本帖最后由 螭龍 于 2009-6-15 11:00 編輯
4 K$ ? s. c) F/ B% r- P( f7 Y" z% M
我是廣東佛山人，最近因資金周轉(zhuǎn)出現(xiàn)問題需要一筆貸款。正規(guī)銀行的個人貸款審核嚴格并且等待時間長，所以我就抱著僥幸的心理在網(wǎng)絡(luò)上搜索民間的借貸機構(gòu)。不搜不知道，一搜才發(fā)現(xiàn)原來有那么多！但是，本帖標題既然是“騙局”，接下來的事情大家應(yīng)該能猜到——我嘗試了 將近10個所謂的借貸機構(gòu)，無一不是騙子。下面向大家分類講述騙子的詐騙手段，希望大家警惕。( j# r2 i! [3 Q1 ?2 n# Q0 v
8 k/ X- P8 [6 e) X6 _1 S1 f
第一類：只有手機號碼的“隱身經(jīng)理”
- ~& f- [3 M( G& a3 V
# v1 V. |" @$ u4 a 我嘗試了大概有五六個，是屬于這一類的。
% @' k, Z8 v! g' p( L3 Y) E3 }: q7 m( B% Y8 M, ]8 y- C* Z: `4 Q: I
這一類騙子的特點是：在各網(wǎng)站、論壇中發(fā)帖，聲稱有無抵押無擔(dān)保企業(yè)貸款、個人貸款，月利率一般是2%—3% ，審核條件寬松，甚至聲稱當天就可以下款，全國任何地方的人都可以辦，只要有身份證、戶口本就可以，甚至工作證明都不用，而騙子只留了一個手機號碼，沒有任何其他聯(lián)系方式。
* L3 F. S+ q0 k g& p) Q$ ^" e f
; [7 [9 ^2 R! z h 我逐一打電話過去，手段基本上都大同小異：
! N/ \1 |- _1 t k- G, r0 s
% R# n) H+ A U6 ~: }7 ~ 1.先很隨便地問你貸多少、有沒有身份證戶口本。接下來就說可以辦理，讓你把姓名和身份證號碼發(fā)過去，讓他幫你查一查有沒有惡意貸款記錄。（這是為了讓你相信他是貸款機構(gòu)。其實僅憑姓名和身份證號碼是無法查證的。）
1 w, u; ^4 E- }/ Q7 ~% P0 c
+ o$ v/ h( h1 H7 X2 m/ G 2.一般過10分鐘，騙子就會說查證過了，沒有惡意記錄，可以辦理貸款。然后就叫你先將一個月或者一個季度的利息打到他指定的銀行賬號；/ U+ `9 @% l7 |, B3 L9 P
; E+ M; p& w3 D8 a" X
3.這么快就叫你打錢算是比較低級的騙子了。其中有一個比較狡猾，說他是建設(shè)銀行的內(nèi)部工作人員，讓我在某某建設(shè)銀行門口等他。等了他半個多小時，打電話給他，他說在開車過來，塞車，讓我先把一個季度的利息到建設(shè)銀行交了。我說我還沒見到你的人，也不知道你公司在哪里，我交了錢你消失了怎么辦？他就氣急敗壞地說，我開寶馬的還騙你那幾百塊錢？呵呵，這騙子吹牛還真夠滑稽的。& }& z! y S1 @% \; y( r9 q
; U& O5 O k5 h' N 這幾個騙子目的就是讓你打錢，你要是懷疑或者不能先打錢，他們就會氣急敗壞，語氣非常兇狠。他們都聲稱是廣東佛山這邊的業(yè)務(wù)代表或者經(jīng)理，但是我將他們的手機號碼逐一查詢過歸屬地，除了一個是深圳的之外，其余全部都是湖南婁底的手機號碼。并且他們沒有一個肯說自己公司的地址，因為他們不是佛山的，他們根本不知道佛山有什么路什么街。) c' _. U% Z5 C, E6 G% Q8 D
