2013年08月20日 01:32 一財(cái)網(wǎng)
36億、2.94萬億、817倍。
這三個(gè)數(shù)字將跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算迅猛增長(zhǎng)的態(tài)勢(shì)勾勒得淋漓盡致。在跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的推動(dòng)之下，人民幣國(guó)際化得以大踏步向前推進(jìn)。
統(tǒng)計(jì)顯示，在過去四年中，人民幣跨境結(jié)算增長(zhǎng)迅猛。2012年全年跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)累計(jì)為2.94萬億元人民幣，較上年的2.08萬億元增長(zhǎng)41.3%，是2009年試點(diǎn)初期36億元人民幣的近817倍。
更讓人期待的是，人民幣跨境使用急速增長(zhǎng)之后，根據(jù)匯豐銀行近日發(fā)布的全球企業(yè)跨境人民幣業(yè)務(wù)調(diào)查，這種快速增長(zhǎng)的趨勢(shì)還將持續(xù)。
匯豐今年針對(duì)全球七大市場(chǎng)做了深入的調(diào)查，其中中國(guó)市場(chǎng)和其他六大市場(chǎng)在調(diào)查中，均出現(xiàn)了相同的趨勢(shì)：第一，已經(jīng)在跨境業(yè)務(wù)中使用人民幣的受訪企業(yè)中，有超過一半的中國(guó)市場(chǎng)企業(yè)和73%的全球市場(chǎng)企業(yè)表示未來將在相關(guān)業(yè)務(wù)中增加對(duì)人民幣的使用；第二，在目前尚未使用人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)的受訪者中，有36%的中國(guó)內(nèi)陸企業(yè)、46%的香港企業(yè)、31%的新加坡企業(yè)和31%的英國(guó)企業(yè)在未來五年內(nèi)使用人民幣。其中，36%的香港企業(yè)、33%的中國(guó)內(nèi)陸企業(yè)以及20%的新加坡企業(yè)在未來三年內(nèi)有開始使用人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)的傾向。種種跡象顯示，從跨境貿(mào)易到海外直投，再到全球儲(chǔ)備，人民幣國(guó)際化的步伐正在提速。而匯豐銀行預(yù)計(jì)，2015年人民幣將躋身全球三大跨境貿(mào)易結(jié)算貨幣之列。匯豐中國(guó)工商金融服務(wù)部總經(jīng)理何舜華稱：“我們相信，人民幣正穩(wěn)步邁向世界主要貿(mào)易貨幣的行列，到2015年，以人民幣結(jié)算的貿(mào)易額將有望占中國(guó)對(duì)外貿(mào)易總額的三分之一?！?/font>
人民幣受歡迎度激增
三年多來，人民幣結(jié)算占中國(guó)內(nèi)陸進(jìn)出口貿(mào)易額的比例已迅速增長(zhǎng)至約16%。為什么越來越多的企業(yè)在跨境貿(mào)易中愿意使用人民幣？
匯豐銀行的調(diào)查揭示了四大原因：人民幣結(jié)算具有“降低外匯風(fēng)險(xiǎn)”的作用；人民幣使用為“日常業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)帶來更多便利”；受訪者的“交易對(duì)手方要求以人民幣結(jié)算”；受訪者出于“人民幣可能升值”的動(dòng)機(jī)。
“人民幣的跨境使用是這幾年非常重要的一項(xiàng)工作。這幾年這方面的業(yè)務(wù)發(fā)展是非常迅猛的。”央行金融市場(chǎng)司司長(zhǎng)謝多表示，隨著人民幣境外使用的展開，人民幣在境外受歡迎的程度也是大幅度提高，越來越多的國(guó)家開始接受和使用人民幣。
推敲客戶訴求不難發(fā)現(xiàn)，在企業(yè)使用人民幣意愿不斷提升的背后，是人民幣匯率的堅(jiān)挺和穩(wěn)定，中國(guó)金融政策逐步走向開放，人民幣跨境結(jié)算業(yè)務(wù)流程日趨簡(jiǎn)單便捷，以及銀行整體營(yíng)運(yùn)經(jīng)驗(yàn)不斷得到提升、提供的服務(wù)使客戶受益并得到滿足。
2009年7月，多部委聯(lián)合下發(fā)了《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》。讓外貿(mào)企業(yè)倍感振奮的是，使用人民幣結(jié)算的出口貿(mào)易，按照有關(guān)規(guī)定享受出口貨物退(免)稅政策。試點(diǎn)企業(yè)在辦理以人民幣結(jié)算的跨境貿(mào)易報(bào)關(guān)和出口貨物退(免)稅時(shí)不需提供外匯核銷單。有評(píng)論稱，這是“用優(yōu)惠措施帶動(dòng)企業(yè)的需求”，讓人民幣的跨境結(jié)算正式起航。
