公號(hào)簡介
【裁判要旨】 行為人以非法占有為目的，把虛假票據(jù)作為支付手段進(jìn)行使用而騙財(cái)?shù)?，?gòu)成票據(jù)詐騙罪；作為擔(dān)保方式進(jìn)行借款而騙財(cái)?shù)?，?gòu)成詐騙罪。行為人先偽造承兌匯票后實(shí)施票據(jù)詐騙的，屬于牽連犯，應(yīng)擇一重罪按票據(jù)詐騙罪處罰。
【案號(hào)】 （2008）常刑二初字第1號(hào)；（2008）蘇刑二終字第14號(hào)
【案情】
2006年5月至10月間，被告人黃某某與被告人劉某某經(jīng)事先預(yù)謀，由劉出面，以準(zhǔn)備投資生產(chǎn)電動(dòng)車為名，騙取了被害人常州某公司負(fù)責(zé)人邱某某的信任。期間，身為湖北省荊門市農(nóng)行某支行營業(yè)部主任的被告人郭某某，在明知黃某某利用假承兌匯票從事非法活動(dòng)的情況下，仍提供其所在銀行經(jīng)辦的真實(shí)承兌匯票的復(fù)印件。據(jù)此，黃某某、劉某某自己或者委托他人偽造假承兌匯票9張，票面金額共計(jì)610萬元，并以該票據(jù)可采用向他人貼現(xiàn)的方式進(jìn)行投資為由，騙邱某某找人抵押借款或貼現(xiàn)，共騙得290萬元。其中，黃某某個(gè)人非法所得計(jì)100萬元，黃某某、劉某某共同非法所得計(jì)145萬元，郭某某個(gè)人非法所得計(jì)45萬元。案發(fā)前，黃某某退出12萬元，其余贓款被黃某某、劉某某、郭某某用于購買車輛、個(gè)人還債及消費(fèi)等。
具體犯罪事實(shí)分述如下：
1.2006年5月上旬，郭某某在不知情的情況下，為黃某某、劉某某提供真實(shí)承兌匯票的復(fù)印件。嗣后，黃某某、劉某某委托他人制作假承兌匯票2張，共計(jì)100萬元。黃某某把這2張票據(jù)郵寄給劉某某，劉某某騙邱某某從劉某處抵押借款96萬。黃某某、劉某某將該款占為己有，后為郭某某購買二手普桑汽車1輛，價(jià)值28780元。
2.2006年8月份，郭某某在明知黃某某利用假承兌匯票從事非法活動(dòng)的情況下，為被告人黃某某、劉某某提供真實(shí)承兌匯票的復(fù)印件。嗣后，黃某某、劉某某制作假承兌匯票2張，共計(jì)100萬元，由劉某某騙邱某某交由耿某貼現(xiàn)94萬。黃某某把其中的40萬元借給郭某某，另購買本田雅閣轎車1輛，價(jià)值231910元。
3.2006年8、9月份，郭某某繼續(xù)為黃某某、劉某某提供真實(shí)承兌匯票的復(fù)印件。隨后，黃某某、劉某某制作假承兌匯票2張，共計(jì)110萬元，由劉某某騙邱某某交由耿某貼現(xiàn)。2006年9月3日，邱某某往黃某某的農(nóng)行卡上打款60萬元。
4.2006年9、10月份，郭某某仍繼續(xù)為黃某某、劉某某提供真實(shí)承兌匯票的復(fù)印件。嗣后，黃某某、劉某某制作假承兌匯票3張，共計(jì)300萬元，由劉某某騙邱某某從劉某處抵押借款。2006年10月10日，邱某某往黃某某的農(nóng)行卡上打款40萬元。
案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)從3被告人處共追回人民幣及二手普桑汽車、本田雅閣轎車等財(cái)物，總值529487元，發(fā)還給邱某某。
【裁判】