$ v5 i6 [0 m- R' ]2 e 有的騙子還特搞笑，在帖子里加上這么一句：“對人不信任或極度不爽快的請不要打擾”。什么叫對人不信任？什么叫極度不爽快？還不是想別人相信你的鬼話，趕快給你打錢么！1 g1 t& a/ ?# X7 {
- |& w. j' J$ Y# I$ s; f B& l 第二類：利用銀行卡知識進行詐騙" W! b; Y: _3 M
3 u& d3 v* D1 z' |8 R
有一個騙子在帖子里信誓旦旦地說：未下款前絕不收任何費用或利息，下款后才開始收取利息。我以為終于遇到一個不是騙錢的了。結(jié)果，我還是太天真的。. q* Y, M; ]: Y7 H$ O6 X
) e/ @ [/ g1 j9 a5 | 他很狡猾，在電話里也重申下款前不收一分錢。我很高興，就問怎么辦理。他說只需要身份證，連戶口本都不用。然后問我在建設(shè)銀行有沒有不良貸款記錄，我說沒有，我建設(shè)銀行的信用卡都沒有辦過。他就讓我到建設(shè)銀行辦一張普通的借記卡，并且用他的手機號碼開通手機銀行。我說為什么要用他的手機？他說這樣他才能登陸建設(shè)銀行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)查證到我有沒有不良記錄。我信以為真，心想反正開個空卡，他又取不到我的錢。于是就去開了個空卡，用他的手機號碼開通了手機銀行。然后我打電話問他查證好沒有。他說因為這個卡是空卡，無法查證，必須有不低于500元的余額才能查證，讓我去存500元進我自己這個新開的建行卡里面，還說他不知道我的卡密碼，不可能把我500元取走的。我馬上掛掉了電話。
6 o/ T/ o; M, H; h% R; w0 w* g, e. [ a7 t% G
建設(shè)銀行的手機銀行可以直接在手機上登陸進行轉(zhuǎn)賬，如果我相信他的鬼話存了500進去，他就可以用他的手機把我500元轉(zhuǎn)走了。相信很多人上過這個當，因為比第一類的騙術(shù)更隱蔽，更容易讓人相信。$ Z5 N9 m8 o& ^
2 ~ A$ r. H1 K/ q- P3 p1 Q- m 第三類：實體公司型詐騙5 G+ M/ i8 o1 G1 E) j6 i$ H
+ X2 w, l3 r4 E 看了這個公司的騙術(shù)，相信大家都會覺得前面兩種簡直是太小兒科了。. M# c' k/ g6 z8 e
2 Z2 Z9 x( |. R6 {) a9 E' D: A
大家先看看一下資料，看看你會不會心動：) d3 |+ T( f4 o) N- r
" n% X7 v- F0 N% _8 v' ~ 公司名稱：陜西京鑫投資擔(dān)保有限公司
7 @9 V1 m+ h, F9 s5 K
& f+ d$ C9 |5 b/ D( W 網(wǎng)站地址：
http://www.sxjxtzdb.cn/' {( {) z$ K9 \9 Y) z3 ] R7 C, O7 ~8 U5 [4 I
企業(yè)注冊信息：
http://www.xags.gov.cn:8003/ggao/showdj.asp?nbxh=0100100108710) J4 L( D1 K- @9 q( f! N" N: ~* R, h
公司網(wǎng)站上的宣傳語：請不要相信一些所謂先匯利息或手續(xù)費的的騙子,本公司鄭重承諾貸款成功后收費,如不成功不收取任何費用.
