來源 | 互聯(lián)網(wǎng)金融電訊
作者 | 金子琪
原標(biāo)題 | 瑞銀信被罰超6000萬刷新央行支付罰單記錄，近期已收千萬級罰單，旗下4款A(yù)PP因隱私權(quán)限不合規(guī)遭通報
4月3日，中國人民銀行深圳中心支行公示，深圳瑞銀信信息技術(shù)有限公司（下稱 “瑞銀信”）因與身份不明客戶進(jìn)行交易、未按規(guī)定報送可疑交易報告等違法行為被罰款6124萬，時任瑞銀信副總經(jīng)理徐慧等三人因?qū)ο嚓P(guān)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被罰款5萬至17萬元不等。
瑞銀信此前已收到數(shù)張巨額央行支付罰單。1月10日，中國人民銀行重慶營業(yè)管理部公示，瑞銀信重慶分公司存在違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為，被處以809.5萬元罰款，并對相關(guān)責(zé)任人員共處以15.4萬元罰款，處罰決定日為12月30日。
同日，中國人民銀行杭州中心支行公示，瑞銀信浙江分公司因《違反清算管理規(guī)定》根據(jù)《中國人民銀行法》，給予警告，沒收違法所得502.77萬元，并處罰款499.46萬元。罰沒金額共計1002.23萬元，處罰決定日為12月31日。
3月，國家移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用安全管理中心 (CNAAC)通報100多款應(yīng)用違反網(wǎng)絡(luò)安全法等相關(guān)規(guī)定，存在隱私權(quán)限不合規(guī)，其中包括瑞銀信旗下瑞銀信、瑞和寶、瑞大寶、瑞刷四款手機(jī)APP。平臺信息顯示，應(yīng)用關(guān)聯(lián)POS機(jī)等業(yè)務(wù)。
瑞銀信成立于2008年，2014年獲發(fā)第三方支付許可，牌照在19年7月續(xù)展，經(jīng)營范圍包括移動電話支付、銀行卡收單業(yè)務(wù)。瑞銀信曾因反洗錢不力等原因多次收到央行罰單。2019年6月，瑞銀信的銀行卡收單業(yè)務(wù)被取消安徽、內(nèi)蒙古、寧夏等三地的業(yè)務(wù)資格。
據(jù)天眼查信息，瑞銀信法人為韓衛(wèi)，股東包括深圳瑞融信信息技術(shù)有限公司和深圳付幫清算信息服務(wù)有限公司，背后的母公司山東瑞銀信實(shí)業(yè)有限公司（下稱 “瑞銀信實(shí)業(yè)“）由殷培玲控股。瑞銀信對外投資包括瑞銀信商業(yè)保理有限責(zé)任公司等，曾參股的哈爾濱瑞德互聯(lián)網(wǎng)小額貸款有限公司現(xiàn)已注銷。與此同時，瑞銀信實(shí)業(yè)控股廣州市瑞蚨互聯(lián)網(wǎng)小額貸款有限公司（下稱 “瑞蚨金服”）。
瑞蚨金服官網(wǎng)顯示，平臺在2017年3月獲網(wǎng)絡(luò)小貸牌照，有消費(fèi)貸款、分期貸款服務(wù)；2018年7月，放貸規(guī)模超10億，旗下產(chǎn)品有瑞卡貸。官網(wǎng)介紹合作方包括廣發(fā)銀行、招商銀行等。
2019年7月，央行上海總部公示，迅付信息科技有限公司（下稱 “環(huán)迅支付”）因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，合計被罰沒5939.41萬元。據(jù)報道，該罰單創(chuàng)下第三方支付機(jī)構(gòu)的最大罰單記錄。此次瑞銀信的罰款金額超6000萬，刷新罰單記錄。
央行深圳中心支行的行政處罰信息還顯示，銀盛支付服務(wù)股份有限公司（下稱 “銀盛支付”）因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)以及未按規(guī)定報送可疑交易報告，被罰款40萬元。時任銀盛支付董事長李魯因?qū)ι鲜鲞`法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款2萬元。
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