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基金這樣賣，才最賺錢

善所的圖書館 >《基金策略》

2020.09.15

關(guān)注

最近寫了很多基金如何買的文章，有朋友就在后臺(tái)問：什么時(shí)候賣出才比較好？

市場(chǎng)上流傳著一句話，會(huì)買的是徒弟，會(huì)賣的是師傅。

那今天，咱們來聊聊如何成為一個(gè)會(huì)賣的老師傅。

基金投資中，定投是我們聰明買入的起點(diǎn)，止盈是我們聰明賣出的收獲點(diǎn)。

這樣才能確保養(yǎng)出來的基又大又肥~

但想要聰明的賣出，我們得搞清楚咱們定投的基金屬于哪一個(gè)類型才能做出更好的賣出決策。

我們定投的基金主要分為兩類，主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金。

被動(dòng)型是指被動(dòng)式管理，基金經(jīng)理幾乎不參與到選擇行業(yè)和股票上，一般是指數(shù)基金。

主動(dòng)型就是主動(dòng)管理，一只基金選擇行業(yè)，選擇個(gè)股完全由基金公司和基金經(jīng)理決定，是主動(dòng)進(jìn)行投資管理，比如股票型基金、混合型基金。

溫馨提醒：一些被動(dòng)型基金的止盈策略也可以用在主動(dòng)型基金上，請(qǐng)大家靈活使用。

我們先來聊聊指數(shù)型基金的止盈策略。

第一個(gè)策略，估值止盈法。

依據(jù)估值來判斷止盈是一個(gè)相對(duì)靠譜的方法，可以參考指數(shù)過去7-10年的歷史平均市盈率，最好能涵蓋完整的牛熊周期。

一般來說，在熊市的時(shí)候市盈率低，在牛市的時(shí)候市盈率高。這時(shí)候我們就可以用市盈率數(shù)據(jù)，判斷市場(chǎng)高估還是低估。

有朋友會(huì)問，在哪里可以查到市盈率高低的情況呀？

很多地方都能看到，以支付寶做例子：

在“理財(cái)-基金”里面找到“指數(shù)紅綠燈”，里面就有主要寬基指數(shù)和行業(yè)指數(shù)的情況。

當(dāng)你購(gòu)買的指數(shù)進(jìn)入高估區(qū)間的時(shí)候，你就可以考慮賣出了。

另外，在蛋卷、且慢、天天基金網(wǎng)上都有對(duì)應(yīng)的指數(shù)表，大家可以在平常使用的APP里面查找。

我?guī)痛蠹易隽艘恍┕ヂ?，大家可以按需使用?/section>

蛋卷：首頁點(diǎn)擊“指數(shù)估值”
且慢：首頁點(diǎn)擊右上角的“放大鏡”，搜索“每日估值”
天天基金網(wǎng)：首頁點(diǎn)擊搜索，搜索“指數(shù)估值”

估值是一個(gè)不錯(cuò)的參考指標(biāo)，估值止盈非常適合新手使用。想要收獲更多收益，還需要結(jié)合其他的止盈辦法。

第二種，目標(biāo)止盈法。顧名思義，在開始定投的時(shí)候就設(shè)置一個(gè)目標(biāo)收益率。

一般建議，把目標(biāo)收益率設(shè)置在30%以上。

至于為啥是30%？這個(gè)主要參考可轉(zhuǎn)債的強(qiáng)贖規(guī)則：

如果上市公司的股價(jià)在一段時(shí)間內(nèi)，收盤價(jià)格高于轉(zhuǎn)股價(jià)130%。公司就有權(quán)按照一個(gè)約定價(jià)格贖回全部可轉(zhuǎn)債。

