閱讀提示：定金是當(dāng)事人為擔(dān)保合同的訂立、成立、生效及履行而由一方預(yù)先向?qū)Ψ浇o付的一定數(shù)量的金錢或者其他代替物?！睹穹ǖ洹酚萌齻€條文（第586-588條）規(guī)定了定金規(guī)則，缺乏操作性。本文分三個部分“一般規(guī)則”“定金的成立”“定金的效力”，針對定金擔(dān)保糾紛案件法律適用中的57個典型問題作以簡要解析。本期推送第一部分“一般規(guī)則”。
1. 什么是定金？
所謂定金，是指當(dāng)事人約定的，為擔(dān)保合同的訂立、成立生效、履行，由一方預(yù)先向?qū)Ψ浇o付的一定數(shù)量的金錢或者其他代替物。據(jù)此，定金包含以下含義：
其一，定金為合同債權(quán)的擔(dān)保。定金的種類不同，其目的也有所不同。例如，有的定金是為了擔(dān)保合同的訂立，有的定金是為了擔(dān)保合同的成立生效，而有的定金則是為了擔(dān)保合同的履行。可見，定金擔(dān)保可以發(fā)生在合同的訂立、成立或生效、履行等不同的階段。但無論何種定金，無論在合同的哪一個階段產(chǎn)生的定金，其都是合同的一種擔(dān)保。由于擔(dān)保合同的訂立、成立生效的最終目的是獲得合同債權(quán)并使合同債權(quán)得以實現(xiàn)，而擔(dān)保合同的履行也是為了合同債權(quán)的實現(xiàn)，因而，定金的最終目的是擔(dān)保合同債權(quán)。
其二，定金為金錢擔(dān)保。擔(dān)保有人的擔(dān)保、物的擔(dān)保和金錢擔(dān)保之分。定金不是人的擔(dān)保，因為定金并不是以人的信用來擔(dān)保合同的；定金也不是物的擔(dān)保，因為通常所指的物的擔(dān)保是以特定物來擔(dān)保合同的。由于定金是以一定的金錢來擔(dān)保合同的，因此，定金屬于金錢擔(dān)保。即使定金是以代替物為客體的，因在定金設(shè)立時該代替物也須折算成金錢，因此，以代替物為客體的定金，亦屬于金錢擔(dān)保的范圍。當(dāng)然，由于金錢也是一種物，因此，從本質(zhì)上說，定金也可以歸入物的擔(dān)保范圍。
其三，定金是由當(dāng)事人一方預(yù)先向?qū)Ψ浇桓兜慕疱X或代替物。無論何種類型的定金，都是由當(dāng)事人一方預(yù)先向另一方給付的，不存在由第三人提供定金擔(dān)保的情況。
2. 定金可以分為哪幾類？
學(xué)理上將定金分為以下五類：
（1）立約定金。即為保證正式締約而交付的定金，也就是督促當(dāng)事人訂立主合同。立約定金可以被認為是預(yù)約合同的違約定金，即立約定金從屬于預(yù)約合同，當(dāng)事人不訂立主合同則屬于違約，交付定金方不訂立主合同，不得主張返還定金，收取定金方不訂立主合同，則需雙倍返還定金。商品房預(yù)售（購）合同中的定金多為立約定金。
（2）成約定金。即約定以交付定金作為主合同成立或者生效的要件，自交付定金時起認定合同成立或者生效?？梢?，成約定金不是一個獨立的、從屬的合同，而是合同的要件。當(dāng)然，給付定金的一方雖然未支付定金，但主合同已經(jīng)履行或者已經(jīng)履行主要部分的，不影響主合同的成立或者生效。成約定金可以被認為是附生效條件的合同。
（3）證約定金。這種定金不是合同的成立要件，僅以證明合同成立為目的。證約定金僅僅是證明合同成立的方式之一，該定金的交付一般標志著合同的存在，故本身具有證明合同成立的作用。
（4）解約定金。即定金交付后，交付定金的一方可以按照合同的約定以喪失定金為代價而解除主合同，收受定金的一方可以雙倍返還定金為代價而解除主合同。解約定金可以被認為是一種約定解除權(quán)。
（5）違約定金。即以定金擔(dān)保合同義務(wù)的履行，給付定金方違約致使不能實現(xiàn)合同目的的，無權(quán)要求返還定金；收受定金方違約致使不能實現(xiàn)合同目的的，須雙倍返還定金。
