招商銀行11月9日在京發(fā)布《2020中國家族信托報(bào)告》，并推出該行家族信托業(yè)務(wù)兩大創(chuàng)新功能。據(jù)了解，該報(bào)告基于數(shù)千份高凈值人士調(diào)研問卷和近200人次深度訪談，剖析了中國高凈值人士最為關(guān)注的財(cái)富傳承問題和中國家族信托行業(yè)發(fā)展趨勢。
報(bào)告顯示，高凈值人群設(shè)立家族信托最核心的目的是保障財(cái)富傳承。2020年家族信托在高凈值人群中提及率超30%，成為中國高凈值人士主要運(yùn)用的傳承工具，家族信托潛力人群逾24萬人，預(yù)計(jì)到2021年，潛力人群可轉(zhuǎn)入家族信托資產(chǎn)規(guī)模將突破10萬億元。從地域分布來看，廣東、北京、上海、江蘇、山東、浙江、湖北等七地的高凈值人士最有意向使用家族信托服務(wù)。
報(bào)告同時(shí)指出，中國高凈值人群在設(shè)立家族信托時(shí)，多數(shù)選擇先搭建信托架構(gòu)，再逐步完善分配條款。而在家族信托資產(chǎn)運(yùn)作上，多數(shù)中國高凈值客戶在家族信托中的投資較個(gè)人賬戶投資更加保守。在家族信托的投資決策權(quán)上，多數(shù)委托人仍然希望保留投資決策權(quán)力，在投資方式上傾向聽取機(jī)構(gòu)建議后自主決定。
招商銀行總行私人銀行部總經(jīng)理趙悅表示，家族財(cái)富傳承已經(jīng)成為私人銀行客戶及其家族的主流需求。招商銀行作為業(yè)內(nèi)啟動(dòng)最早、耕耘最深的機(jī)構(gòu)之一，針對客戶保障傳承的需求梳理出了系統(tǒng)性的解決方案框架。
當(dāng)天，招商銀行正式發(fā)布家族信托兩大創(chuàng)新功能：一是通過“模塊化”的方式“智能定制”家族信托方案；二是“云信托”，即依托招商銀行APP將家族信托業(yè)務(wù)流程由線下轉(zhuǎn)到云端完成。
據(jù)招商銀行私人銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，客戶今后可通過招商銀行APP，一站式完成家族信托從申請到投資的全部流程，依托成熟的技術(shù)支持，云信托的法律效力可以得到有效保障。同時(shí)，招商銀行創(chuàng)新性地引入了廣東省深圳市深圳公證處參與業(yè)務(wù)流程，有效提高了家族信托公信力。
（文章來源：中國證券網(wǎng)）
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