& I1 h% r. a! d
! N+ I1 W6 ] ?# Z 在中華典當網(wǎng)上發(fā)的廣告帖：
http://www.ddwcn.com/Loan/LoanSupplyContent/247* m8 e, J. W; z: f+ _7 R5 v8 K3 y; L8 K! e% }$ |- [0 \
我打電話過去咨詢個人無抵押無擔(dān)保貸款3萬，告訴對方我只能提供身份證、戶口本和交通銀行信用卡的復(fù)印傳真件。對方說可以。我十分高興。當時我確實完全相信這是一家正規(guī)真實的貸款機構(gòu)。于是對方讓我下載網(wǎng)站上的貸款申請表，填寫后發(fā)進對方郵箱。我照做了。騙子說第二天才能答復(fù)是否能審核通過。
0 h0 j- X4 }" \% U
5 O& C8 \# V' o1 z; g3 F; m 第二天上午，騙子打電話過來說恭喜功過審核了，讓我告訴她傳真號碼，她把合同傳真過來就可以下款了。我說我的身份證和戶口本都還沒有傳給你呢！她說昨天不是傳了嗎？那你傳過來吧?！@個時候，我開始有點懷疑。連身份證和戶口本的傳真件都還沒有看到，就說簽合同了，不太像正規(guī)公司吧？
& E _7 W. k) e1 D# I& C# K9 Q! S' k5 X; ?3 F7 v4 L
我還是抱著僥幸的心理，心想對方或許只是一時疏忽，就把合同簽了，和身份證、戶口本、信用卡復(fù)印件一起傳真了過去。傳真完之后，對方說半個小時左右就可以下款。
$ y7 _4 ~! s! F3 N) Q
' e) Y0 h; ]; W( h0 d8 G 因為我提供的是工商銀行的卡號，這張卡設(shè)置了短信提醒，每一筆進帳出帳我都有手機短信提示。于是這半個小時我焦急地等待了短信，希望短信告訴我天上的餡餅掉下來了。
. L6 {7 I( ^$ i0 U8 ]
) R( F3 B* _/ `( z+ w& t 過了半個小時，騙子打電話過來說已經(jīng)撥款了。我說沒有啊，沒有款進??！她說3萬的貸款是從香港國際銀行打過來的，暫時凍結(jié)，在工行這里是查詢不到的，讓我打香港國際銀行的電話4006578749輸入卡號密碼查詢。
( G/ g x( |& y' e! t7 I0 V4 D
' W- e0 m* F3 V# o5 U 精彩！這個時候，我對這個公司的信任度已經(jīng)降低了80% 。首先，我從來沒有聽說過香港國際銀行，也不相信這個公司需要從香港幫我貸區(qū)區(qū)3萬塊錢。其次，這個400號碼不是工行官方服務(wù)電話，讓我輸入密碼是不是為了記錄我的密碼盜取我卡里的款項？; l2 x5 P* @6 A
( O3 t/ v+ J/ O. `
這個時候，我基本已經(jīng)認定是騙局了，非常的失望和憤怒。但是我決定繼續(xù)探個究竟。我打了很多遍才打通這個400電話，電話一接通就是：“香港國際銀行語音查詢系統(tǒng)歡迎您”。接下來有中文或英文的選擇，然后是選擇銀行。國內(nèi)的大部分銀行都齊了。我按4選擇了工商銀行。然后讓我輸入工行賬號和密碼。我輸入卡號，然后輸入了一個錯誤的密碼，系統(tǒng)居然知道密碼錯誤！難道，這個400電話號碼真的接入了工行的數(shù)據(jù)庫？一不做，二不休，我要弄清楚到底怎么回事，反正卡里只有300多塊錢。于是輸入了正確的密碼。系統(tǒng)真的就通過了，然后按1查詢余額，接著系統(tǒng)就告訴我有3萬的貸款到帳。
. c; D) G# b* ^' v
8 g+ @7 c- E# g0 P: M1 z A 我打電話給騙子，騙子說查詢到貸款到帳了，就必須按照合同最后一條，支付1680元的合同保證金，這3萬貸款才能真正進入我的工行卡進行支配。這個時候我才發(fā)現(xiàn)合同有保證金這一條。5 a% t% U x$ R& B$ L; P( l" i. ~
. m; U3 f! }. Q. f 我對騙子說：你是不是騙錢啊？不是說下款前不收任何費用的嗎？: v; O4 N9 ^& }9 o
1 F" @5 I. ~- z8 d 騙子說：你說話小心一點！亂說話是要負法律責(zé)任的！我們是1000萬元資金注冊的正規(guī)公司！
. A5 R$ q% q1 I0 G0 g! k. y1 D" p+ E: Q" O2 Z
