所謂“洗錢”，聽起來技術(shù)含量很高，但本質(zhì)上就是一個反復(fù)交易，把“黑錢”、“臟錢”變“干凈”的這么一個過程，這里面涉及的環(huán)節(jié)非常多，還要想方設(shè)法躲避金融監(jiān)管，所以也只能讓專業(yè)的人干專業(yè)的事。
通常把金融自由掛嘴邊的地方，多少都和洗錢脫不了關(guān)系，比如新加坡、迪拜、HongKong，當(dāng)然還有業(yè)界的天花板，英國倫敦。
俄羅斯的寡頭愛倫敦早就不是什么秘密了。
在俄烏開打之前，俄羅斯寡頭們就一直是倫敦房產(chǎn)、游艇、足球俱樂部的大金主，中東的土豪、香港的富商、南美的毒梟、甚至非洲的貪官也把倫敦當(dāng)作藏匿黑錢和洗白的首選之地。
倫敦能夠排在全球國際金融中心第二的位置，洗錢業(yè)務(wù)功不可沒。
那這一期的問題就來了，英國是如何成為洗錢業(yè)的天花板的呢？
咱們都知道，二戰(zhàn)后沒落的大英不如雞，特別是在1956年的第二次中東戰(zhàn)爭中，美蘇聯(lián)手打壓英法，英鎊也遭到了華爾街資本的集體拋棄，短時間內(nèi)一度暴跌了15%。
英國的銀行為了應(yīng)對危機(jī)腦洞大開，直接借來美元進(jìn)行交易，完美地避開了英國中央銀行的監(jiān)管。由于美元是借來的而不是買來的，又完美地避開了美國的監(jiān)管。
在這次危機(jī)中，英國人敏銳地發(fā)現(xiàn)，拿他國貨幣在本國市場做買賣，不僅可以對沖貨幣貶值帶來的損失，還能讓資金游離于國家金融系統(tǒng)的監(jiān)管之外，簡直就是爽他媽給爽開門，爽到家了。
稍微有點(diǎn)金融常識的朋友可能馬上就會意識到，這不就是“離岸銀行”的測試版嘛！英國人能夠縱橫捭闔300年，不是沒有道理，人家從大海時代的金本位到如今富商最愛的“離岸銀行”，每一步都踩在了金融行業(yè)的前列腺上。
大家不要小看這個金融創(chuàng)新，因?yàn)閺谋举|(zhì)上講，銀行和監(jiān)管是矛盾的兩個方面，離岸銀行的作用就是讓銀行擺脫監(jiān)管的束縛，從而使全球資本加快流動，所謂的金融自由或者數(shù)字貨幣的去中心化，說白了就是升級版的離岸銀行，其核心內(nèi)容就是資金可以不受監(jiān)管，想干點(diǎn)啥就干點(diǎn)啥。
香港和新加坡就是東南亞離岸銀行的大本營，這和當(dāng)年大英老師的悉心教導(dǎo)分不開，只不過金融自由化帶來的風(fēng)險也非常大，很容易被游資趁火打劫，當(dāng)年亞洲金融危機(jī)的導(dǎo)火索，就是泰國實(shí)行金融自由化，結(jié)果被華爾街大鱷狠狠地割了韭菜，香港和新加坡也損失慘重。
進(jìn)入60年代后，歐洲迎來一波強(qiáng)勢經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇，全球貿(mào)易開始迅速增長，由于英國的銀行無視監(jiān)管，再加上英屬海外領(lǐng)地，比如維京群島和開曼群島，他們的稅率很低甚至沒有，所以那些拿不上臺面的資金就通過英屬海外領(lǐng)地隱藏原始路徑，一通操作下來，沒有人知道錢從哪來、或是怎么來的，倫敦也就成了一個黑錢洗白的資金交易中心。
1991年，英國政府又對游戲規(guī)則進(jìn)行了一次大幅升級。
隨著蘇聯(lián)解體，葉利欽開始了一場賤賣國有資產(chǎn)的世紀(jì)大聯(lián)歡，前蘇聯(lián)一些靠走私發(fā)家的商人抓住了這次暴富機(jī)會，一躍成為壟斷國家經(jīng)濟(jì)命脈的商業(yè)寡頭。
在俄羅斯七寡頭最瘋狂的年代，他們掌控了石油、礦產(chǎn)、傳媒、金融等一系列躺賺的行業(yè)，甚至還左右了俄羅斯總統(tǒng)的任命和國家發(fā)展的走向。為了保護(hù)這些坑蒙拐騙得來的財(cái)富，他們一邊引進(jìn)歐美的法律、一邊進(jìn)行財(cái)富轉(zhuǎn)移。
