在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
1.屬于中國(guó)人民銀行職責(zé)的是()。
A.制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則
B.統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布
C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)
D.對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷
2.下列選項(xiàng)中不屬習(xí)瑕監(jiān)會(huì)的監(jiān)管職責(zé)的是()。
A.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管理
B.對(duì)擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)予以取緯
C.負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布
D.對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督
3.在總結(jié)國(guó)內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)監(jiān)管的新理念不包括()。
A.管風(fēng)險(xiǎn)
B.管保險(xiǎn)
C.管法人
D.管內(nèi)控
4.以下不屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)的是()。
A.貨幣經(jīng)紀(jì)公司
B.期貨公司
C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司
D.金融資產(chǎn)管理公司
5.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨是()。
A.依法制定和執(zhí)行貨幣政策
B.通過(guò)審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益
C.促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)共同利益
D.對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管
6.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的英文縮寫是()。
A.CBRC
B.CBA
C.CCBP
D.PBC
7.關(guān)于中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行的發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)定位敘述錯(cuò)誤的是()。
A.繼續(xù)依托郵政網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營(yíng)
B.實(shí)行市場(chǎng)化經(jīng)營(yíng)管理
C.以批發(fā)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)為主
D.與其他商業(yè)銀行形成互補(bǔ)關(guān)系，支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)8.我國(guó)第一家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行是()。
A.深圳發(fā)展銀行
B.招商銀行
C.交通銀行
D.中信銀行
9.()不屬于外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)。
A.外國(guó)銀行代表處
B.外國(guó)銀行分行
C.中外合資銀行
D.外商獨(dú)資銀行
10.衡量物價(jià)穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是()。
A.經(jīng)濟(jì)周期
B.消費(fèi)投資比例
C.GDP
D.通貨膨脹率
11.從支出角度看，()不是GDP構(gòu)成的三大部分之一。
A.消費(fèi)
B.投資
C.凈進(jìn)口
D.凈出口
12.在中國(guó)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要力量是()。
A.出口
B.投資
C.消費(fèi)
D.儲(chǔ)蓄
13.關(guān)于金融市場(chǎng)功能的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。
A.融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最主要、最基本的功能
B.金融市場(chǎng)參與者通過(guò)組合投資可以分散非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C.金融市場(chǎng)借助貨幣資金的流動(dòng)和配置可以影響經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和布局
D.金融市場(chǎng)承擔(dān)著商品價(jià)格等重要價(jià)格信號(hào)的決定功能
14.老百姓通過(guò)銀行柜臺(tái)認(rèn)購(gòu)憑證式長(zhǎng)期國(guó)債的市場(chǎng)不屬于()。
A.資本市場(chǎng)
B.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)
C.一級(jí)市場(chǎng)
D.直接融資市場(chǎng)
15.()與交易所債券市場(chǎng)共同構(gòu)成了我國(guó)的債券市場(chǎng)。
A.證券公司間債券市場(chǎng)
B.場(chǎng)內(nèi)債券市場(chǎng)
C.柜臺(tái)交易債券市場(chǎng)
D.銀行間債券市場(chǎng)
16.中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，在市場(chǎng)上引起的反應(yīng)為()。
A.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多
B.商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少
C.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多
D.商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少
17.匯率貼水的含義是()。
A.遠(yuǎn)期匯率比即期匯率貴
B.遠(yuǎn)期匯率比即期匯率便宜
C.市場(chǎng)匯率比官方匯率貴
D.市場(chǎng)匯率比官方匯率便宜
18.匯率政策中最基礎(chǔ)、最核心的部分是()。
A.確定適當(dāng)?shù)膮R率水平
B.促進(jìn)國(guó)際收支平衡
C.選擇相應(yīng)的匯率制度
D.以上說(shuō)法都不對(duì)
19.存款是存款人基于對(duì)銀行的信任而將資金存入的一種()。
A.托管行為
