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編者按

就像華為任正非說的，“要把活下來作為最主要綱領(lǐng)”。雖然家居行業(yè)從不缺央行降息、四部門力推智能產(chǎn)業(yè)等種種利好，但規(guī)律如此，家居企業(yè)接下來也要越來越習(xí)慣“強(qiáng)者愈強(qiáng)、弱者出場”的叢林淘汰法則。把寒氣傳遞給每個家居人，可能會成為范式君對家居同僚在未來幾年的最大善意。

本周，央行再次下調(diào)5年期以上LPR達(dá)15個基點(diǎn)，相當(dāng)于百萬房貸一年可節(jié)省利息上千元。消息一出，立即引發(fā)了市場的廣泛熱議，特別是房產(chǎn)銷售已經(jīng)開始刷屏式營銷。那對于家居行業(yè)來說，是不是也意味著發(fā)展形勢出現(xiàn)大轉(zhuǎn)折呢？

再次下調(diào)推動樓市發(fā)展

事實(shí)上，這是LPR今年第三次下調(diào)，1年期LPR和5年期LPR今年分別累計下降15個基點(diǎn)和35個基點(diǎn)，目前1年期LPR為3.65%，5年期以上LPR為4.3%。此外，今年5月央行還下調(diào)了首套房利率下限，允許房貸利率可在同期LPR的基礎(chǔ)上最高下調(diào)20個基點(diǎn)。

隨著一系列降準(zhǔn)、降息、放寬貸款條件等調(diào)控舉措的出臺，整體住宅市場暖意漸起。方正中期期貨建材高級分析師表示，系列措施，有望和當(dāng)前疫情防控形勢向好態(tài)勢形成合力，從而短期在較大程度上緩解宏觀層面和房地產(chǎn)領(lǐng)域的悲觀情緒。

作為家具行業(yè)發(fā)展的風(fēng)向標(biāo)，樓市的每一個動態(tài)都牽動著家具企業(yè)的神經(jīng)。尤其在大環(huán)境受限的當(dāng)前，不少家具商家將希望寄托于房地產(chǎn)的回暖上。

降息，意味著利息可能減少，使銀行的存款流轉(zhuǎn)到消費(fèi)和投資方面。家居建材作為房地產(chǎn)的下游產(chǎn)業(yè)，房地產(chǎn)市場的反彈勢必帶動家居消費(fèi)的節(jié)節(jié)攀升。可以預(yù)期的是，對于所有家居建材企業(yè)和經(jīng)銷商來說，今年下半年的市場情況，大概率要比今年上半年好。

資金流動促進(jìn)家居發(fā)展

一個最明顯的提升是來自消費(fèi)需求和消費(fèi)能力方面的快速變化。5年期LPR下調(diào)有助于降低居民貸款負(fù)擔(dān)，疊加股市收益的預(yù)期利好，能讓家居消費(fèi)能力的問題一定程度上“迎刃而解”，人們在置辦家具上將更有錢、更敢花錢，這無疑會加快和推動家居建材市場的提振。

特別是，為存量房提供中長期增家居量需求。因?yàn)榧揖有枨缶邆鋭傂?，且近年來的居家增多能夠一定程度促進(jìn)家具更換、升級，頭部企業(yè)訂單訂單需求回補(bǔ)概率大。從中長期角度看，存量房占比持續(xù)提升，未來五年復(fù)合增速有望達(dá)到10％，存量房二次更新需求有力支撐家居行業(yè)穩(wěn)健增長。

對在更上游的建材行業(yè)來說，由于屬于資金密集型產(chǎn)業(yè)，建材的平均資產(chǎn)負(fù)債率高于50%。降息將直接減少建材公司的利息支出，而財務(wù)費(fèi)用的減少將一定程度增加公司的凈利潤。房地產(chǎn)預(yù)期的改善還將一定程度改善水泥市場的供需情況，也將對水泥產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生間接的利好效應(yīng)。

東吳證券預(yù)估，隨著地產(chǎn)政策放松及疫情逐步得到控制，家居板塊估值有望持續(xù)修復(fù)。家居新范式期待，到了下半年銷售旺季，家居建材行業(yè)將迎來新一輪的增長和爆發(fā)。

把“高質(zhì)量活下來”作為最主要綱領(lǐng)

當(dāng)然，消費(fèi)能力的提升，不會馬上對當(dāng)前的家居建材市場產(chǎn)生強(qiáng)烈拉動。甚至于，炒股和買基等投資會在短期內(nèi)抑制家居消費(fèi)。而且，全球疫情反復(fù)、原材料采購價格高位運(yùn)行、地產(chǎn)疲軟等外部頹勢很難迅速掉頭，拓渠道、搶流量、增單值、擴(kuò)份額等“拳頭”都僅會在有限的市場空間內(nèi)施展。

此外，當(dāng)前行情下，龍頭企業(yè)與行業(yè)分化在進(jìn)一步加劇。流量碎片化趨勢下，頭部企業(yè)更快切入整裝、拎包等渠道獲取流量，在疫情及原材料價格波動等因素影響下中小企業(yè)加速出清，龍頭把握中小企業(yè)出清機(jī)會提升市場份額，集中度有望加速提升。

換句話說，中小公司企業(yè)、品牌和門店的日子會越來越難過，如果沒有差異化的打法等綜合抗風(fēng)險能力，倒閉、關(guān)店、跑路、裁員，沒有什么不可能。

可見，央行降息確實(shí)對家具企業(yè)也帶來了一定的利好影響，但并不代表著能讓家居建材企業(yè)高枕無憂。家居新范式溫馨提醒，除了更多依靠自身實(shí)力對抗不確定性外，保持適度的危機(jī)感，坦誠面對衰退，目標(biāo)方針明確，同心協(xié)力突圍，像任正非一樣努力做一個“冬日戰(zhàn)神”，也未嘗不可。未來，請“高質(zhì)量活下來”！

最后，貼上任教主前幾天的爆文，其實(shí)也適用于家居行業(yè)，不是么？