江蘇省常州市中級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為：被告人黃某某、劉某某、郭某某非法制造假承兌匯票，次數(shù)多，導(dǎo)致他人財(cái)產(chǎn)遭受特別重大的損失，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為均已構(gòu)成偽造金融票證罪，系共同犯罪。黃某某、劉某某自己或者委托他人偽造承兌匯票后，還以投資為由使用該偽造的票據(jù)騙取他人財(cái)產(chǎn)，數(shù)額特別巨大，其行為又構(gòu)成票據(jù)詐騙罪，且屬于牽連犯，應(yīng)依法從一重罪處罰，即構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。黃某某、劉某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯；郭某某在黃某某、劉某某偽造票證的共同犯罪中起輔助作用，是從犯，依法予以減輕處罰。劉某某、郭某某認(rèn)罪、悔罪態(tài)度較好，可以酌情從輕處罰。
據(jù)此，2008年1月25日，江蘇省常州市中級(jí)法院依照《中華人民共和國刑法》第一百七十七條第一款第（一）項(xiàng)，第一百九十四條第一款第（一）項(xiàng)，第二十五條第一款，第二十六條第一款、第四款，第二十七條，第五十二條，第五十三條，第六十四條之規(guī)定，以被告人黃某某犯票據(jù)詐騙罪，判處有期徒刑十五年，并處罰金人民幣十五萬元；以被告人劉某某犯票據(jù)詐騙罪，判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣十二萬元；以被告人郭某某犯偽造金融票證罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣六萬元。
一審宣判后，黃某某不服，提出上訴。2008年12月5日，江蘇省高級(jí)人民法院經(jīng)二審開庭審理后，作出終審裁定：駁回上訴，維持原判。
【評(píng)析】
本案主要是偽造金融票據(jù)進(jìn)行抵押借款而騙取他人錢財(cái)行為的定性問題，涉及票據(jù)詐騙罪與詐騙罪、偽造變造金融票證罪的區(qū)別，關(guān)鍵是對(duì)票據(jù)詐騙罪中使用行為的認(rèn)定。
一、票據(jù)詐騙罪與詐騙罪、偽造變造金融票證罪的區(qū)別
票據(jù)詐騙罪和詐騙罪、偽造變造金融票證罪的主要區(qū)別，在于三者犯罪構(gòu)成中的客體和客觀方面不同。
首先，票據(jù)詐騙罪侵犯的是雙重客體，既侵犯了國家金融票據(jù)管理制度，又侵犯了公私財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)，犯罪對(duì)象是金融票據(jù)。詐騙罪侵犯的客體是公私財(cái)物的所有權(quán)，犯罪對(duì)象僅限于國家、集體或個(gè)人的財(cái)物。偽造、變造金融票證罪侵犯的是金融票據(jù)管理秩序，損害了金融票據(jù)的信用及金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)。
其次，票據(jù)詐騙罪在客觀方面表現(xiàn)為，采取虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的欺騙方法，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙，數(shù)額較大的行為，必須屬于刑法第一百九十四條規(guī)定的5種情形之一，屬于結(jié)果犯。詐騙罪在客觀方面主要表現(xiàn)為，采取刑法無特別規(guī)定的方式，欺騙財(cái)物所有人或管理人，使其產(chǎn)生錯(cuò)覺，信以為真，自愿交出財(cái)物，屬于結(jié)果犯。偽造、變造金融票證罪在客觀方面表現(xiàn)為偽造、變造金融票證的行為，屬于行為犯。