我國《民法典》（第五百八十六條至第五百八十八條）僅規(guī)定了違約定金。
3. 合同當(dāng)事人約定定金條款時未明確定金類型的，應(yīng)當(dāng)如何確定定金的類型？
《民法典》第五百八十六條的規(guī)定未區(qū)分定金的類型。學(xué)理上通常將定金分為立約定金、成約定金、證約定金、解約定金和違約定金等五類，并認為，我國現(xiàn)行法律體系中的定金概念系以違約定金為核心，以其他類型的定金為特例。因此，如果合同當(dāng)事人約定定金條款時未明確定金類型的，應(yīng)解釋為違約定金；明確約定定金類型或從約定內(nèi)容能夠直接判斷出定金類型的，定金性質(zhì)從其約定。在司法實踐中，有違約定金優(yōu)先的司法裁判規(guī)則。該規(guī)則的含義是，立約定金、成約定金、證約定金、解約定金和違約定金的認定通常以當(dāng)事人之間的明確約定為前提條件，如果當(dāng)事人未對定金性質(zhì)作出說明，將認定該定金為違約定金。法院的主要依據(jù)是，違約定金是法律承認的定金類型。
4. 當(dāng)事人約定的定金具有多重性質(zhì)的，如何適用法律？
實踐中，常遇到當(dāng)事人希望通過約定定金條款一并實現(xiàn)數(shù)個目的的情形，此時約定的定金則會有多重性質(zhì)。例如，在買賣合同中，雙方約定合同自交付定金時成立，合同成立時已經(jīng)交付的定金作為雙方合同履行之擔(dān)保，在出賣人尚未交付標的物時，買受人可以拋棄定金以解除合同。在上述情形下，定金就具備了成約定金、違約定金和解約定金多重性質(zhì)。對于多重性質(zhì)的定金，人民法院在處理時應(yīng)根據(jù)個案情況具體分析：第一，如果約定內(nèi)容包含違約定金的性質(zhì)，可以適用《民法典》關(guān)于違約定金的規(guī)定（即第五百八十六條至第五百八十八條）。第二，如果約定內(nèi)容不包含違約定金的性質(zhì)，則可依當(dāng)事人的約定處理。第三，如果合同明確約定當(dāng)事人可以通過喪失定金或雙倍返還定金的方式來達到解除合同等目的的，應(yīng)尊重當(dāng)事人的合同約定，使定金發(fā)生約定的法律效果，可不再另行計算損失賠償。但解約定金能否適用還要考慮合同的實際履行情況，如果相對方已經(jīng)開始履行合同義務(wù)，則一方主張適用定金罰則以解除合同通常不應(yīng)獲得支持。
5. 如何判斷當(dāng)事人之間約定交付的金錢或者其他替代物是否為定金？
判斷當(dāng)事人之間約定交付的金錢或者其他替代物是否為定金，可以從兩個方面判斷：一是通過解釋當(dāng)事人的約定內(nèi)容來確定，如果當(dāng)事人對交付的金錢或其他替代物的功能有約定，則不能簡單地看合同中的文字是否直接表述為“定金”。也就是說，此時合同雖然沒有使用“定金”一詞，但不能據(jù)此直接否定定金的存在。二是看合同中的文字表述，這種情況僅適用于當(dāng)事人沒有約定交付的金錢或替代物的功能的情況。比如，在某買賣合同糾紛案中，當(dāng)事人在合同中僅約定“支付定金32萬元”，對其功能并無約定。盡管當(dāng)事人辯稱該32萬元是預(yù)付款，而不是定金，但由于合同中寫明的是“定金”，故應(yīng)認為存在定金約定。
應(yīng)當(dāng)注意的是，《民法典》在第五百八十七條規(guī)定了違約定金的法定罰則，故當(dāng)事人不必在合同中明確約定定金罰則，只要能從約定的內(nèi)容中得出定金是為了擔(dān)保已經(jīng)成立的主合同之債的履行，就足以認定存在定金約定了。
6. 所有類型的定金擔(dān)保是否都具有從屬性？