直到普京上臺后開始清算那些大發(fā)國難財(cái)?shù)馁I辦，寡頭們這才集體出逃俄羅斯，而倫敦就成了他們海外移民的不二之選。
眼光毒辣的英國人很早就看到了這個機(jī)會，他們在90年代就推出了“黃金簽證計(jì)劃”，只要你能拿出個一二百萬英鎊投資英國，就能獲得英國的長期居留簽證，還不用蹲移民監(jiān)。
這個政策對于寡頭來說，就是買房的時候順便拿了個英國的戶口本，比起北美移民那是要簡單多了，于是大批的俄羅斯富商就跑到英國購買房產(chǎn)，倫敦就成了俄羅斯寡頭的第二故鄉(xiāng)。
當(dāng)然投資移民只是第一步，最關(guān)鍵的還是怎么洗白這么來路不明的財(cái)富？
首先，寡頭通常會找到一個倫敦本地的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，這里面包括律師、會計(jì)和理財(cái)師，然后再花12英鎊（100多人民幣）注冊一個“殼公司”。
這個“殼公司”也不需要審查申請人的個人信息，而且只要公司在一定營業(yè)額以下，就不需要出示任何主營業(yè)務(wù)憑據(jù)，所以也就沒人知道這個公司到底是干什么的？這就為洗錢工作提供了原始的便利條件。
前期工作準(zhǔn)備完畢后，專業(yè)團(tuán)隊(duì)就會根據(jù)英國法律和特有的海外領(lǐng)地優(yōu)勢，幫助寡頭設(shè)計(jì)出完美的資產(chǎn)轉(zhuǎn)移路徑，等到一套流程走下來，沒人知道這筆錢是誰的，從哪來，寡頭們的黑錢也就這么洗白了。
不過，放在殼公司賬上的現(xiàn)金終究還是存在風(fēng)險，但換成不動產(chǎn)就完全不一樣了，因?yàn)楫?dāng)不動產(chǎn)再次出售時，交易來的錢也就成了合法收入，黑錢也就徹底洗白了。
根據(jù)英國金融時報統(tǒng)計(jì)，2021年以前，俄羅斯寡頭在英國至少購買了價值15億英鎊的不動產(chǎn)，這還只是倫敦房地產(chǎn)海外資金的來源之一，其他國家的寡頭究竟在倫敦買了多少房子至今仍是個迷。
不過據(jù)路透社估計(jì)，一般海外資金買了房子也是空著，目前倫敦至少有價值410億英鎊的房子晚上不亮燈，側(cè)面說明了倫敦不明資金的大概體量。
除了俄羅斯的寡頭外，南美的毒梟、中東的王爺也揣著大把的錢跑到英國置業(yè)，比如那個非洲雄獅、萬王之王卡的扎菲就在英國購買了近120億美元的資產(chǎn)，直到雄獅被利比亞的老百姓打死后，英國政府才把這件事公布出來。
關(guān)于英國被稱為全球黑錢洗白的天堂，英國人自己也承認(rèn)，尤其是倫敦房地產(chǎn)市場已經(jīng)成為海外隱藏和洗白資產(chǎn)的首選目標(biāo)，洗錢和本國經(jīng)濟(jì)也就緊密聯(lián)系在了一起。
當(dāng)然能夠吸引黑錢進(jìn)場，人家英國也是靠本事吃飯。
作為全球知名的洗錢中心，英國靠的是國際金融中心的地位，特定的政策環(huán)境和完整高效的金融產(chǎn)業(yè)鏈。在英國，洗錢從業(yè)者們滲透到了行業(yè)的各個角落，早年他們利用公司、銀行玩“虛假交易”的傳統(tǒng)手藝，如今與時俱進(jìn)，不僅橫跨房地產(chǎn)、足球等領(lǐng)域，就連互聯(lián)網(wǎng)和數(shù)字加密貨幣也玩得風(fēng)生水起。
咱們都知道，球迷們喜歡看英超，那是因?yàn)檫@里的球星一抓一大把，而球星的加盟就需要俱樂部之間的交易來完成，和其他聯(lián)賽相比，英超俱樂部的轉(zhuǎn)會頻率高，轉(zhuǎn)會費(fèi)也不講一點(diǎn)理性，一個名不轉(zhuǎn)經(jīng)轉(zhuǎn)的球員動不動就大幾千萬甚至上億英鎊，超高溢價的背后可能伴隨的就是黑錢洗白的過程。