B.信用行為
C.代理行為
D.票據(jù)行為
20.以下不是儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)類型的是()。
A.個(gè)人通知存款業(yè)務(wù)
B.整存零取業(yè)務(wù)
C.單位協(xié)定存款業(yè)務(wù)
D.教育儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)
21.下面關(guān)于人民幣零存整取存款計(jì)結(jié)息方式選擇的說(shuō)法，不正確的是()。
A.可分為積數(shù)計(jì)息和逐筆計(jì)息兩種
B.具體采用何種計(jì)息方式由儲(chǔ)戶決定
C.對(duì)于同一存款種類，各家銀行之間將會(huì)出現(xiàn)計(jì)息方式的差異
D.儲(chǔ)戶在存款時(shí)可以通過(guò)利息差異來(lái)選擇銀行
22任民在2007年1月8日分別存人兩筆10000元，一筆是1年期整存整取定期存款，假設(shè)年利率為2.52%，1年到期后任民將全部本利以同樣利率又存為1年期整存整取定期存款;另一筆是2年期整存整取定期存款，假設(shè)年利率為3.06%;2年后，任民把兩筆存款同時(shí)取出，這兩筆存款分別能取回多少錢?(征收20%利息稅后)()
A.10407.25元和10489.60元
B.10504.00元和10612.00元
C.10407.25元和10612.00元
D.10504.00元和10489.60元
23.在以下活期存款種類中，()免繳儲(chǔ)蓄存款利息所得稅。
A.定活兩便儲(chǔ)蓄存款
B.個(gè)人通知存款
C.教育儲(chǔ)蓄存款
D.存本取息
24.2007年2月1日起施行的《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》中明確“不再區(qū)分現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯賬戶，對(duì)個(gè)人非經(jīng)營(yíng)性外匯收付統(tǒng)一通過(guò)()進(jìn)行管理”。
A.外匯儲(chǔ)蓄賬戶
B.外匯結(jié)算賬戶
C.資本項(xiàng)目賬戶
D.現(xiàn)匯賬戶
25.我國(guó)自2002年開(kāi)始全面實(shí)行國(guó)際銀行業(yè)普遍認(rèn)同的“五級(jí)分類法”，下列選項(xiàng)中不屬于“不良貸款”的是()。
A.損失類貸款
B.次級(jí)類貸款
C.關(guān)注類貸款
D.可疑類貸款
26.目前我國(guó)銀行貸款利率()。
A.下限放開(kāi)，實(shí)行上限管理
B.上限放開(kāi)，實(shí)行下限管理
C.可以結(jié)合自身經(jīng)營(yíng)自行制定
D.上限下限均放開(kāi)
27.下面關(guān)于個(gè)人助學(xué)貸款的規(guī)定，敘述錯(cuò)誤的是()。
A.個(gè)人助學(xué)貸款分為國(guó)家助學(xué)貸款和一般商業(yè)性助學(xué)貸款
B.國(guó)家助學(xué)貸款可發(fā)放給經(jīng)濟(jì)困難的全日制初高中生
C.國(guó)家助學(xué)貸款期限最長(zhǎng)不超過(guò)10年
D.國(guó)家助學(xué)貸款可用于支付學(xué)雜費(fèi)和生活費(fèi)
28.組織銀團(tuán)貸款的目的不包括()。
A.分散貸款風(fēng)險(xiǎn)
B.增進(jìn)劉行業(yè)知識(shí)及對(duì)客戶的了解，從而收取更多費(fèi)用
C.強(qiáng)化貸款質(zhì)量，提高對(duì)銀行的保障
D.提升知名度
29.銀行信貸管理實(shí)行集中授權(quán)管理，以切實(shí)防范、控制和化解貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)行集中授權(quán)管理是指()。
A.分級(jí)審批
B.審貸分離
C.統(tǒng)一授信管理
D.自上而下分配放貨權(quán)力
30.下列關(guān)于福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.銀行(包買入)買斷票據(jù)，可能承擔(dān)票據(jù)拒付的風(fēng)險(xiǎn)
B.出口商賣斷票據(jù)，但保有對(duì)所出售票據(jù)的部分權(quán)益
C.銀行(或包買入)對(duì)國(guó)際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票進(jìn)行無(wú)追索權(quán)貼現(xiàn)
D.銀行(包買入)承擔(dān)了票據(jù)拒付的所有風(fēng)險(xiǎn)，帶有長(zhǎng)期固定利率的融資性質(zhì)
31.個(gè)人貸款業(yè)務(wù)中，銀行沒(méi)有實(shí)物或第三方保障還款來(lái)源的是()。
A.個(gè)人住房貸款
B.個(gè)人汽車貸款
C.信用卡透支
D.個(gè)人助學(xué)貸款
32.()是發(fā)行機(jī)構(gòu)為籌集資金而向投資者發(fā)行的承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。
A.債券
B.票據(jù)
C.股票
D.承兌票據(jù)
33.關(guān)于銀行的資金業(yè)務(wù)下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.銀行所有資金的取得和運(yùn)用都屬于資金業(yè)務(wù)
B.是銀行重要的資金運(yùn)用，銀行可以買入證券獲得投資收益
C.是銀行重要的資金來(lái)源，銀行可以拆人資金獲得資金周轉(zhuǎn)
D.既面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也面臨信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)
34.中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)際外匯市場(chǎng)行情每日公布外匯匯率()。
A.買入價(jià)
B.中間價(jià)
C.賣出價(jià)
D.買入價(jià)、賣出價(jià)和中間價(jià)
35下列幣種中.通常采用直接標(biāo)價(jià)法的是()。
A.英鎊
B.日元
C.新加坡元
D.澳大利亞元
36.金融衍生品工具越來(lái)越被銀行所廣泛使用，下列有關(guān)金融衍生品的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.金融衍生品是相對(duì)于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品的概念
B.其價(jià)格受基礎(chǔ)金融產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量的影響
C.包括期權(quán)、期貨、互換等
D.是重要的風(fēng)險(xiǎn)管理工具，其交易總是會(huì)降低銀行的風(fēng)險(xiǎn)
37.持有不同貨幣的交易雙方兌換各自持有的一定金額的貨幣，
并約定在未來(lái)某日進(jìn)行一筆反向交易的交易稱為()。
A.利率互換
B.貨幣互換
C.資產(chǎn)互換
D.即期外匯交易
38.在票據(jù)使用中，為了獲得收款人的認(rèn)可，往往需要經(jīng)過(guò)銀行承兌，以提升票據(jù)信用等級(jí)，進(jìn)而增強(qiáng)變現(xiàn)能力和流通性，經(jīng)過(guò)銀行承兌的商業(yè)匯票稱為()。
