖掘潛在需求，讓客戶對(duì)自己的專業(yè)程度認(rèn)可從而創(chuàng)造產(chǎn)能。
在零售業(yè)務(wù)及專業(yè)知識(shí)方面，由于入行時(shí)間不長(zhǎng)，加之對(duì)金融體系和市場(chǎng)沒(méi)有深刻的了解，在面對(duì)專業(yè)及高端客戶時(shí)，難免會(huì)因談資缺乏而心有余悸。
為了彌補(bǔ)這個(gè)方面的短板，我每天下班后都會(huì)留在行里，看平臺(tái)里的知識(shí)分享以及各類專業(yè)財(cái)經(jīng)微信（植入：尤其是銷售有道，給了我工作上很多幫助），盡可能地掌握學(xué)習(xí)必要的專業(yè)和業(yè)務(wù)知識(shí)內(nèi)容。
在工作之余，我還報(bào)考了CFP、CFA等專業(yè)資格認(rèn)證考試，希望在學(xué)習(xí)和考試的過(guò)程中，能夠豐富自己的專業(yè)知識(shí)，向著全能型零售人才的目標(biāo)邁進(jìn)。
今年我還購(gòu)買了銷售有道的理財(cái)金字塔，從資產(chǎn)配置的角度為客戶講解理財(cái)投資，又直觀、又生動(dòng)，是理財(cái)師工作時(shí)的好幫手。不少客戶看到我辦公桌擺的這個(gè)金字塔，都會(huì)主動(dòng)和我開(kāi)聊，讓我也明白了一個(gè)道理“工欲善其事，必先利其器”。
在這一年里，我在學(xué)習(xí)中不斷地成長(zhǎng)，學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、學(xué)習(xí)前輩經(jīng)驗(yàn)，提升專業(yè)能力，追求自身素質(zhì)和業(yè)績(jī)水平的不斷進(jìn)步。
人們都說(shuō)，工作以后，不但要學(xué)會(huì)工作與學(xué)習(xí)，更要學(xué)習(xí)的是待人處事。作為理財(cái)經(jīng)理，我們是最直接面對(duì)客戶、與客戶交流的。而在這一年里，給我印象最深刻的，也是與客戶、及同事的交往，在與他們的交流中，我學(xué)到了很多在書(shū)本上不曾學(xué)到的東西，這也是我今年來(lái)最大的收獲之一。
記得有一次，我遇到一個(gè)炒股的客戶來(lái)辦理業(yè)務(wù)。在與客戶的交談中，我了解到客戶的資金都放在股票里面，我便和他建議可以把資金的一部分拿出來(lái)，做一些穩(wěn)健的投資，而且在用錢的時(shí)候也方便贖回提現(xiàn)，不至于在低點(diǎn)賣出，并向客戶推薦了大額存單、黃金等。客戶采納了我的建議，收益獲得他的認(rèn)可后，也接受了我推薦的重疾險(xiǎn)、高端信用卡等業(yè)務(wù)，成為了我的忠實(shí)客戶。
從這件事中我意識(shí)到，要讓客戶接納自己，不但需要過(guò)硬的專業(yè)知識(shí)，還需要時(shí)刻為客戶著想，真正站在客戶角度，為客戶提供有效的理財(cái)方案。
有段時(shí)間，我記得我的保險(xiǎn)銷售遭遇了瓶頸期，面談的客戶都不愿意配置保險(xiǎn)。還記得當(dāng)時(shí)支行里張姐的保險(xiǎn)業(yè)績(jī)很好，有天，張姐出了一單保費(fèi)100萬(wàn)元的重疾險(xiǎn)，而客戶竟是一個(gè)才20幾歲的小姑娘。出單之后，我們紛紛去向張姐請(qǐng)教出單的經(jīng)驗(yàn)，張姐十分慷慨地向我們一五一十地講了她是如何促成這單交易的。這也讓我深刻地體會(huì)到了支行同事間友愛(ài)互助、共同進(jìn)步的良好氛圍，通過(guò)平時(shí)的交流學(xué)習(xí)其他優(yōu)秀同事的經(jīng)驗(yàn)，能夠讓我們更快地進(jìn)步。
進(jìn)入零售條線兩年，從一開(kāi)始懵懂的實(shí)習(xí)生，成長(zhǎng)到現(xiàn)在能夠從容面對(duì)各類客戶、分析市場(chǎng)行情和給出專業(yè)建議的理財(cái)經(jīng)理，相信在在X行這個(gè)優(yōu)秀的平臺(tái)上，在支行這個(gè)溫暖的大家庭中，我能夠走得更長(zhǎng)、更遠(yuǎn)。2021年開(kāi)門紅的號(hào)角已經(jīng)吹響，在新的一年里，我將不斷提升自我，砥礪前行，希望能夠繼續(xù)與領(lǐng)導(dǎo)和各位同事們一起攜手奮進(jìn)，再創(chuàng)輝煌！
注：本文只適用于新入行及2-3年崗位經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)經(jīng)理。假如您資歷深厚，業(yè)績(jī)爆表，請(qǐng)自動(dòng)忽略此文。
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在新的一年，我將再接再厲，更加注重對(duì)新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識(shí)的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識(shí)，拿出十分的勇氣，拿出開(kāi)拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難。
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