我說：可是我沒有那么多錢啊！
7 y- D' c, X m$ \* j4 q' g! i5 l* ^9 E# v( w7 g. _
騙子說：1000多塊錢都沒有，你貸什么款？你是不是想騙我們公司的錢??！這點錢都沒有，怎么保證以后你能還款啊！2 n% T( P( z$ m- C
) z( O( N: ^; O* A
我說：難道我交了這1000多塊保證金，就能保證我以后一定還款？！我查過根本沒有香港國際銀行這個機構(gòu)！
- P3 h9 l% w" s! ?4 s; ?3 W( g
^7 l0 v' q& p0 z 騙子說：香港渣打銀行、香港匯豐銀行你沒聽說過？！這兩個銀行你都沒聽說過！
* K# X. w9 Y9 D# Y1 K! b9 |/ s, E( H& h: N( J
我說：這兩個銀行我聽說過，但是沒有香港國際銀行！2 \: a, M# q1 c% `4 v0 y* c; K+ Y* K
; ~- |! [8 P4 x5 Z5 u3 k+ g
騙子說：香港國際銀行就香港的這兩個國際性的銀行！我們是從香港幫你將貸款劃過來的，你剛才也查詢得到！1 g/ X q9 h7 q4 s+ V
5 W* X5 o8 z6 _( ^" g
我說：那個400電話都不知道是什么電話，我怎么保證它說的是真的！我在工行根本查不到有錢進來！, Y; q; n& {, r ]. v
5 r3 w/ Q* f, L; y2 c2 i& n 騙子說：你不交那合同保證金，合同是不能生效的。
; a l3 H" O' j0 P4 t* m
/ M7 x) W! T9 W. M; f 我說：你先把款打給我，我再交保證金。' \ N: x. W* j, V
$ K! p7 Y1 y4 R0 M. @
騙子馬上把電話掛了。' c" V$ d+ J$ r8 |; D' ]1 r& ^8 u' z
! p% U# I- `* Z, z/ E& M# `3 x
事情至今，我算是徹底失望了。連在工商局有注冊的公司，都是搞詐騙的，還有什么民間貸款機構(gòu)可以相信？幸好我那工行卡里的300多余額至今沒有被盜走，幸好我堅持住了沒有被蒙蔽。但是，我不知道接下來怎么辦，我已經(jīng)沒有其他辦法解決資金困難了。! i% Z$ `4 `. N( B; W" j7 D
# W2 ~! w$ N0 X4 B3 ~4 w1 d 寫了這么多，一來是因為氣憤，二來是想請大家警惕，不要因為心急，而輕易相信騙子。以下幾條注意事項，希望大家借鑒：
% Q0 J9 v7 E/ |, r4 x& p l; x( P
! p+ }/ c1 i/ `8 j 1.在未拿到實際的貸款之前，絕對不支付一分錢，不管什么費什么利息，不管對方怎么解釋；切記！ [7 e2 F8 T" O- o6 I
p9 Z2 U) J) J# {6 s/ u
2.如果查詢到貸款已經(jīng)實際性地進入了你的帳戶，馬上全部取出來轉(zhuǎn)移到對方不知道的其他銀行卡里。千萬不要看到款進了就支付費用，因為有的騙子可以在你支付費用后把錢又弄回去。切記！; t: W" y$ l: F$ a, }
6 D9 c5 \5 k8 v& Y
3.一定要查對方手機號碼的歸屬地。手機好嗎歸屬地與他聲稱所在的城市不相符的話，基本可以認定是騙子。9 S$ u3 w& Q% y' N3 X/ n' H
4 m! N# }! A& }7 r
4.即使你見到對方的人、到過對方的公司，也不代表對方不是騙子。" H4 G1 d5 g7 H
0 r: L' Q5 F9 B+ i
希望社會上跟我一樣有資金周轉(zhuǎn)難題的問題，能保持頭腦清醒。也希望正規(guī)銀行能放寬個人貸款限制，免得讓騙子有機可乘，騙取錢財，讓有困難的人雪上加霜。
2009/07/26 13:22
daoba78 (邢臺)
回復(fù)因為我有他類似的經(jīng)歷，所以轉(zhuǎn)來和大家一起分享，幸虧我及時遇上了ppdai ！
2009/07/28 10:19
jackgu (上海)
回復(fù)頂一下
2009/07/28 10:27
akfly90 (貴陽)
回復(fù)超頂，各位急需用款的朋友，不要相信那些所謂的無抵押貸款，只要你有常識都會知道那些都是騙人的，現(xiàn)在即使是有貸款也是抵押貸款！?。?div style="height:15px;">