總之，票據(jù)詐騙罪和詐騙罪是特殊與一般的關(guān)系，而與偽造、變造金融票證罪之間的根本區(qū)別在于：前者懲治的是使用票據(jù)進(jìn)行詐騙的行為，而后者懲治的是偽造、變造票據(jù)行為本身。
二、對(duì)票據(jù)詐騙罪中使用行為的理解與認(rèn)定
在票據(jù)詐騙罪中，刑法規(guī)定的5種具體行為方式均要求行為人使用了票據(jù)。所謂使用，是指行為人將虛假的票據(jù)交付給他人，并獲得對(duì)價(jià)的行為?？梢詮娜齻€(gè)方面來理解、認(rèn)定使用。
首先，使用必須有向他人交付虛假票據(jù)的行為，這既包括行為人直接用虛假的票據(jù)到銀行等金融機(jī)構(gòu)兌現(xiàn)，也包括交付給金融機(jī)構(gòu)以外的單位或個(gè)人進(jìn)行兌現(xiàn)的行為。只要行為人沒有將虛假的支票交付他人，就不構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。其次，使用必須是利用虛假票據(jù)獲得了對(duì)價(jià)。行為人僅僅向他人展示、炫耀虛假票據(jù)，或者向他人贈(zèng)與、轉(zhuǎn)讓虛假票據(jù)的，不能認(rèn)定為本罪中的使用。最后，對(duì)價(jià)必須是交付虛假票據(jù)后直接獲得的。行為人雖然在騙取他人財(cái)物的過程中利用了虛假的票據(jù)，如在交易過程中向?qū)Ψ秸故疽宰C明自己的經(jīng)濟(jì)實(shí)力從而騙取對(duì)方的信任等，但并沒有通過交付票據(jù)直接獲取對(duì)價(jià)的，不能認(rèn)定為是使用。
總之，票據(jù)詐騙罪的使用應(yīng)限定為直接使用的情形，必須是以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，利用虛假票據(jù)作為支付或結(jié)算的手段。行為人將虛假票據(jù)作為合同或貸款等的擔(dān)保憑證而騙取財(cái)物，沒有直接獲取票據(jù)設(shè)定利益的，不屬于該罪的使用。實(shí)踐中，對(duì)于用虛假的金融票據(jù)作擔(dān)保騙取他人財(cái)物的行為，如果是在合同簽訂履行或貸款詐騙過程中實(shí)施的，應(yīng)相應(yīng)地定合同詐騙罪或貸款詐騙罪，否則應(yīng)按普通詐騙罪處理。
三、本案各被告人行為的定性
本案認(rèn)定的犯罪事實(shí)是，黃某某、劉某某欲以投資為由與邱某某共同辦廠生產(chǎn)電動(dòng)車，但二人沒錢，于是與邱某某商量，通過其關(guān)系，把虛假的承兌匯票質(zhì)押融資，然后再用借來的錢投資。邱某某信以為真，從劉某和耿某處，把黃某某、劉某某偽造的承兌匯票質(zhì)押借款或貼現(xiàn)，非法所得被黃某某、劉某某、郭某某占有。對(duì)于貼現(xiàn)部分，符合票據(jù)詐騙罪的構(gòu)成要件；而對(duì)于質(zhì)押借款部分，有觀點(diǎn)認(rèn)為，從形式上看符合擔(dān)保騙取他人財(cái)物的特征，宜定為普通詐騙罪。但筆者認(rèn)為，全案應(yīng)透過現(xiàn)象看本質(zhì)，認(rèn)定為票據(jù)詐騙罪。理由有二：