A.銀行匯票
B.銀行本票
C.銀行承兌匯票
D.商業(yè)承兌匯票
39.銀行某企業(yè)客戶需要在很短的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行一筆較大金額的匯款，以下最為適宜的匯款方式為()。
A.電匯
B.票匯
C.信匯
D.以上方法沒(méi)有差別
40.信用證業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括()。
A.銀行可在信用證業(yè)務(wù)中提供多種融資、咨詢服務(wù)
B.開(kāi)證行是首要付款人
C.信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù)，而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物、服務(wù)及/或其他行為
D.信用證是一種無(wú)條件的支付承諾
41.()不屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。
A.理財(cái)顧間服務(wù)
B.信用證
C.綜合理財(cái)服務(wù)
D.理財(cái)計(jì)劃
42.下面關(guān)于銀行卡的敘述不正確的有()。
A.信用卡按是否向發(fā)卡銀行交存?zhèn)溆媒鸱譃橘J記卡、準(zhǔn)貸記卡兩類
B.貸記卡透支額度根據(jù)持卡人繳存的備用金額度核定
C.借記卡不具備透支功能
D.轉(zhuǎn)賬卡和專用卡是借記卡的不同種類
43.電話銀行是通過(guò)()及人工服務(wù)應(yīng)答方式為客戶提供金融服務(wù)。
A.電話自動(dòng)語(yǔ)音
B.移動(dòng)電話技術(shù)
C.互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)
D.自助終端
44.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)不是由()所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。
A.不完善的內(nèi)部程序
B.無(wú)法滿足客戶流動(dòng)性
C.外部事件
D.人員及系統(tǒng)
45.不屬于銀行最主要的三大風(fēng)險(xiǎn)的是()。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.操作風(fēng)險(xiǎn)
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
46.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程順序是()。
A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別——風(fēng)險(xiǎn)控制——風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)——風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
B.風(fēng)險(xiǎn)控制——風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別——風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量——風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)
C.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別——風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量——風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)——風(fēng)險(xiǎn)控制
D.風(fēng)險(xiǎn)控制——風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別——風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)——風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量
47.正常情況下，銀行會(huì)計(jì)資本應(yīng)當(dāng)()經(jīng)濟(jì)資本的數(shù)量。
A.小于
B.等于
C.不大于
D.不小于
48.《商業(yè)銀行法》中規(guī)定的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則不包括()。
A.安全性
B.流動(dòng)性
C.可控性
D.效益性
49.關(guān)于借貸記賬法，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.“有借必有貸，借貸必相等”是其原則
B.資產(chǎn)的增加登記在賬戶的借方
C.費(fèi)用的增加登記在賬戶的借方
D.利潤(rùn)的增加登記在賬戶的借方
50.下列說(shuō)法中，不正確的是()。
A.資本利潤(rùn)率(ROE)=凈利潤(rùn)/資本
B.資產(chǎn)利潤(rùn)率(ROA)=凈利潤(rùn)/資產(chǎn)
C.一般資本利潤(rùn)率(ROE)小于資產(chǎn)利潤(rùn)率(ROA)
D.一般資本利潤(rùn)率(ROE)大于資產(chǎn)利潤(rùn)率(ROA)
51.下列有關(guān)中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督的說(shuō)法中，正確的是()。
A.中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為
B.中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為
C.中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
D.對(duì)上述三種行為，中國(guó)人民銀行都有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督
52.原《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》自2004年2月1日起施行.經(jīng)修改后，現(xiàn)行的《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》自()起施行。
A.2004年7月1日
B.2005年1月1日
C.2006年1月1日
D.2007年1月1日
53.區(qū)別不同情形，違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可能受到的懲處措施包括()。
(一)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員任職資格
(二)禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員從事銀行業(yè)工作
(三)追究刑事責(zé)任
A.(一)和(二)
B.(一)和(三)
C.(二)和(三)
D.(一)、(二)和(三)