就違約定金而言，定金的有效以主合同的有效成立為前提，定金合同是主合同的從合同。在主合同無效時，定金合同亦無效，除非定金合同另有約定。也就是說，違約定金一般具有從屬性。對于成約定金而言，作為主合同成立或生效的要件，其存在并不具備依附于主合同的從屬性。主合同一旦成立或生效，成約定金的功能即告實現(xiàn)，立刻發(fā)生抵作價款或收回的法律效果，因此，其在消滅上不具有從屬性。對于立約定金，也難以認定具有從屬性。例如，在張某訴劉某房屋買賣合同糾紛再審案中，爭議的焦點問題是買房人交付款項的性質(zhì)是違約定金還是立約定金。法院認為，雙方當(dāng)事人是在意向書上約定的定金，定金條款形成的時間以及定金的交付時間均在房屋買賣主合同訂立之前，因此，意向書上約定的定金只能擔(dān)保房屋買賣合同的訂立，而不是擔(dān)保房屋買賣主合同義務(wù)的履行，相對于房屋買賣主合同而言，該定金并不具有從屬性。
7. 定金與違約金有什么區(qū)別？
定金與違約金都是當(dāng)事人一方應(yīng)向另一方交付的款項，并且都有擔(dān)保合同履行的作用。因此，定金特別是違約定金與違約金很容易混淆。定金與違約金相比，主要有如下區(qū)別：
（1）兩者的目的不同。定金是合同擔(dān)保的一種形式，其目的在于確保合同債權(quán)的實現(xiàn)；而違約金是違約責(zé)任的一種形式，其目的是制裁違約行為。
（2）兩者的表現(xiàn)形式不同。定金和違約金通常都是由當(dāng)事人約定的，但兩者的表現(xiàn)形式存在差異。定金作為一種合同擔(dān)保的方式，是以獨立于主合同的從合同形式而表現(xiàn)的；違約金作為一種違約責(zé)任的形式，屬于合同內(nèi)容的一部分而不是表現(xiàn)為一種從合同。
（3）兩者的交付時間不同。定金因類型不同而交付時間有異，如立約定金應(yīng)于合同訂立前交付，成約定金應(yīng)于合同成立或生效前支付，而違約定金、解約定金只能于合同履行前交付；而違約金只能于當(dāng)事人一方違約后交付，不能于違約前支付。所以，定金往往具有預(yù)先給付和證約的作用，而違約金不具有預(yù)先給付和證約的作用。
（4）兩者的發(fā)生根據(jù)不同。定金是由當(dāng)事人雙方于定金合同中約定的；而違約金則可以是雙方約定的，也可以是法定的。
（5）兩者的確定標準不同。定金的數(shù)額不能超過法律規(guī)定的數(shù)額，超過規(guī)定數(shù)額的定金不具有定金效力；而違約金具有預(yù)定賠償金的性質(zhì)，其數(shù)額是根據(jù)違約可能造成的損失額來確定的。
8. 定金與預(yù)付款有什么區(qū)別？
預(yù)付款是指當(dāng)事人為履行合同約定的債務(wù)，由債務(wù)人一方預(yù)先向?qū)Ψ浇o付一定數(shù)額的價款。定金在合同履行后可以抵作價款，因此，定金有預(yù)先付款的性質(zhì)，這與預(yù)付款相似。但定金不同于預(yù)付款，兩者的區(qū)別主要有以下幾點：
（1）兩者的作用不同。定金為合同擔(dān)保的方式，其作用在于擔(dān)保合同訂立、成立和履行；而預(yù)付款為合同價款的一種支付方式，其作用是為一方當(dāng)事人履行合同提供資金上的幫助，為合同的履行創(chuàng)造條件，不是為了擔(dān)保合同履行。
（2）兩者的發(fā)生基礎(chǔ)不同。定金是依據(jù)定金合同而發(fā)生的，并且只有在一方實際交付后，定金才能成立。依約定應(yīng)交付定金而未交付的，并不構(gòu)成對主合同的違反；而預(yù)付款是由當(dāng)事人在合同中約定的，一方當(dāng)事人不按照合同的約定交付預(yù)付款時，其行為構(gòu)成對合同義務(wù)的違反。
（3）兩者的交付時間不同。定金的交付時間因定金的種類不同而有所差異；而預(yù)付款可以在合同成立后、履行開始前支付，也可以是在履行開始后、履行中支付。
（4）兩者的法律后果不同。交付定金和收受定金的雙方當(dāng)事人不履行合同債務(wù)時，應(yīng)適用定金罰則；而交付和收受預(yù)付款的當(dāng)事人一方不履行合同債務(wù)時，不發(fā)生喪失或雙倍返還預(yù)付款的后果，預(yù)付款僅可抵作損害賠償金。
