年底，各大企業(yè)財務(wù)部門進(jìn)入忙碌的“結(jié)算季”，騙子也開始沖擊“年終獎”。記者從廣州市反詐中心了解到，季末年尾，有不法分子冒充企業(yè)負(fù)責(zé)人指令財務(wù)人員轉(zhuǎn)賬匯款，不少企業(yè)財務(wù)動輒被騙數(shù)十萬元，損失巨大。

廣州市反詐中心溫馨提示：企業(yè)財務(wù)人員務(wù)必萬分警惕，無論是誰（前臺、行政人員、公司老總、客戶公司等相關(guān)人員）通過何種方式（郵件、QQ、微信、電話等）通知轉(zhuǎn)賬匯款的，切記要通過當(dāng)面或直接通話形式與相關(guān)人員核實確認(rèn)。

障眼法1

通過公司前臺找出納

11月7日，某律師事務(wù)所出納報警，稱有人冒充其事務(wù)所老板誘騙其轉(zhuǎn)賬13萬元。

原來，當(dāng)天下午，該事務(wù)所前臺接到一個陌生電話，對方自稱是該事務(wù)所的“客戶”，有一筆業(yè)務(wù)往來，要求找事務(wù)所的出納聯(lián)系開發(fā)票。

前臺讓出納李女士接聽，為方便聯(lián)系，“客戶”要求加李女士的QQ。隨后李女士被對方拉進(jìn)了一個QQ群，群內(nèi)有自稱該事務(wù)所的老板。

“客戶”在群里發(fā)了一張銀行匯款回單圖片（偽造的），李女士查了一下沒有到賬，“老板”讓她晚點再查，接著又讓她處理另外一件事情，并吩咐她轉(zhuǎn)賬13萬元到一個私人賬戶。李女士也沒有多想，便按指令轉(zhuǎn)賬并將轉(zhuǎn)賬截圖發(fā)到了QQ群。沒過多久，“老板”又要求出納再轉(zhuǎn)一筆款項，李女士在QQ群內(nèi)要求直接與“老板”電話聯(lián)系，“老板”卻用QQ回復(fù)“正在談事情，不方便通電話”。這時李女士隱約感覺到不對勁，撥打老板的電話進(jìn)行核實，心一下子拔涼拔涼的——被騙了！

障眼法2

盜QQ冒充客戶公司

11月初，反詐中心接到某公司報警，稱被人用QQ盜號仿號的形式，冒充客戶公司騙取業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)賬款19萬元。

該公司行政文員劉女士稱，公司本來確實有一筆款項計劃要轉(zhuǎn)給一個客戶公司的，財務(wù)通知劉女士與對方公司的客服確定收款賬號。劉女士通過QQ與對方公司的客服聯(lián)系（沒想到過要通過電話聯(lián)系），在最終確定款項金額和收款賬號后，劉女士還要求對方以文件的形式通過QQ發(fā)過來（實際上該文件是偽造的），并通知財務(wù)讓雙方公司老板再三確認(rèn)。因為是由財務(wù)在中間傳話，劉女士并不清楚雙方老板是否有最終確認(rèn)金額與收款賬號。

次日，財務(wù)完成了轉(zhuǎn)賬操作，并讓劉女士與對方客服確認(rèn)已收到款項。直至兩天后，該公司老板與客戶公司老板聯(lián)系時談及此事，才發(fā)現(xiàn)真正的客戶公司并沒有收到這筆款項。經(jīng)查得知，是行政文員與對方公司客服QQ聯(lián)系的環(huán)節(jié)出了問題，被不法分子用盜號仿號的形式冒充客戶公司客服實施詐騙。

障眼法3

高仿郵箱騙走468萬

11月初，某公司財務(wù)劉先生登錄公司郵箱收到一封來自國外客戶公司的郵件（實際上是高仿郵箱發(fā)出的詐騙郵件），內(nèi)容是對方客戶公司用于商務(wù)交易的銀行賬號變更通知（境外銀行賬號）。

劉先生出于謹(jǐn)慎，回復(fù)郵件，要求對方提供一份蓋章簽字的公函證明。對方按要求通過郵件發(fā)來了“公函證明”，劉先生便沒再懷疑郵件的真實性。3天后，劉先生將一筆59萬歐元（折合人民幣約468萬元）的預(yù)付款轉(zhuǎn)給這個詐騙賬號。