54.()是國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)國(guó)家公務(wù)員和國(guó)家行政機(jī)關(guān)任命的其他人員違反行政紀(jì)律的行為給予的行政制裁措施。
A.追究民事責(zé)任
B.刑事制裁
C.行政處分
D.行政處罰
55按照《反洗錢法》規(guī)定，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()。
A.至少保存五年
B.至少保存十年
C.立即銷毀
D.退還給客戶
56.商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益時(shí)，()可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
C.政策性銀行
D.財(cái)政部
57.根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，目前商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi)可以從事()。
A.信托投資
B.證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)
C.非自用房地產(chǎn)投資
D.買賣金融債券
58.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行流動(dòng)性負(fù)債余額與流動(dòng)性資產(chǎn)余額的比例()。
A.不得低于4倍
B.不得高于4倍
C.不得低于25%
D.不得高于25%
59.關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)收取手續(xù)費(fèi)，正確的做法是()。
A.不能收取手續(xù)費(fèi)
B.可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)完全由商業(yè)銀行自行決定
C.可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由商業(yè)銀行和客戶協(xié)商決定
D.可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由銀監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行根據(jù)職責(zé)分工分別會(huì)同國(guó)務(wù)院價(jià)格主管部門制定
60.以下不能取得法人資格的是()。
A.有限責(zé)任公司
B.在我國(guó)設(shè)立的外商獨(dú)資公司
C.機(jī)關(guān)、事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體
D.個(gè)體工商戶
61根據(jù)《合同法》，希望和他人訂立合同的意思表示稱為()。
A.要約
B.要約邀請(qǐng)
C.承諾
D.諾成
62.《公司法》最早于1993年12月通過(guò)并實(shí)施，之后進(jìn)行了兩次修正和一次修訂，現(xiàn)行的《公司法》自()年1月1日起施行。
A.2004
B.2005
C.2006
D.2007
63.下列破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)的分配順序正確的是()。
A.普通破產(chǎn)債權(quán)，破產(chǎn)人所欠稅款，應(yīng)當(dāng)劃人職工個(gè)人賬戶的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)
B.破產(chǎn)人所欠稅款，普通破產(chǎn)債權(quán)，應(yīng)當(dāng)劃人職工個(gè)人賬戶的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)
C.破產(chǎn)人所欠稅款，應(yīng)當(dāng)劃人職工個(gè)人賬戶的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，普通破產(chǎn)債權(quán)
D.應(yīng)當(dāng)劃人職工個(gè)人賬戶的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，破產(chǎn)人所欠稅款，普通破產(chǎn)債權(quán)
64.根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列屬于保證方式的是()。
A.擔(dān)保
B.一般保證
C.抵押
D.質(zhì)押
65.金融犯罪侵犯的客體是()。
A.金融機(jī)構(gòu)
B.金融機(jī)構(gòu)工作人員
C.金融工具
D.金融管理秩序
66.李某的朋友張某長(zhǎng)期從事假人民幣的買賣，關(guān)于李某的下列行為說(shuō)法正確的是()。
A.可以只幫助張某運(yùn)輸而不買賣假人民幣，不會(huì)構(gòu)成犯罪
B.可以從張某處以低價(jià)購(gòu)買假人民幣自己使用，不會(huì)構(gòu)成犯罪
C.可以以朋友身份協(xié)助張某共同出售，只要不收取報(bào)酬就不會(huì)構(gòu)成
D.以上行為都構(gòu)成犯罪
67.金融憑證詐騙罪的客體不包括()。
A.貨幣
B.委托收款憑證
C.匯款憑證
D.銀行存單
68.根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，以下哪一項(xiàng)不是金融詐騙的違法行為?()
A.編造引進(jìn)資金的理由從銀行貸款
B.上市公司董事長(zhǎng)變更，沒(méi)有進(jìn)行披露
C.自制信用卡從銀行提款機(jī)提款
D.提供不完整的財(cái)務(wù)報(bào)表，以獲取銀行貸款
69.下列哪個(gè)選項(xiàng)不是銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則?()
A.誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)
B.信息保密、熟知業(yè)務(wù)
C.專業(yè)勝任、勤勉盡職
D.保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)
70.下列哪一項(xiàng)是銀行客戶經(jīng)理在給客戶推薦產(chǎn)品時(shí)不必熟知及詳細(xì)解釋的知識(shí)?()
A.產(chǎn)品的特點(diǎn)
B.產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)
C.產(chǎn)品的有效期
D.產(chǎn)品的設(shè)計(jì)過(guò)程
71.銀行、舊叭業(yè)人員面對(duì)客戶的時(shí)候，哪一項(xiàng)是不應(yīng)該做的?()
A.對(duì)客戶提出的合理要求盡量滿足，無(wú)法滿足的應(yīng)當(dāng)耐心說(shuō)明情況
B.不歧視客戶，公平對(duì)待不同民族、性別、年齡的客戶
C.熱情地為客戶服務(wù)提供咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的建議
D.為客戶信息保密
72.銀行業(yè)從業(yè)人員在銷售所在機(jī)構(gòu)代理的產(chǎn)品時(shí)，不宜()進(jìn)行披露。
A.采取明確的、足以讓客戶注意的方式對(duì)風(fēng)險(xiǎn)