就是說，你已經(jīng)買我們公司的可轉(zhuǎn)債賺到了一個(gè)不錯(cuò)的收益，差不多得了。

這樣設(shè)置有個(gè)好處，能夠及時(shí)鎖住收益。

如果設(shè)置太低的話，一旦遇到大行情，還沒開始就結(jié)束了，后面的漲幅吃不到就會(huì)很后悔。

后悔之余又開啟新一輪定投，定投成本會(huì)越來越高。

萬一上漲行情不能支撐第二次止盈，就有可能買在山頂，被迫延長(zhǎng)定投周期，等待下一輪上漲行情的出現(xiàn)。

如果你已經(jīng)達(dá)到目標(biāo)收益了，但指數(shù)估值還處在適中水平，可以結(jié)合使用分批止盈。

你可以贖回部分的基金，保住大部分的收益。贖回多少看個(gè)人情況，我比較求穩(wěn)，會(huì)贖回1/4或者1/3。

剩下的基金份額可以留著沖擊更高的收益，如果再上漲10%，再贖回一部分，繼續(xù)上漲繼續(xù)贖回。

如果上漲到了10%就調(diào)頭下跌了，從高點(diǎn)跌了5%，可以考慮直接贖回了。

如果進(jìn)入了高估區(qū)間，我建議是全部賣出。或許未來還有一輪好行情，我們不賺最后一個(gè)鋼镚，保住收益才是王道。

講完了指數(shù)型基金，再來講講主動(dòng)型基金的止盈。

首先，更換基金經(jīng)理，是一個(gè)止盈的信號(hào)。

不同于指數(shù)基金，基金經(jīng)理對(duì)基金收益的影響不大，主動(dòng)型基金的靈魂就是基金經(jīng)理。更換了基金經(jīng)理，相當(dāng)于換了個(gè)靈魂。

你可以看看新上任基金經(jīng)理的過往業(yè)績(jī)，再做決定。

如果他之前管理的基金業(yè)績(jī)還不錯(cuò)，而且風(fēng)格是你喜歡的，也可以保留這只基金。

然后，要看市場(chǎng)情緒。

市場(chǎng)平淡的時(shí)候，大家都不會(huì)關(guān)注股市。這就是我們持續(xù)買入的好時(shí)機(jī)，逢低吸納，積累籌碼。

當(dāng)身邊的人都開始討論股票，全民炒股熱情高漲，這時(shí)候就說明市場(chǎng)情緒飽滿到膨脹，每個(gè)人都很樂觀。

這時(shí)候可能就到了階段性高位，就可以逐步止盈，不要等了又等，左顧右盼。

你可以通過百度指數(shù)搜索跟股市相關(guān)的關(guān)鍵詞，看看他們的熱度，來判斷現(xiàn)在市場(chǎng)情緒是否高漲。

圖中可以看到，“股市”一詞在2015年百度的搜索量達(dá)到了頂峰。確實(shí)，大多數(shù)人都知道2015年上半年是大牛市。

通過百度指數(shù)去觀察市場(chǎng)的情緒，有一定的合理性。畢竟牛市來了后，大家都會(huì)去百度搜索相關(guān)股票、基金的資料。

只是這種情緒判斷具有很強(qiáng)的主觀性，建議看情況使用。

另外，現(xiàn)在多了很多獲取信息的渠道，比如微信、快手、抖音等。我們可以多觀察這些平臺(tái)上股票基金的熱度。

最后，可以使用指數(shù)基金的止盈策略，目標(biāo)止盈和估值止盈。

目標(biāo)止盈不必多說，主動(dòng)型基金也可以使用估值止盈。

我們打開一只主動(dòng)型基金的基金概況，可以看到它的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。

我們可以通過業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的估值情況進(jìn)行判斷，不過這個(gè)辦法準(zhǔn)確度有限。

股票型基金用起來還行，因?yàn)橛兄?0%的股票最低持倉(cāng)要求，受到市場(chǎng)的影響還是挺大的。

但在混合型基金上用處不大，因?yàn)樗鼪]有股票倉(cāng)位的限制。在市場(chǎng)瘋狂的時(shí)候，基金經(jīng)理通過降低股票倉(cāng)位實(shí)現(xiàn)止盈。

所以，選擇一個(gè)好的基金經(jīng)理，我們可以省下不少止盈的操作。如果你有一位好的基金經(jīng)理，可以減少止盈操作，長(zhǎng)期持有。

以上就是基金止盈的主要策略，大家可以靈活使用，這樣才能更好摘取定投的勝利果實(shí)。

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