次日，收到對方公司的提醒：雙方的郵件往來可能被黑客入侵了。劉先生趕緊仔細(xì)檢查那封“銀行賬號變更通知”的郵件，果然發(fā)現(xiàn)郵箱地址與真正客戶的郵箱地址的后綴有細(xì)微差別，這才意識到被騙，馬上報警。

該企業(yè)在反詐中心的專業(yè)指引下，及時聯(lián)系國內(nèi)操作轉(zhuǎn)賬的銀行進(jìn)行緊急處理，最終攔截了全部資金。

揭穿騙子 常用套路

第1步：通過多種途徑竊取企業(yè)內(nèi)部資料，假扮企業(yè)負(fù)責(zé)人或合作伙伴：要么是利用技術(shù)手段摸清企業(yè)人事和財務(wù)運作制度，直接冒充企業(yè)負(fù)責(zé)人指令財務(wù)人員向指定銀行賬號轉(zhuǎn)賬。

要么是通過編造“業(yè)務(wù)往來”等理由，向前臺或行政人員套取企業(yè)的內(nèi)部通訊錄，或者直接冒充企業(yè)負(fù)責(zé)人，撥打前臺電話或發(fā)送郵件至企業(yè)郵箱，要求前臺或行政人員通知財務(wù)人員加入新建QQ群。

第2步：詐騙分子新建的QQ群一般號稱“高管群”，群里除了有企業(yè)“老總”，還會有其他“副總”等，多人在群里“唱雙簧”，假裝談?wù)撈髽I(yè)和客戶的合作事務(wù)，借以迷惑財務(wù)人員。這種群里，一般除了財務(wù)人員本身，其他人都是騙子。

第3步：待財務(wù)人員放松警惕后，群里的“老總”會告知財務(wù)人員，已與“客戶”談好合作、簽署了合同，對方已轉(zhuǎn)賬貨款、訂金到其個人賬戶，有時甚至?xí)卧臁稗D(zhuǎn)賬電子回單”圖片發(fā)到群里，讓財務(wù)人員誤認(rèn)為真有其事。

隨后，“老總”再以“發(fā)現(xiàn)合同有問題，取消簽訂合同”“需盡快退回貨款、訂金”等理由，指令財務(wù)人員從企業(yè)賬戶向指定銀行賬戶（包括個人賬戶、對公賬戶）轉(zhuǎn)賬匯款。其間，“老總”會預(yù)先設(shè)下伏筆，編造“正在召開重要會議不能接聽電話”“準(zhǔn)備登機(jī)”等各種理由，其目的是給財務(wù)人員心理暗示：不要給“老總”打電話。

一旦財務(wù)人員稍有質(zhì)疑或猶豫，“老總”就會不斷催促，甚至威脅如果因財務(wù)人員延遲轉(zhuǎn)賬造成企業(yè)經(jīng)濟(jì)損失或違約，將由其承擔(dān)全部責(zé)任。財務(wù)人員往往迫于壓力，未向企業(yè)負(fù)責(zé)人電話核實便匆匆轉(zhuǎn)賬，繼而被騙。

溫馨提示

1.不法分子為提高詐騙成功率升級手法，先繞開思維相對嚴(yán)謹(jǐn)、警惕性相對高的財務(wù)人員，向公司其他崗位的職員下手，借同事之手騙取財務(wù)信任加入“QQ高管群”，從而順利誘騙財務(wù)進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。企業(yè)應(yīng)加強對企業(yè)內(nèi)部所有人員的防詐騙宣傳教育與內(nèi)部制度管理，并嚴(yán)控內(nèi)部通訊錄等敏感資料外泄。

2.企業(yè)財務(wù)人員是不法分子實施詐騙的主要人群，不要輕信QQ、微信、郵件中涉及公司轉(zhuǎn)賬匯款的信息。企業(yè)應(yīng)完善并嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部財務(wù)管理制度，凡是轉(zhuǎn)賬匯款必須經(jīng)過企業(yè)老總或相關(guān)負(fù)責(zé)人當(dāng)面或電話核實確認(rèn)。

3.企業(yè)應(yīng)對公司郵箱、企業(yè)通訊軟件等常用通訊系統(tǒng)的安全性加強風(fēng)險防范及專業(yè)維護(hù)，以防被不法分子盜號、入侵系統(tǒng)。

4.如遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，請迅速撥打110電話報警。

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