B.對(duì)購(gòu)買此產(chǎn)品的其他客戶名單
C.對(duì)本機(jī)構(gòu)在本產(chǎn)品銷售過(guò)程中的責(zé)任
D.對(duì)被代理機(jī)構(gòu)所承擔(dān)的最終責(zé)任
73.下面選項(xiàng)中，對(duì)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”的有關(guān)規(guī)定理解錯(cuò)誤的是()。
A.了解金融機(jī)構(gòu)和個(gè)人在協(xié)助執(zhí)行中的有關(guān)職責(zé)
B.了解為客戶提供協(xié)助執(zhí)行服務(wù)的義務(wù)
C.了解協(xié)助執(zhí)行的法定程序
D.了解哪些機(jī)關(guān)有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃客戶資產(chǎn)
74.銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，可以()。
A.將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時(shí)候不歸還
B.利用職務(wù)便利為朋友辦事，朋友以一定財(cái)物回報(bào)
C.勸阻同事行賄受賄
D.以上都可以
75.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是：“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員()，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展”。
A.信用水平和業(yè)務(wù)水平
B.整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平
C.信用水平和道德水平
D.業(yè)務(wù)水平和道德水平
76.下列屬于泄露客戶信息的行為是()。
A.銀行業(yè)務(wù)員將銀行垃圾堆里客戶開(kāi)戶時(shí)填寫作廢的表格收集整理，送給在保險(xiǎn)公司工作的朋友
B.小李和小王分別就職于兩家銀行，都從事公司業(yè)務(wù)，為了拓展業(yè)務(wù)和互相幫助，兩人經(jīng)常交流產(chǎn)品知識(shí)和行業(yè)新聞，研究服務(wù)技巧
C.反洗錢檢查機(jī)關(guān)依法進(jìn)人銀行查詢某賬戶的大額交易情況，銀行工作人員為配合其工作，提供了客戶的大額交易信息
D.某銀行個(gè)人金融部將部分存款客戶的財(cái)務(wù)信息轉(zhuǎn)給本行信用卡中心，供信用審批人員更準(zhǔn)確地評(píng)估個(gè)人信用風(fēng)險(xiǎn)
77.銀行業(yè)從業(yè)人員()為其他崗位人員代為履行職責(zé)或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男小?/font>
A.不可以
B.可以
C.經(jīng)內(nèi)部調(diào)整可以
D.經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)可以
78.某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項(xiàng)目時(shí)，應(yīng)該()。
A.向銀行管理層披露所處關(guān)系
B.公平對(duì)待，不必向銀行披露所處關(guān)系
C.以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款
D.建議父親去其他銀行申請(qǐng)貸款
79.某銀行從業(yè)人員在得知一位重要客戶的女兒就讀于音樂(lè)學(xué)院后，便贊助其女兒出國(guó)參加維也納新年音樂(lè)會(huì)的全程費(fèi)用。這種做法()。
A.如果不使客戶感到一定要有業(yè)務(wù)成交義務(wù)的話是可以的
B.是為了培養(yǎng)高級(jí)音樂(lè)人才，是為文化藝術(shù)事業(yè)做貢獻(xiàn)，值得鼓勵(lì)
C.如果近期沒(méi)有業(yè)務(wù)交易，可算作朋友間的友好往來(lái)
D.屬于行賄
80.某企業(yè)原是A銀行客戶經(jīng)理的大客戶，后因與B銀行的客戶經(jīng)理建立了良好的個(gè)人關(guān)系而成為B銀行的客戶。A銀行客戶經(jīng)理()。
A.暗示給企業(yè)負(fù)責(zé)人回扣，爭(zhēng)取拉回客戶
B.對(duì)企業(yè)負(fù)責(zé)人揭發(fā)B銀行在某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域的弱點(diǎn)
C.繼續(xù)與企業(yè)保持聯(lián)系，遞送有關(guān)A銀行的產(chǎn)品介紹
在以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，至少有1個(gè)選項(xiàng)符特合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。
1.銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管措施包括()。
A.信息披露監(jiān)管
B.現(xiàn)場(chǎng)檢查
C.非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管
D.監(jiān)管談話
2.股份制商業(yè)銀行的作用有()。
A.在一定程度上填補(bǔ)了國(guó)有商亞銀行收縮機(jī)構(gòu)造成的市場(chǎng)空白
B.大大豐富了對(duì)城鄉(xiāng)居民的金融服務(wù)
C.促進(jìn)了銀行體系競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制的形成和競(jìng)爭(zhēng)水平的提高
D.帶動(dòng)了整體商業(yè)銀行服務(wù)水平、服務(wù)質(zhì)量和工作效率的提高
3.2000年7月，農(nóng)村信用社改革試點(diǎn)的大幕最先在江蘇拉開(kāi)，在此之后截至2006年底，我國(guó)先后批準(zhǔn)成立的農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)類型包括()。
A.農(nóng)村商業(yè)銀行
B.農(nóng)村合作銀行
C.村鎮(zhèn)銀行
D.農(nóng)村資金互助社
4.一國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值()。
A.包含本國(guó)居民在國(guó)外取得的收入
B.包含外國(guó)居民在國(guó)內(nèi)取得的收入
C.不包含本國(guó)居民在國(guó)外取得的收入
D.不包含外國(guó)居民在國(guó)內(nèi)取得的收入
5.我國(guó)貨幣市場(chǎng)主要包括()。
A.股票市場(chǎng)
B.銀行間債券回購(gòu)市場(chǎng)
C.票據(jù)市場(chǎng)
D.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)
6.以下不屬于間接融資工具的是()。
A.銀行貸款
B.銀團(tuán)貸款
C.債券
D.股票
7.當(dāng)中央銀行需要增加貨幣供應(yīng)量時(shí)，可以()。
A.通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作買入證券
