以中證100指數(shù)為跟蹤標(biāo)的的全部指數(shù)基金如下(本文數(shù)據(jù)來(lái)源choice，截止2019-08-09)
有場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱的，都是可以場(chǎng)內(nèi)交易的，不過(guò)其中有兩只中證100A和國(guó)富100A是分級(jí)基金的固定收益份額，中證100B和國(guó)富100B是分級(jí)基金的杠桿份額，也就是杠桿基金，有30萬(wàn)的開(kāi)通交易資格門檻。
所以方便大家交易的場(chǎng)內(nèi)基金只有大成中證100ETF、廣發(fā)中證100ETF和海富通中證100指數(shù)(LOF)。
其他都是場(chǎng)外基金，需要在螞蟻財(cái)富、天天基金、雪球這些第三方平臺(tái)、基金公司官網(wǎng)或者銀行等其他代銷機(jī)構(gòu)購(gòu)買。
那么如果要買的話，買誰(shuí)好些呢？老K來(lái)帶大家一起分析下。先看看基金規(guī)模和持有人情況，開(kāi)放式基金合同生效后存續(xù)期內(nèi)，若連續(xù)60日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元，或者連續(xù)60日基金份額持有人數(shù)量達(dá)不到200人的，基金管理人在經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后有權(quán)宣布該基金終止，也就是有清盤危險(xiǎn)。
而上面說(shuō)到的天弘中證100指數(shù)就是因?yàn)榘l(fā)起式的，沒(méi)有達(dá)到在合同期滿3年時(shí)，規(guī)模不低于2億的標(biāo)準(zhǔn)，而自動(dòng)清盤終止的。
從持有人情況來(lái)看，基金持有人戶數(shù)較低的也是規(guī)模小的(有些2019年新成立的基金持有人戶數(shù)等數(shù)據(jù)暫時(shí)沒(méi)有，但是剛成立，清盤風(fēng)險(xiǎn)不大)。
從這兩個(gè)列表里，我們就可以把規(guī)模排名靠后的幾只基金排除在自己的投資標(biāo)的之外。
國(guó)富中證100指數(shù)增強(qiáng)分級(jí)、大成中證100ETF就被剔除了。
南方中證100指數(shù)C和華寶中證100指數(shù)C由于他們的A類基金份額較大，而基金的清盤紅線是對(duì)A類C類等子份額合并計(jì)算的，所以這兩只基金背靠的南方中證100指數(shù)A有1.86億，華寶中證100指數(shù)A更是有5.92億的規(guī)模，只要基金公司不主動(dòng)清盤，是沒(méi)有問(wèn)題的，不過(guò)這兩只C類的只有一兩百萬(wàn)的規(guī)模，大家還是遠(yuǎn)離的好。
再來(lái)看看這些基金的三費(fèi)情況，南方中證100指數(shù)A、大成中證100ETF、廣發(fā)中證ETF等相對(duì)較低，三費(fèi)合計(jì)每年0.6%，而最高的寶盈中證100指數(shù)增強(qiáng)C三費(fèi)合計(jì)每年高達(dá)1.7%，三費(fèi)方面首尾每年可以增厚的收益就有1.1%！
我們?cè)賮?lái)看看，中證100表現(xiàn)較好的近三年，這些基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。(不包含2019年新成立的幾只基金)
最后兩只是分級(jí)基金的固收類份額，這里列出來(lái)，主要是給穩(wěn)健類投資者做個(gè)參考，1年收益4.5%以上，比存定期好不少的，場(chǎng)內(nèi)買就行。后面的表格里，就把這兩只分級(jí)A類基金也剔除了。
因?yàn)橛懈軛U和增強(qiáng)的作用，在中證100強(qiáng)勢(shì)的情況下，國(guó)富中證100指數(shù)增強(qiáng)分級(jí)B是各階段收益表現(xiàn)最好的，不過(guò)分級(jí)B要是碰到熊市，跌起來(lái)也要命，老K不建議大家投資這類基金。
海富通中證100指數(shù)、寶盈中證100指數(shù)增強(qiáng)A、諾安中證100指數(shù)、華富中證100指數(shù)、中銀中證100指數(shù)增強(qiáng)整體表現(xiàn)居前。
從風(fēng)險(xiǎn)收益指標(biāo)來(lái)看：
Beta系數(shù)偏離較小的有華寶中證100指數(shù)，大成中證100ETF、長(zhǎng)盛中證100指數(shù)、寶盈中證100指數(shù)增強(qiáng)A。
而標(biāo)準(zhǔn)差情況如下圖(反映基金收益率的波動(dòng)程度。標(biāo)準(zhǔn)差越小，基金的歷史階段收益越穩(wěn)定。)
從標(biāo)準(zhǔn)差情況來(lái)看，南方中證100指數(shù)A、中銀中證100指數(shù)增強(qiáng)、國(guó)聯(lián)安雙禧中證100指數(shù)、華富中100指數(shù)、海富通中證100指數(shù)表現(xiàn)更穩(wěn)定。
從跟蹤誤差來(lái)看(跟蹤誤差衡量的是基金走勢(shì)偏離指數(shù)走勢(shì)的程度，跟蹤誤差越大，基金走勢(shì)越偏離指數(shù)，跟蹤誤差小表明該基金與其追蹤的標(biāo)的指數(shù)的差異較小，基金管理的風(fēng)險(xiǎn)較小。)
我們都知道，對(duì)完全復(fù)制指數(shù)的普通指數(shù)基金，應(yīng)選擇跟蹤誤差小的產(chǎn)品，對(duì)增強(qiáng)型指數(shù)基金，則要在跟蹤誤差相同的基礎(chǔ)上選擇超額收益大的指數(shù)基金。
所以普通指數(shù)基金中大成中證100ETF、長(zhǎng)盛中證100指數(shù)、國(guó)聯(lián)安雙禧中證100指數(shù)好些。
而增強(qiáng)型基金里面中銀中證100指數(shù)增強(qiáng)、寶盈中證100指數(shù)增強(qiáng)A較好。
最后再來(lái)看看機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)吧！
晨星3年評(píng)級(jí)五星的有寶盈中證100指數(shù)增強(qiáng)A、華寶中證100指數(shù)A、華富中證100指數(shù)、諾安中證100指數(shù)、國(guó)富中證100指數(shù)增強(qiáng)分級(jí)、中銀中證100指數(shù)增強(qiáng)。
綜合以上規(guī)模、費(fèi)率、跟蹤誤差等指標(biāo)，老K看下來(lái)，場(chǎng)內(nèi)的大家可以買廣發(fā)中證100ETF、海富100。
場(chǎng)外的普通指數(shù)基金可以買諾安中證100指數(shù)、華富中證100指數(shù)、華寶中證100指數(shù)A。
場(chǎng)外增強(qiáng)型指數(shù)基金可以買中銀中證100指數(shù)增強(qiáng)、寶盈中證100指數(shù)增強(qiáng)A。
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