辦理信用卡，對于現(xiàn)代生活中的人來說，是一件再正常不過的事情，它可以在資金周轉(zhuǎn)困難時，以解燃眉之急?？捎腥嗽诰W(wǎng)上辦了信用卡，收到的卡能在ATM機上顯示信用額度，卻刷不了錢，之后便卷入詐騙分子設(shè)好的圈套。
近日，浙江省湖州市長興警方通報了他們今年破獲的兩起以辦信用卡為名的特大通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案，共抓獲犯罪嫌疑人46人，涉案價值450多萬元，追回贓款45萬元左右。
39歲的長興人高先生就是其中一名受害人，因網(wǎng)上辦理“信用卡”被騙了1.8萬元。
高先生在長興城區(qū)做空調(diào)維修生意。“去年11月在手機上看電影時，跳出了一個鏈接，打開是一則辦理信用卡的廣告。”他回憶道。
“不收前期任何費用，只收辦卡的工本費?！本W(wǎng)頁上的這句話讓高先生動了心，他便根據(jù)網(wǎng)頁上顯示的表格，填寫了個人申辦信息。
很快，高先生接到一個陌生的電話，對方自稱是信用卡業(yè)務(wù)員，可以幫高先生辦額度10萬元的信用卡，只需要付400元的手續(xù)工本費。高先生隨即用支付寶付了錢。
一周后，高先生收到了“平安銀行”寄來的信用卡，卻發(fā)現(xiàn)卡沒法激活。
高先生打電話給辦卡的業(yè)務(wù)員，對方稱是系統(tǒng)出了問題，之后電話轉(zhuǎn)接到了銀行經(jīng)理那兒。這名經(jīng)理向高先生解釋，因為高先生的信譽度不夠，需要交信用額度10%的保證金，才能將信用卡激活。
高先生沒有懷疑，將1萬元打進了對方指定的銀行賬戶，可信用卡還是沒法用。之后，這名銀行經(jīng)理以同樣的理由，再次讓高先生轉(zhuǎn)了8000元，結(jié)果還是一樣。
擔心越套越深，高先生覺得可能遇到了騙子，到城東派出所報了警。案發(fā)后，長興警方在今年4月至5月，在湖北武漢將詐騙團伙“老板”朱某等11人抓獲。
同樣的遭遇，也發(fā)生在李家巷沈女士的身上。今年4月30日，她在一個辦理信用卡的網(wǎng)頁上填寫個人申辦信息后，陸續(xù)接到了話務(wù)員、銀行經(jīng)理的電話，辦了一張額度5萬元的信用卡。
但讓沈女士疑惑的是，她收到的那張信用卡，在ATM機上真的能顯示“額度5萬元，余額0元”，但卻無法透支和取款。后來，她也先后被驗資、繳納保證金為由，騙取2萬余元。
長興警方隨即成立了專案組，偵查發(fā)現(xiàn)這起案件背后隱藏的詐騙團伙與高先生那起案件的詐騙團伙互有聯(lián)系，且都在湖北孝感。在湖北孝感警方的協(xié)助下，發(fā)現(xiàn)取走沈女士那筆錢的取款手是32歲的孝感人胡某。
警方繼續(xù)偵查，發(fā)現(xiàn)胡某的上家為48歲的孝感孝昌人王某，也是這個犯罪團伙的老板。經(jīng)過梳理，圍繞著王某，形成了一個“老板”“業(yè)務(wù)員”“銀行經(jīng)理”“取款人”組成的詐騙網(wǎng)絡(luò)。
經(jīng)過5個多月的偵查，長興警方鎖定了以王某為“老板”的犯罪團伙以及另外2個通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙。10月30日，30多名警力趕赴湖北武漢、孝感、宜昌及廣州、海南三亞五地進行抓捕，先后將“老板”王某等人抓獲。
歷時一年時間，長興警方通過兩起辦信用卡通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，派遣警力150多人次，成功搗毀了三個詐騙團伙，抓獲詐騙犯罪嫌疑人42人。這也是今年來長興警方遠赴他省偵破案件抓獲團伙、人員最多的一次。
“繳獲作案使用的POS機五十余臺，作案銀行卡一百余張，作案使用的手機一百多部，繳獲贓款45余萬元，破獲浙江、貴州、山西、河北、安徽等十一省份一百余起案件，涉案價值450余萬元?！遍L興縣公安局刑偵大隊副大隊長管利峰介紹說。
據(jù)了解，整個假信用卡詐騙流程是這樣的：網(wǎng)站制作廣告推廣人員向團伙老板提供受害人的個人信息，由業(yè)務(wù)員聯(lián)系受害人辦信用卡，再通過“銀行經(jīng)理”對受害人實施詐騙，最后通過取款手異地取款，將取到的現(xiàn)金交到老板手上。
尤其值得注意的是，除了42名詐騙嫌疑人，警方還抓獲4名制作網(wǎng)站、“百度”推廣人員，是他們向詐騙團伙提供了受害人的個人信息。
據(jù)“百度”推廣人員劉某交代，他以前是百度公司的員工，辭職后仍與百度內(nèi)部員工保持著聯(lián)系，他通過利用這種資源制作釣魚網(wǎng)站，將獲取的受害人信息賣給詐騙團伙“老板”，已從中獲利上百萬元。
“這起案件告訴我們，不要輕信網(wǎng)頁上和APP軟件內(nèi)的廣告，要辨別內(nèi)容的真?zhèn)涡?，不要輕易在任何地方透露自己的公民個人信息，更不要轉(zhuǎn)賬給陌生人?！惫芾逭f。
近年來，通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢，其中以網(wǎng)上辦理信用卡為類型的，其特點表現(xiàn)為詐騙手段專業(yè)化（冒充銀行工作人員，使用銀行專業(yè)術(shù)語）、組織化（網(wǎng)站建立、推廣；信息買賣；假卡的制作；詐騙的實施，分工明確），且具較強的迷惑性（普通群眾無法辨別出架設(shè)的釣魚網(wǎng)站、假的信用卡）。