B.通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作賣出證券
C.上調(diào)存款準(zhǔn)備金率
D.下調(diào)存款準(zhǔn)備金率
8.存款是()。
A.銀行對(duì)存款單位或儲(chǔ)戶個(gè)人的負(fù)債
B.銀行最主要的資金來(lái)源
C.銀行最主要的利潤(rùn)來(lái)源
D.銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)
9.《商業(yè)銀行法》規(guī)定的辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的原則包括()。
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.為存款人保密
10.單位資本項(xiàng)目外匯賬戶包括()。
A.貸款(外債及轉(zhuǎn)貸款)專戶
B.還貸專戶
C.外匯儲(chǔ)蓄賬戶
D.發(fā)行外幣般票專戶
11外幣存款業(yè)務(wù)和人民幣存款業(yè)務(wù)的共同點(diǎn)有()。
A.都是銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)
B.都有相同的賬戶管理方式
C.都可以按客戶類型分為個(gè)人存款和單位存款
D.都是存款人將資金存人銀行的信用行為
12.我國(guó)針對(duì)公司的貸款業(yè)務(wù)包括()。
A.流動(dòng)資金貸款
B.助學(xué)貸款
C.銀團(tuán)貸款
D.個(gè)人汽車消費(fèi)貸款
13.我國(guó)針對(duì)個(gè)人的信貸業(yè)務(wù)包括()。
A.個(gè)人住房貸款
B.個(gè)人汽車貸款
C.個(gè)人卜透支
D.個(gè)人助學(xué)貸款
14.下列屬于銀行短期資金業(yè)務(wù)的包括()。
A.央行票據(jù)業(yè)務(wù)
B.短期國(guó)債業(yè)務(wù)
C.即期外匯業(yè)務(wù)
D.回購(gòu)業(yè)務(wù)
15.關(guān)于公司債，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的有()。
A.我國(guó)公司債的發(fā)行方是依照《公司法》設(shè)立的有限公司和股份公司
B.企業(yè)債的發(fā)行方是我國(guó)境內(nèi)具有法人資格的非上市公司企業(yè)
C.金融債的發(fā)行方專指我國(guó)的政策性銀行
D.公司債風(fēng)險(xiǎn)與公司本身的經(jīng)營(yíng)狀況直接相關(guān)
16.下列業(yè)務(wù)中屬于銀行的代理業(yè)務(wù)的有()。
A.代發(fā)工資
B.代理證券資金清算
C.代理保險(xiǎn)
D.代銷開(kāi)放式基金
17.()屬于銀行代保管業(yè)務(wù)。
A.基金托管業(yè)務(wù)
B.出租保險(xiǎn)箱
C.露封保管業(yè)務(wù)
D.密封保管業(yè)務(wù)
18.銀行卡是指由銀行(含郵政金融機(jī)構(gòu))發(fā)行的具有()等全部或部分功能的信用支付工具。
A.消費(fèi)信用
B.轉(zhuǎn)賬結(jié)算
C.存取現(xiàn)金
D.無(wú)限額透支
19.《巴塞爾新資本協(xié)議》中的三大支柱是指()。
A.最低資本要求
B.外部監(jiān)管
C.內(nèi)部控制
D.市場(chǎng)約束
20.《巴塞爾新資本協(xié)議》()。
A.提出了銀行要實(shí)現(xiàn)安全性、效益性和流動(dòng)性“三性”的協(xié)調(diào)統(tǒng)一
B.引入了計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部評(píng)級(jí)法
C.在(巴塞爾資本協(xié)議》的基礎(chǔ)上，新增了對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的資本要求
D.在《巴塞爾資本協(xié)議》的基礎(chǔ)上，新增了最低資本要求
21.會(huì)討報(bào)表主要有()。
A.資產(chǎn)負(fù)債表
B.現(xiàn)金流量表
C.利潤(rùn)表
D.財(cái)務(wù)報(bào)表附表及附注
22.根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，中國(guó)人民銀行可以()。
A.直接對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督
B.建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督
C.經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督
D.直接審批銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立
23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有()情形，由銀監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。
A.未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)
B.未經(jīng)批準(zhǔn)變更、終止
C.自行確定有關(guān)雇員的高額薪酬
D.違反規(guī)定從事未經(jīng)批準(zhǔn)或者未備案的業(yè)務(wù)活動(dòng)
24.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括()。
A.建立和實(shí)施客戶身份識(shí)別制度
B.與國(guó)際反洗錢機(jī)構(gòu)建立日常溝通制度
C.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度
D.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度
25.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行貸款時(shí)應(yīng)當(dāng)()。
A.與借款人訂立書面合同
B.對(duì)貨款保證人進(jìn)行審查
C.對(duì)借款人的借款用途進(jìn)行嚴(yán)格審查
D.對(duì)借款人的學(xué)歷證書進(jìn)行審查
26.貸款人的義務(wù)包括()。
A.給委托人墊付資金
B.公開(kāi)貸款審查的資信內(nèi)容和發(fā)放貸款的條件
C.審議借款人的借款申請(qǐng)，并在不超過(guò)一個(gè)月的時(shí)間內(nèi)答復(fù)是否提供短期貸款
D.對(duì)借款人的債務(wù)、財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)情況保密，但對(duì)依法查詢者除外
27.以下屬于無(wú)效合同的有()。
A.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益
B.以合法形式掩蓋非法目的
C.因重大誤解而訂立的
D.在訂立合同時(shí)顯失公平的
28.債務(wù)人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，債權(quán)人可以向人民法院提出對(duì)債務(wù)人進(jìn)行()的申請(qǐng)。