第一，誰是被害人將影響本案的定性。 如果將劉某和耿某列為被害人，那么黃某某、劉某某通過邱某某質(zhì)押借款，然后將借款非法占為己有的行為，完全符合普通詐騙罪的構(gòu)成要件，在這種情況下票據(jù)的唯一作用就是質(zhì)押。筆者認(rèn)為，邱某某應(yīng)為本案的被害人，而非劉某和耿某。在本案中，邱某某缺乏對(duì)銀行承兌匯票的了解，僅知道匯票真實(shí)就可以貼現(xiàn)，在對(duì)承兌匯票質(zhì)押融資時(shí)，曾經(jīng)先書面寫借條，后將承兌匯票交與劉某和耿某。這樣，如果匯票有假或兌付不成，邱某某要承擔(dān)民事責(zé)任。此外，邱某某已經(jīng)開始著手拆廠房、開模具等工作，籌備生產(chǎn)電動(dòng)車，說明其沒有詐騙他人的故意。發(fā)現(xiàn)受騙后，邱某某出錢退還了劉某和耿某的被騙款，自己承擔(dān)了全部損失，成為真正意義上的被害人。邱某某之所以會(huì)被騙，恰恰是與黃某某、劉某某以投資為名有關(guān)。在此情況下，這些票據(jù)并非只是質(zhì)押，其作為一種支付手段的作用更為突出。
第二，不可否認(rèn)本案所涉票據(jù)在借款中起到了質(zhì)押作用，但是在質(zhì)押之前，更是先起到了兩個(gè)作用：一是騙取邱某某的信任；二是作為黃某某、劉某某二人投資辦廠的支付手段。 對(duì)邱某某來講，這些承兌匯票就是黃、劉二人的投資，只不過這種投資需要經(jīng)自己的手變現(xiàn)而已。黃、劉二人在將偽造的票據(jù)交給邱某某時(shí)，就已經(jīng)開始實(shí)施票據(jù)詐騙行為。邱某某將偽造的票據(jù)質(zhì)押借款，實(shí)質(zhì)上是黃、劉二人騙取金錢的一種途徑，其善意行為并不影響黃、劉二人通過票據(jù)實(shí)施詐騙的犯罪構(gòu)成。
因此，黃某某、劉某某質(zhì)押借款的行為，在實(shí)質(zhì)上是利用偽造的金融票據(jù)作為支付手段進(jìn)行使用而騙取錢財(cái)，與貼現(xiàn)的性質(zhì)相同，均屬于票據(jù)詐騙犯罪行為。本案中，同一行為人既實(shí)施了偽造金融票證的行為，又實(shí)施了票據(jù)詐騙的行為，如何處理呢？筆者認(rèn)為，黃某某、劉某某是為非法占有他人錢財(cái)，自己或者委托他人偽造了虛假的承兌匯票，這種偽造票據(jù)行為是為進(jìn)一步實(shí)施票據(jù)詐騙而創(chuàng)造條件、準(zhǔn)備工具的，偽造票據(jù)與票據(jù)詐騙之間是一種手段與目的的關(guān)系，屬于牽連犯，應(yīng)按照牽連犯理論，對(duì)黃某某、劉某某擇一重罪即按票據(jù)詐騙罪處罰，而不實(shí)行兩罪并罰。
本案中，郭某某明知黃某某、劉某某偽造假承兌匯票而提供真實(shí)承兌匯票復(fù)印件的行為如何定性？公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為構(gòu)成票據(jù)詐騙罪，郭某某的辯護(hù)人認(rèn)為構(gòu)成受賄罪。筆者認(rèn)為，郭某某提供真實(shí)承兌匯票的復(fù)印件，是黃某某、劉某某實(shí)施犯罪過程中不可或缺的一個(gè)環(huán)節(jié)。但是，從證明角度來講，行為人偽造承兌匯票后，存在著倒賣、詐騙等多種可能性，具有不確定性因素；同時(shí)，行為人心理上也會(huì)避重就輕、逃避罪責(zé)，不會(huì)供述要利用偽造的承兌匯票去詐騙錢財(cái)。根據(jù)郭某某的職業(yè)特點(diǎn)和社會(huì)閱歷，其應(yīng)當(dāng)明知黃某某、劉某某利用其提供的真實(shí)承兌匯票的信息，實(shí)施了偽造金融票證的行為，但現(xiàn)有證據(jù)不能證明其明知黃某某、劉某某實(shí)施了票據(jù)詐騙行為。因此，綜觀全案，認(rèn)定郭某某犯偽造金融票證罪比較恰當(dāng)。（作者：張建文、苗躍進(jìn)、朱帥 單位：江蘇省常州市中級(jí)人民法院 來源：人民司法）
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