經(jīng)過前期調(diào)整之后，股市近期總體上呈現(xiàn)上升趨勢，市場各方對后市的發(fā)展大都也持樂觀態(tài)度。在當(dāng)前的市場行情下，不管是積極型的投資者，還是中立型的甚至是原本風(fēng)格趨向保守的投資者，可能都會比以往更加敢于冒險，追逐投資回報。
正如大家所知道的，任何投資都是有風(fēng)險的，而風(fēng)險總是和收益成正比的。當(dāng)投資回報的收益突然被市場行情放大的時候，投資行為往往會趨向非理性。所以，此時您更需要仔細審視自己的投資是否偏離了正常的軌道，風(fēng)險承受度是否適合您。
尋求風(fēng)險程度適中的投資產(chǎn)品或者藉此做好投資產(chǎn)品組合都是可以采取的方法。身邊有許多追求高報酬的朋友，他們或許并未將保守型的投資工具放在眼里，所投資的大多是或是積極成長型的股票基金。對于少數(shù)風(fēng)險承受能力較強的投資者來說，可能會認為這樣比較符合自己的投資風(fēng)格。但對于更多的投資者而言，還是建議您在追逐高報酬的同時，不能沒有控制風(fēng)險或者建立投資組合的概念。因為高報酬的投資總會面臨高點回調(diào)修正的時候，此刻就需要有穩(wěn)健獲利的投資來彌補高位虧損的風(fēng)險。如果認為債券基金或定期存款太過保守，那么，平衡型基金也是不錯的選擇。
平衡型基金同時投資于股市與債市，基金經(jīng)理會根據(jù)市場及景氣狀況調(diào)整股票、債券投資的比重，當(dāng)股市看好時，平衡型基金持股比重可達90%，同時搭配少量的債券；當(dāng)股市轉(zhuǎn)空時，持股比例可以降至很低，改持高比例的債券。投資平衡型基金不僅能為投資者在投資組合中留有債券等固定收益的投資部分，適度分散股票投資的風(fēng)險，也能在布局債券等固定收益投資時，通過股票投資謀取更高的投資回報。
股市總會有高低起伏，多頭時，投資者紛紛搶進，不愿落后，但在空頭時，總希望手頭多留些存款等現(xiàn)金以備不時之需。因此對基金投資者來說，當(dāng)股市行情由多轉(zhuǎn)空時，便會希望將手中的股票型基金轉(zhuǎn)換為債券基金，以規(guī)避股市波動時基金凈值可能遭受的虧損。
但從現(xiàn)代人忙碌的工作來看，往往沒有時間去處理個人投資的相關(guān)手續(xù)，加上未必能如專家般精確掌握市場的多空行情變化，容易錯失投資的良機，對這些投資者而言，要準(zhǔn)確把握基金轉(zhuǎn)換的時機，平衡型基金正是沒時間、怕麻煩的投資者的理財好幫手，交由專業(yè)基金經(jīng)理人來為您打理股市行情變化下持股多寡的比重以及債券投資的比例等?；蛘撸部梢越柚胶庑突鹱龊觅Y產(chǎn)配置，藉以兼顧投資收益和風(fēng)險控制。
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