A.重整
B.和解
C.破產(chǎn)清算
D.禁止其破產(chǎn)
29.關(guān)于偽造貨幣罪，下列說(shuō)法正確的是()。
A.行為人有意識(shí)地偽造貨幣，但制造出來(lái)的物品完全不可能被人們誤認(rèn)為是貨幣，則不構(gòu)成偽造貨幣罪
B.只要偽造貨幣的印制工序沒(méi)有全部完成，就不構(gòu)成偽造貨幣罪
C.在貨幣偽造過(guò)程中被發(fā)現(xiàn)，若無(wú)法計(jì)算面額，可根據(jù)犯罪情節(jié)決定刑罰
D.偽造貨幣罪的主體必須是年滿18周歲的自然人
30.以下哪些行為是違法的?()
A.冒用他人的本票騙取財(cái)物
B.使用單位資金自己設(shè)立私人公司
C.銀行信貸人員向銀行行長(zhǎng)親屬發(fā)放信用貸款
D.吸收客戶資金不人賬，直接用于發(fā)放貸款
31.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨包括()。
A.提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)
B.建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化
C.維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)
D.促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展
32.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中正確的是()。
A.與其所在機(jī)構(gòu)的同事閑暇時(shí)談?wù)摽蛻舻幕橐鰻顩r
B.保守客戶隱私，不擅自向銀行以外的機(jī)構(gòu)和個(gè)人透露客戶的交易信息
C.從銀行離職后可以與朋友交流以前客戶的交易信息
D.在有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)依法調(diào)查時(shí)，透露有關(guān)客戶信息
33.張某和王某同為某銀行的一個(gè)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)成員，他們?cè)陧?xiàng)目工作****同研討開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，共享項(xiàng)目研究成果。張某此時(shí)正在攻讀在職博士學(xué)位，需要發(fā)表有關(guān)此研究成果的文章，銀行領(lǐng)導(dǎo)已同意其待發(fā)表文章的內(nèi)容及以個(gè)人名義署名的申請(qǐng)。在文章署名方面，()。
A.張某可以在不告知王某的情況下獨(dú)自署名
B.張某可以和王某聯(lián)合署名
C.若王某不愿署名，張某可以單獨(dú)署名
D.發(fā)表文章時(shí)只能以銀行名義署名
34.銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)互相監(jiān)督，對(duì)同級(jí)別同事違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度的行為可以采取()的方式。
A.用電子郵件向全行所有員工披露
B.制止
C.向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告
D.提示
35.某銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸，該員工應(yīng)該()。
A.立即向媒體披露有關(guān)證據(jù)
B.立即向銀行有關(guān)鄰導(dǎo)舉報(bào)
C.立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無(wú)效時(shí)才向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)
D.不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應(yīng)該立即向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)
(三)判斷題
請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用T表示，錯(cuò)誤的用F表示。
1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。()
2.2007年1月在北京召開(kāi)的全國(guó)金融工作會(huì)議決定首先推進(jìn)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行改革，全面推行商業(yè)化運(yùn)作，主要從事短期業(yè)務(wù)，對(duì)政策性業(yè)務(wù)要實(shí)行公開(kāi)透明的招標(biāo)制。()
3.以前的四大專業(yè)銀行的各自分工為：工商銀行專門經(jīng)營(yíng)工商信貸和個(gè)人儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，農(nóng)業(yè)銀行專門經(jīng)營(yíng)農(nóng)村金融業(yè)務(wù)，中國(guó)銀行專門從事中央銀行業(yè)務(wù)，建設(shè)銀行專門經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等長(zhǎng)期信用業(yè)務(wù)。()
4.根據(jù)《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》，我國(guó)村鎮(zhèn)銀行不能代理政策性、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)。()
5.一個(gè)國(guó)家的國(guó)際收支差額不能是巨額的收支赤字，要保持收支盈余，盈余越多越好。()
6.存款準(zhǔn)備金制度建立之初并非貨幣政策工具，后來(lái)才逐漸發(fā)展成貨幣政策工具的一種。()
7.中國(guó)人民銀行公布的存貸款基準(zhǔn)利率屬于名義利率，各家金融機(jī)構(gòu)實(shí)際操作中在規(guī)定范圍內(nèi)與客戶商定的利率屬于實(shí)際利率。()
8.從2005年9月21日起，我國(guó)對(duì)活期存款實(shí)行按季度結(jié)息，每季度末月的20日為結(jié)息日。()
9.商業(yè)銀行外匯買賣中間價(jià)由各商業(yè)銀行自行確定。()
10.操作風(fēng)險(xiǎn)是貸款業(yè)務(wù)的最主要風(fēng)險(xiǎn)，是指借款人不能按約定時(shí)間足額歸還貸款本金和利息的風(fēng)險(xiǎn)。()
11.短期貸款通常是指流動(dòng)資金貸款，是為了滿足客戶在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中資本投人性的資金需求，保證生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的正常進(jìn)行而發(fā)放的貸款。()
12.銀行對(duì)市場(chǎng)中的金融工具進(jìn)行短期(一年及一年以內(nèi))買賣的活動(dòng)稱做銀行的短期資金業(yè)務(wù)。()