近日，為進(jìn)一步提高跨境人民幣結(jié)算的效率，央行又下發(fā)《關(guān)于簡(jiǎn)化跨境人民幣業(yè)務(wù)流程和完善有關(guān)政策的通知》稱，簡(jiǎn)化跨境人民幣業(yè)務(wù)流程包括經(jīng)常項(xiàng)下跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡人民幣賬戶跨境清算業(yè)務(wù)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)的人民幣境外放款和發(fā)行人民幣債券業(yè)務(wù)。
“這有利于提高出口的便利化。”中國(guó)銀行(2.75, 0.03, 1.10%)國(guó)際金融研究所高級(jí)分析師周景彤表示，簡(jiǎn)化跨境人民幣業(yè)務(wù)流程，有利于人民幣的跨境雙向流動(dòng)，推動(dòng)人民幣國(guó)際化，也在一定程度上助推了資本項(xiàng)目的開放。
國(guó)際化乃大勢(shì)所趨
雖然政策的推進(jìn)和人民幣的升值步伐正為企業(yè)的人民幣結(jié)算帶來實(shí)惠與便利，但調(diào)查同時(shí)發(fā)現(xiàn)，那些正在使用跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的企業(yè)仍然會(huì)有來自文案、條款以及交易對(duì)手收取人民幣后無法使用等方面的障礙，而對(duì)于那些尚未使用人民幣結(jié)算的企業(yè)來說，來自交易對(duì)手、相關(guān)規(guī)定不明朗以及不熟悉稅務(wù)等方面的擔(dān)憂仍是部分企業(yè)的“心病”。
“人民幣離岸市場(chǎng)近幾年幾乎從零開始，在四五年的時(shí)間內(nèi)發(fā)展速度很快?！痹?月末舉辦的2013陸家嘴(15.72, -0.15, -0.95%)論壇上，博源基金理事長(zhǎng)秦曉表示，與人民幣成為國(guó)際貨幣的主要目標(biāo)相比，離岸人民幣的市場(chǎng)流動(dòng)性的規(guī)模、產(chǎn)品和國(guó)際使用的程度，仍然還是一個(gè)起步階段。
中行公司金融總部(國(guó)際結(jié)算)總經(jīng)理程軍判斷，人民幣正逐步成為企業(yè)全球貿(mào)易和投資活動(dòng)的新選擇，人民幣國(guó)際化進(jìn)程不斷加快。
其實(shí)，匯豐銀行的調(diào)查也同時(shí)顯示，雖然在結(jié)算方面有些小困難，但隨著整個(gè)產(chǎn)業(yè)的不斷努力以及銀行的支持，客戶在逐漸擺脫結(jié)算中小問題所帶來的麻煩。
調(diào)查顯示，有57%的企業(yè)因“交易對(duì)手不愿意使用人民幣”、38%的企業(yè)因“相關(guān)規(guī)定不明朗或可能生變”，以及37%的企業(yè)因“對(duì)條款的不熟悉和對(duì)無法進(jìn)行稅務(wù)回收風(fēng)險(xiǎn)的考量”而至今未使用人民幣跨境結(jié)算。
對(duì)此，匯豐就提出，這些是其未來開拓業(yè)務(wù)時(shí)所需要消除的壁壘；而監(jiān)管層亦頻頻給人民幣國(guó)際化提供助力。
人民銀行金融市場(chǎng)司司長(zhǎng)謝多就稱，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下要進(jìn)一步簡(jiǎn)化跨境人民幣結(jié)算手續(xù)和審核流程，以便利銀行和企業(yè)使用人民幣進(jìn)行跨境的結(jié)算。
央行行長(zhǎng)周小川也曾多次表示，人民幣能否國(guó)際化最終還是靠外匯交易市場(chǎng)的選擇，央行要做好的是清理不必要的政策管制，以及進(jìn)一步發(fā)展和開放金融市場(chǎng)。
匯豐的調(diào)查也顯示，全球人民幣使用程度潛力巨大?！俺酥袊?guó)內(nèi)陸之外，包括中國(guó)香港、美國(guó)、新加坡、澳大利亞、德國(guó)、英國(guó)等地已經(jīng)開始在貿(mào)易、投資等領(lǐng)域逐步擴(kuò)大人民幣使用的規(guī)模和頻率，潛力十分巨大?！?/font>
具體來看，人民幣跨境貿(mào)易使用率仍然有進(jìn)一步發(fā)展空間，其中英國(guó)和新加坡市場(chǎng)只有11%、美國(guó)市場(chǎng)和德國(guó)市場(chǎng)為9%、澳大利亞甚至只有7%。相比較而言，中國(guó)內(nèi)陸市場(chǎng)跨境人民幣使用程度已經(jīng)占到了30%，香港使用程度更是高達(dá)了50%。
通過此次全球調(diào)查顯示，包括中國(guó)內(nèi)陸、新加坡、中國(guó)香港、澳大利亞、德國(guó)、英國(guó)及美國(guó)等市場(chǎng)的調(diào)研對(duì)象均對(duì)人民幣使用量的增長(zhǎng)充滿信心。其中，有56%的企業(yè)在2012年看到了國(guó)際業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)，61%的企業(yè)預(yù)期明年將有持續(xù)增長(zhǎng)。
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