（5）兩者的交付方式不同。定金一般為一次性交付，而預(yù)付款可以分期交付。
9. 定金與押金有什么區(qū)別？
押金是指債務(wù)人或者第三人為擔(dān)保債權(quán)受償而交付給債權(quán)人占有的一定數(shù)量的金錢。通說認為，押金亦屬于債權(quán)擔(dān)保的一種方式，屬于金錢擔(dān)保的范圍。因此，定金與押金存在很多相似之處，如都是一方按照約定向?qū)Ψ浇o付的金錢，在合同履行后都會發(fā)生返還的后果，均發(fā)生所有權(quán)的轉(zhuǎn)移等。但兩者是不同的擔(dān)保方式，存在如下區(qū)別：
（1）兩者的交付時間不同。定金的交付時間因定金的種類不同而有所差異，往往具有預(yù)先給付的特點；而押金的交付可以是在合同履行前或者合同履行過程中，不具有預(yù)先給付的性質(zhì)。
（2）兩者的設(shè)立人范圍不同。定金的設(shè)立人只能是合同一方當(dāng)事人；而押金的設(shè)立人可以是合同債務(wù)人，也可以是債務(wù)人以外的第三人。
（3）兩者的擔(dān)保對象不同。定金擔(dān)保的對象因定金的種類不同而有所差異，如立約定金的擔(dān)保對象是合同的訂立，成約定金的擔(dān)保對象是合同的成立或生效，違約定金或解約定金的擔(dān)保對象是主合同的主給付；而押金擔(dān)保的對象往往并不是合同的主給付，而是合同中的從給付（如退還容器的給付義務(wù)、賠償損失義務(wù)等）。
（4）兩者的給付數(shù)額不同。定金的數(shù)額雖然由合同當(dāng)事人約定，但其約定的數(shù)額不得超過主合同標的額的20%；而押金數(shù)額的約定并沒有法律上的限制，往往高于或者等于被擔(dān)保的主合同的債權(quán)額。
（5）兩者的法律效力不同。定金具有雙重擔(dān)保性，且有定金罰則的適用；而押金只約束交付押金的當(dāng)事人，無罰則的適用。就是說，給付押金的一方不履行合同義務(wù)的，并不當(dāng)然地喪失押金；接受押金的一方不履行合同義務(wù)的，也不承擔(dān)雙倍返還押金的后果。當(dāng)然，如果押金根據(jù)當(dāng)事人的約定符合定金構(gòu)成要件的，可以按照定金處理。
10. 定金與訂金有什么區(qū)別？
通常情況下，當(dāng)事人雖有訂立合同意愿，但仍處于猶豫階段的，會向?qū)Ψ疆?dāng)事人交付“訂金”。訂金對雙方當(dāng)事人沒有約束力，一般不適用罰則，只是一種訂立合同的意向金。區(qū)別“定金”與“訂金”，不能通過當(dāng)事人在約定中所使用的文字，而是看它的功能。比如，在“周某某訴安某某買賣合同糾紛案”（山東省禹城市人民法院〔2019〕魯1482民初2089號民事判決書）中，合同中寫的是“訂金”字樣，法院認為，依合同中約定的“訂金”性質(zhì)，應(yīng)為“定金”。在“吳某某訴無錫某公司商品房預(yù)售定金返還糾紛案”（江蘇省無錫市中級人民法院〔2012〕錫民終字第0619號民事判決書）中，收款收據(jù)注明的是“訂金”字樣，法院同樣認為，根據(jù)認購書約定的付款內(nèi)容應(yīng)當(dāng)認定吳某某支付的是“定金”。
11. 定金與保證金有什么區(qū)別？
在建設(shè)工程、國有土地使用權(quán)出讓、租賃、期貨交易等合同或法律關(guān)系中，經(jīng)常出現(xiàn)保證金的擔(dān)保方式，其種類和性質(zhì)復(fù)雜，對合同的擔(dān)保作用具有不同的功能。學(xué)理上認為，保證金合同屬于非典型合同，或稱無名合同。對于保證金等非典型擔(dān)保方式，在當(dāng)事人沒有約定定金性質(zhì)的情況下，不得類推適用定金罰則，除非當(dāng)事人明確約定了定金罰則的適用效力。
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