“案件中的業(yè)務(wù)員，就有一套專門用于作案的劇本。一環(huán)套一環(huán)地將我們的市民套進去，然后實施詐騙。”管利峰介紹，在詐騙團伙呈現(xiàn)時代特點的時候，市民更要提高警惕，從主體上防止上當受騙。而長興公安局面對日益猖獗的通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪態(tài)勢，堅持“防為主、防為上”工作方針，始終保持重拳出擊，成功地摧毀了多個詐騙團伙，狠狠打擊了犯罪分子的囂張氣焰。
今年以來，長興通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案總量659起（刑事發(fā)案600起，治安案件59起），與去年同比下降0.6%，占侵財案件總量的16.6%，損失價值達870萬；其中通訊案件278起同比下降29.4%，網(wǎng)絡(luò)詐騙案件381起，同比上升41.6%。共破獲各類案件138起同比上升27.6%。抓獲犯罪嫌疑人137名，同比上升95.7%。凍結(jié)涉案財物390余萬元，返還（包括凍結(jié)和追贓）220萬元。
“盡管發(fā)案與去年同比下降了，但我們對通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙依然不能掉以輕心?！遍L興縣公安局黨委委員、副局長張春強介紹，今年以來，長興公安局建立專班打擊通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙的隊伍，抽調(diào)全縣各專業(yè)警種、精干力量實時配偵，案發(fā)地視情抽調(diào)配偵；建立通訊網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊專項保障資金，統(tǒng)一全局經(jīng)費保障，統(tǒng)一核準，統(tǒng)一口徑，實報實銷，解決各單位偵查經(jīng)費后顧之憂，還有序組織專業(yè)能力的提升培訓(xùn)工作，特別是培育與各類電子勘查與網(wǎng)絡(luò)技術(shù)取證能力。另外，內(nèi)部則以抽調(diào)形勢作為實戰(zhàn)輪訓(xùn)，實戰(zhàn)成績直接掛鉤戰(zhàn)果分配。
除了抓組織保障外，長興縣公安局還抓資源統(tǒng)籌，堅持效率優(yōu)先。以專班為基礎(chǔ)，整合全局偵查資源及偵查手段，統(tǒng)籌資源與力量安排，堅持出擊效率，堅持案件實時上傳。公安局建立專案管理服務(wù)設(shè)備及上傳通道，實時上傳發(fā)案信息，并堅持即時初查，加快初偵初查流水作業(yè)一體化操作?！懊堪l(fā)一案，由專班人員分工負責(zé)，分塊實施，流水作業(yè)，快速調(diào)取被騙資金動態(tài)流向、平臺、網(wǎng)址等，迅速獵取嫌疑范圍與方向，判斷鎖定可實施偵查的案件。統(tǒng)一赴外調(diào)配，在梳理全局需跨區(qū)域偵查需求，將刑偵、網(wǎng)偵、行動技術(shù)及發(fā)案地偵查員力量按需合成，全盤統(tǒng)籌，落實按需調(diào)配高效開展跨區(qū)域合成作戰(zhàn)。
與此同時，公安局還抓內(nèi)外協(xié)作，堅持整體移訴。
“統(tǒng)一外協(xié)口徑，由信息專管員，統(tǒng)一落實對外案件串并與協(xié)查發(fā)送接收，加強外部協(xié)作聯(lián)系；統(tǒng)籌外協(xié)資源，在針對跨區(qū)域偵查工作時，對出差地的工作聯(lián)系接洽資源在內(nèi)部進行統(tǒng)籌調(diào)動應(yīng)用，提前做好準備工作。另外，加強相對集中辦案，長興目前比較系列的團伙案件均由預(yù)審辦案中隊受理，提早介入，在偵查、抓捕、審查、辦理每個階段都朝向整體移訴，同時加強與檢法的聯(lián)系溝通機制，形成比較統(tǒng)一的整體打擊全盤移訴氛圍。”張春強說，今年以來長興公安已整體移訴團伙11個。
除此之外，公安局還抓住重點環(huán)節(jié)，堅持追贓返贓，從保障民生維護民利出發(fā)，把追贓、返贓作為破案的終極目標，充分把握案前防范堵截、案中止損、案后追繳三個環(huán)節(jié)，多措并舉，減少和挽回群眾損失，返還（包括凍結(jié)和追贓）220萬元。
據(jù)了解，公安局抓住案前，抓住公安微信、微博等新媒體能量和傳統(tǒng)媒體方式，積極全面的組織實例、預(yù)警防范；抓住案中環(huán)節(jié)，緊急止損，積極尋求支持，充分利用市反詐騙中心，加大緊急止付應(yīng)急預(yù)案處理，目前共凍結(jié)390余萬元；強化案后追繳，偵辦中力爭小心不觸動嫌疑人，有力查繳涉案銀行帳戶，并在后期辦案環(huán)節(jié)，加大審查策略，與檢法通力合作，強化吐贓追繳。
本報記者 王春
通訊員 徐冬梅 張文寶
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