2014年，香港富豪、英超伯明翰俱樂部的前主席楊家誠就因?yàn)樯嫦酉村X，被判入獄6年，4個億的家產(chǎn)也被英國政府充了國庫。土豪們投資英超，到底有多少人是真愛足球，這就要打個大大的問號了。
講到這兒，有人可能就要問了，英國這么個搞法，其他國家就不舉手表示一下抗議嗎？
抗議了，但沒個卵用。
歐盟一向反對英國人的洗錢行為，這倒不是因?yàn)闅W盟有多正義，而是各國的黑錢都跑到了大不列顛群島上，等于被英國擼了羊毛，自己卻損失了一大筆的稅款。
所以自從英國加入歐盟后，歐盟就沒少出臺政策打擊洗錢行為，雖然壓力之下，英國也在逐步加強(qiáng)反洗錢的執(zhí)法力度，但多少有點(diǎn)表演的成分。而且從實(shí)際情況來看，洗錢在英國是個高精尖的完整產(chǎn)業(yè)鏈， 又都是在地下走流程，即便英國政府壯士斷腕和洗錢做切割，也不見得會有多大的效果。
2016年歐盟又搞出了一個“反避稅指令”，目的就是打擊維京群島、開曼群島這樣的避稅天堂，因?yàn)樵谶@些小島上開設(shè)空殼公司是避稅和洗錢的重要一環(huán)，而且還很難進(jìn)行監(jiān)管，歐盟因此每年要少收一大筆的稅款。
而反過來，如果這一政策實(shí)施，那損失最大的就是英國。
歐盟原計(jì)劃在2021年初開始動手，結(jié)果英國人在2019年3月就選擇了脫歐，在英國人看來，歐盟的貿(mào)易關(guān)稅優(yōu)勢和洗錢的收益相比，簡直弱爆了。
那第二個問題，英國在黑錢洗白的過程中獲得了多少收益呢？
在某反金融詐騙組織的調(diào)查中，英國大學(xué)生里有15%的人收到過洗錢機(jī)構(gòu)的工作邀請，其中6%的人投身到了洗錢的工作崗位中，像什么轉(zhuǎn)賬處理員、付款處理員，看起來是個干出納的正經(jīng)工作，但實(shí)際上是幫助犯罪團(tuán)伙把黑錢轉(zhuǎn)移到海外，然后再經(jīng)過專業(yè)手法變白。
按照市場一般行情，每筆交易通常會有8%的傭金，風(fēng)聲緊的話也有飆到15%的。
根據(jù)英國金融時報的統(tǒng)計(jì)，2020年外國人總共在英國持有大約13萬億英鎊的資產(chǎn)，每年還有900億英鎊的資金流入英國，這可不是收點(diǎn)手續(xù)費(fèi)那么簡單，因?yàn)楹阱X洗白后接下來就是揮灑人生、享受生活，英國的豪車、私人游艇和高端房產(chǎn)銷售就是這么被刺激起來的。
在俄烏開戰(zhàn)之前，倫敦也被稱為“俄羅斯人的倫敦”，僅在2010-2014年間，來自俄羅斯的賬戶就在英國洗了200多億美元，這些洗白的富豪買車如買菜，平均每人每年要花掉630萬英鎊，買走了倫敦10%的豪宅和近一半的游艇。
而那個匯豐，自打成立之日起就和洗錢聯(lián)系在了一起，不僅常年幫助哥倫比亞和墨西哥的毒販洗錢，甚至還和恐B份子有業(yè)務(wù)往來，每年經(jīng)手的黑錢達(dá)到了數(shù)十億美元，2012年匯豐還被美國檢察院逮了個正著，不過最終美國司法部沒有起訴匯豐，而是罰了對方19.2億美元達(dá)成了和解。
所以在昂撒人那里，沒有什么是美元解決不了的，如果有那就再加上幾個億。
隨著俄烏戰(zhàn)爭開打，英國政府也開始了打擊俄羅斯寡頭，從沒收游艇、凍結(jié)資產(chǎn)再到逼對方賤賣足球俱樂部，嘴上說是要打擊金融犯罪，但多少都帶著點(diǎn)趁火打劫的味道，至于其他說不清道不明的資金，英國政府是一句也沒有提。
不過大家也不用替英國人擔(dān)心，即便有一天俄羅斯的寡頭們集體撤離英國，也會有更多的來路不明的資金填滿俄羅斯人留下的窟窿，世界越亂，資金就越向往自由且安全的地方。
看懂了這個問題，也就看懂了英國人四處攪屎的行為。
在利益面前，英國人向來都非常實(shí)在，幾百年里就從沒變過，所以你讓他們放棄洗錢的工作，那無異于斷英國人錢財(cái)，如殺英國人父母。
此文完。
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