13.同業(yè)拆借是銀行為獲得長(zhǎng)期穩(wěn)定的資金相互之間進(jìn)行的資金借貸。()
14.轉(zhuǎn)賬支票可用于單位和個(gè)人的各種款項(xiàng)結(jié)算，支票上印有“轉(zhuǎn)賬”字樣，可以用于轉(zhuǎn)賬，或者支取現(xiàn)金。()
15.基金托管業(yè)務(wù)是有托管資格的銀行接受基金投資人的直接委托直接管理基金投資運(yùn)作并安全保管基金資產(chǎn)的業(yè)務(wù)。()
16.銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指銀行過(guò)去籌集的資金特別是存款資金由于內(nèi)外因素的變化使其發(fā)生不規(guī)則波動(dòng)，對(duì)其產(chǎn)生沖擊并引發(fā)相關(guān)損失的可能性。()
17.銀行董事會(huì)可以指派最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則。()
18.會(huì)計(jì)要素分為“資產(chǎn)”、“負(fù)債”、“所有者權(quán)益”、“收入”、“費(fèi)用”、“利潤(rùn)”六項(xiàng)，前三項(xiàng)是反映企業(yè)財(cái)務(wù)狀況的動(dòng)態(tài)要素，后三項(xiàng)是反映企業(yè)經(jīng)營(yíng)成果的靜態(tài)要素。()
19.銀行金融創(chuàng)新應(yīng)當(dāng)遵循一定的基本原則，應(yīng)做好客戶評(píng)估和識(shí)別工作，針對(duì)不同客戶群提供不同的金融產(chǎn)品和服務(wù)。()
20.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，只能檢查紙質(zhì)報(bào)表與文件，不能檢查銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)。()
21.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是中國(guó)人民銀行。()
22.《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于6%。()
23.《商業(yè)銀行法》規(guī)定：“商業(yè)銀行貸款，借款人應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保”。因此，即使借款人資信優(yōu)良、有足夠的償還貸款能力，也必須提供擔(dān)保。()
24.社會(huì)上不是所有的自然人都是公民，但所有的組織都是法人。()
25.要約是希望和他人訂立合同的意思表示，該意思表示應(yīng)當(dāng)內(nèi)容具體確定且表明經(jīng)受要約人承諾，要約人即受該意思表示約束。()
26.破產(chǎn)企業(yè)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的工資按照其宣告破產(chǎn)前各自工資的一半計(jì)算。()
27.偽造貨幣罪侵犯的對(duì)象只能是在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)流通或兌換的人民幣，包括紙幣和硬幣。()
28.在經(jīng)濟(jì)往來(lái)中，給予國(guó)家工作人員以較大數(shù)額的財(cái)物，或者給予國(guó)家工作人員以各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的，都屬于行賄行為。()
29.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守，接受有關(guān)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督，也要接受社會(huì)公眾的監(jiān)督。()
30.某客戶單獨(dú)在某銀行貴賓柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)，希望將30萬(wàn)元人民幣從自己的賬戶轉(zhuǎn)存至所持有的愛(ài)人存折的賬戶中。銀行柜員以該客戶未持有其愛(ài)人身份證為由，只轉(zhuǎn)存了19萬(wàn)元(限存20萬(wàn)元)。事實(shí)上，按照規(guī)定，該客戶以匯款方式可以實(shí)現(xiàn)全額轉(zhuǎn)存，但該柜員為了避免在“監(jiān)管規(guī)避”方面違規(guī)，并未向客戶提供此建議。該柜員的做法是正確的。()
31.很多銀行為VD?客戶提供比一般客戶更加優(yōu)惠、便捷的服務(wù)，這違反了“公平對(duì)待”原則。()
32.銀行工作人員離職時(shí)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)的財(cái)物和工作資料，可以用個(gè)人的餐費(fèi)發(fā)票沖抵尚未用完的客戶應(yīng)酬預(yù)算。()
33.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)愛(ài)護(hù)機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，這一原則包括銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守工作場(chǎng)所安全保障制度。()
34.銀行業(yè)從業(yè)人員之間可以就某些銀行共同關(guān)心的話題組織專題協(xié)調(diào)會(huì)。()
35.某銀行分行員工小李將分行有關(guān)數(shù)據(jù)在家中委托在銀監(jiān)局工作的愛(ài)人轉(zhuǎn)交給對(duì)該分行進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的有關(guān)監(jiān)管人員。這是積極配合監(jiān)管的有效行為。()
參考答案
(一)單選題
1C 2C 3B 4B 5C 6B 7C 8C 9A 10D
11C 12B 13D 14B 15D 16D 17B 18C 19B 20C
21B 22A 23C 24A 25C 26B 27B 28B 29D 30B
31C 32A 33A 34B 35B 36D 37B 38C 39A 40D
41B 42B 43A 44B 45D 46C 47D 48C 49D 50C
51D 52D 53D 54C 55A 56B 57D 58B 59D 60D
61A 62C 63D 64B 65D 66D 67A 68B 69B 70D
71C 72B 73B 74C 75B 76A 77A 78A 79D 80C
(二)多選題
1ABCD 2ABCD 3AB 4BC 5BCD 6CD 7AD 8ABD 9ABCD 10ABD
11CD 12AC 13ABCD 14ABD 15C 16ABCD 17BCD 18ABC 19ABD 20BC
21ABCD 22BC 23ABD 24ACD 25ABC 26BCD 27AB 28AC 29AC 30ABCD
31ABCD 32BD 33BC 34BCD 35BD
(三)判斷題
1T 2F 3F 4F 5F 6T 7F 8T 9F 10F 11F 12F 13F 14F 15F 16F 17T 18F 19T 20F
21T 22F 23F 24F 25T 26F 27F 28T 29T 30F 31F 32F 33T 34T 35F
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